Карты с кэшбэком на топливо (заправки, АЗС) — 2019

Банковские карты с кэшбэком на АЗС — 2019

Многие пользователи банковских услуг имеют автомобиль. А у некоторых работа связана с автомобилем, при этом регулярно нужно заезжать на заправки и тратить деньги (обычно собственные). Конечно, хочется на АЗС получать существенный кэшбэк, тем более что бензин постоянно дорожает.

Цена 95-го бензина в Москве
Цена 95-го бензина в Москве

А возможностей получить кэшбэк/скидку от 5% до 15% — довольно много. Способы решения задачи зависят от ее масштаба, т.е. от расходов на топливо в месяц. Возьмем несколько типичных вариантов.

  1. Человек ездит на работу на общественном транспорте, а на своем автомобиле 1-2 раза в неделю ездит в супермаркет за покупками и еще куда-нибудь. Назовем этот вариант — минимальный. Пробег — 30 км/неделю или 130 км/месяц. При расходе 9л/100км это 12л бензина или около 500р/месяц, т.е. человек ездит на АЗС даже не каждый месяц. Тут даже при 10% кэшбэка речь идет максимум об экономии 50р/месяц, поэтому в данном случае париться по этому поводу вообще не следует, можно платить любой картой, на семейном бюджете это никак не скажется.
  2. Человек ездит каждый день на работу (или мамаша развозит детей по детским садам, школам и кружкам), а в выходные — в магазин. Пробег — 35км/день или 1000 км/месяц, 90л бензина или 3800 рублей/месяц — это уже серьезно, два полных бака в месяц. Наверное, это самый типичный и популярный вариант, назовем его — автолюбитель. Тут уже стоит выбрать карту с кэшбэком хотя бы 5%, экономия минимум 190р/месяц, а то и 300 с гаком.
  3. Водитель на своем грузовике (3-5т) развозит канцтовары или что-то подобное по Москве и области, назовем его — водитель грузовичка. Пробег — 200км по рабочим дням. 2500км/месяц при расходе 18л/100 км — это 450л дизеля. Итого, 19000р/месяц на топливо. Экономия — от 950р/месяц.
  4. Вариант «Таксист» на своем или арендованном авто заправляет его все равно сам. Допустим, за 12-часовую смену 250км, 20 смен в месяц — 5000 км при расходе 8л/100. 400л/мес — 17000р. Экономия — от 850р/месяц.
  5. Дальнобойщик на фуре или «паровозе». Этот вариант мы рассмотрим только для примера. В день можно проехать 700км, пусть 24 дня в месяц. Расход топлива фуры — около 35л/100км. Итого, в месяц выходит 5880 литров или 240 тыс. рублей. Тут уже одной картой не обойтись по причине лимитов на кэшбэк, если это не «карта хозяина» от РСХБ с лимитом 15000 руб.

Теперь посмотрим, какие есть инструменты для получения кэшбэка в порядке убывания процентов.

  • Дебетовая или кредитная карта Tinkoff Drive — можно получить до 10% кэшбэка на заправках если еще и пользоваться автоуслугами или покупать автозапчасти, и до 6.66% на топливо если ограничиться только заправками. Система бонусов не очень удобная, нужно сначала накопить 2000 баллов. Причем есть ограничение — не более 1000 баллов в месяц. С 19.12.2018 новые правила по лимитам кэшбэка, придется пользоваться картой и для обычных покупок. Стоимость кредитной карты — 990р/год, дебетовой — 190р/месяц.
  • Кредитка «Кэшбэк» от банка Восточный — 10% на топливо (а также 3% за оплату такси, каршеринга, парковок и штрафов ГИБДД). Лимит кэшбэка на топливо — 1000р/месяц, соответственно бонусных операций — до 10000 в месяц.
  • Автокарта от банка Восточный — это кредитная карта, она даст 10% на АЗС, 3% на такси, каршеринг, парковки и штрафы ГИБДД и 1% на все остальное. Лимит — 1000р кэшбэка в месяц на категорию «Автозаправки».
  • Дебетовая карта Cash Back от «Альфа-Банка» — можно получить 10% кэшбэк за топливо на АЗС (МСС 5541, 5542, 5983, 9752). Но для такого кэшбэка нужно тратить по карте 70000р в месяц(!). Для кэшбэка 5% нужно тратить 10000р/месяц. «Альфа» также требует совершать операции в категориях без кэшбэка, иначе может заподозрить Вас в злоупотреблении правами. Месячный лимит кэшбэка по каждой категории — 5000 руб. Большинство других карт дает кэшбэк меньше — 5%, но его получить гораздо проще.
  • Карта Плюсов от КЕБ даст 5% кэшбэка реальными рублями за покупки на АЗС и в автосервисах (МСС 5169, 5172,5541, 5542, 5983, 7511, 9752). Стоимость обслуживания «Карты Плюсов» за первый год не взимается, потом 499 руб./год. Максимальная сумма кэшбэка 5000 руб./мес. — хороший кандидат для тех кто ездит много, тратить можно до 100 тыс. в месяц, это даже больше чем у таксиста или водителя грузовика.
  • Карты «БИНБАНКа» , подключенные к программе «Бинбонус», наливают 5% бонусными баллами по при активированной категории «Авто» (5511; 5533; 5541; 5542; 5983; 7531; 7534; 7535; 7538; 7542). Месячный лимит составляет теперь всего 1500 баллов в категории 5%. Баллами можно компенсировать покупки не старше 30 дней. Например, для «Бинбонуса» можно оформить расчётную карту «Бинбанк Кредитные Карты» с тарифным планом «Комфорт». Стоимость обслуживания 50 руб./мес. или бесплатно при совершении покупок минимум на 15 000 руб./мес., или поддержании минимального остатка в 30000 руб. Неименная карта выпускается бесплатно, именная стоит 350 руб.
  • Кредитная «Карта Хозяина» от «Россельхозбанка» позволяет получить 5% кэшбэк на АЗС (MCC 5541, 5542, 5983). Максимальная сумма кэшбэка — 15000 руб. в месяц — подойдет даже для дальнобойщиков. Первый год карта бесплатная.
  • Карточка «Транскапиталбанка» даст 5% баллами при активированной категории «Авто», куда входят АЗС и автомойки, дилеры, автозапчасти, ремонтные услуги (МСС: 7542, 7549, 5541, 5542, 5511, 5521, 5551, 5561, 5571, 5598, 5599, 5532, 5533, 7535, 7531, 7534, 7538). «Карта Роста» стоит 590 руб./год, либо можно получить «Расчётную карту» при открытии депозита (от 30 000 руб.). Минимальное количество баллов, которое потребуется для компенсации покупки, составляет 3000 баллов. Менять категорию для повышенного кэшбэка можно самостоятельно раз в квартал.
  • Карта Россельхозбанк — Роснефть, 5% на заправках Роснефть и ТНК, а до 30 ноября 10% через акцию по линии платежной системы «Мир» — privetmir.ru. Если при оформлении карты сказать кодовое слово «Белые медведи», первый год обслуживания будет стоить 50р, а так — 900 рублей/год.
  • Карта «Польза» от банка «Хоум Кредит» (и другие карты этого банка) даст 3% (маловато) баллами за покупки на АЗС (5172, 5541, 5542, 5983). Месячный лимит баллов — 3000. Баллы легко превращаются в рубли в интернет-банке. Карта бесплатна первый год. Помимо категории АЗС, по карточке «Польза» положен кэшбэк в кафе и ресторанах и в категории «Путешествия» одновременно.

Также можно упомянуть небанковскую карту «Бензовоз», она действует не на всех заправках как топливная карта, но во многих регионах РФ, основной партнер — Газпромнефть. Скидка получается 5% прямо в момент расходной операции, т.е. списывается с нее на 5% меньше. С некоторыми накладками «Бензовоз» продолжают работать, причем есть функция заправки через приложение, как бы не выходя из машины. «Бензовоз» пополнять лучше, конечно, картой с большим кэшбэком на топливо.

Немного похоже на нее приложение «Турбо ап», которое тоже позволяет заправляться через само приложение, без помощи кассирши, причем топливо приобретается тоже со скидкой тоже около 5%. «Турбо ап» пополнять лучше, конечно, картой с большим кэшбэком на топливо.

Итоговые варианты для различных категорий водителей сведены в таблицу:

Подпись
литров/мес расходы/мес кэшбэк, рублей в месяц (в расчете на 5%) Примеры решения
Минимальный 12 500 25 не париться за кэшбэк, платить любой картой или кредиткой «Восточного»
Автолюбитель 90 3800 190 КЕБ+Turboapp = 9.75%, Tinkoff Drive+Turboapp — до 14.5%
Водитель грузовичка 450 19000 950 Тинькофф Драйв+Turboapp — до 14.5%, КЕБ+Turboapp — 9.75%
Таксист 400 17000 850 Тинькофф Драйв+Turboapp — до 14.5%, КЕБ+Turboapp — 9.75%
Дальнобойщик 5880 240000 12000 Карта хозяина РСХБ,  (КЕБ+Turboapp) + Бинбанк, ТКБ + корпоративные топливные карты
Типовой вариант получения хорошей скидки на топливо - пополнение карты Бензовоз Картой Плюсов в терминалах Московского Кредитного банка (МКБ)
Типовой вариант получения хорошей скидки на топливо — пополнение карты Бензовоз Картой Плюсов в терминалах Московского Кредитного банка (МКБ)

Вы можете подобрать для себя более удобный или даже более выгодный вариант, ведь еще есть масса топливных карт у сетей заправок. Например, у Татнефти, Газпромнефти. Есть и у Лукойла и BP, но у них топливо существенно дороже. Перечислим основные бонусные программы.

Газпромнефть — «Нам по пути». Бонусная карта «Газпромнефти» стоит на АЗС 199 руб. (важно не путать с заправками «Газпром» – это другая сеть АЗС). Но здесь для скидок нужно поддерживать оборот в месяц.

  • 3% баллами – Серебряный статус (при сумме покупок от 0 до 5999,99 руб.);
  • 4% баллами – Золотой статус (при сумме покупок от 6000 до 11999,99 руб.);
  • 5% баллами – Платиновый статус (при сумме покупок более 12 000 руб.);

Чтобы не поддерживать оборот, можно приобрести кобрендовую карту «Газпромбанк-Газпромнефть», по которой положен неснижаемый Золотой статус в бонусной программе «Нам по пути».  Карточку «Газпромнефть-Газпромбанк» лучше использовать просто как бонусную (показывать кассиру перед оплатой на АЗС). Обычная цена неименной карточки «Газпромбанк-Газпромнефть» 200 руб./год. Но по акции до 31.12.2017 можно бесплатно получить моментальную карточку «Газпромбанк-Газпромнефть» Unembossed. Но придется выбрать — или бонусная карта, или топливная (Бензовоз). Гораздо проще сразу получать 5% и более через Бензовоз.

На заправках «ТНК» и «Роснефть» действует бонусная программа «Семейная команда». Для получения карты лояльности «Семейная команда» нужно совершить любую покупку на этих АЗС, карточка выдаётся бесплатно. Карточку «Семейная Команда» нужно использовать только как бонусную (показывать её кассиру перед оплатой). На бонусный счёт зачисляется 0,5 балла за приобретение каждого полного литра топлива и 1 балл за каждые 20 руб., потраченные на сопутствующие товары на заправке. На некоторых заправках ТНК действует другая бонусная программа — «Astra».

Татнефть, дисконтная карта «Фиксированная скидка». «Татнефть» просто предлагает купить свою бонусную дисконтную карту за 170 руб. (либо 190 руб. на АЗС ООО «Татнефть-АЗС-Запад»). Срок действия карты 12 лет. Держателям дисконтной карточки положена скидка в 3% на бензин и 6% на газопродукты. Дисконтную карту «Татнефть» нужно также показывать кассиру до покупки, оплачивать бензин лучше карточкой с хорошим кэшбэком на АЗС (см. выше).

One comment

  1. По карте Альфа-банка клиент жалуется:
    «Вячеслав 01.12 14:15
    У меня карта CashBack АльфаБанка. В октябре потратил 12 тыс. на бензин, 10 тыс. на другое. Кэшбек не пришел. Звоню. Отвечают – вы слишком много тратите на бензин и мы вам отключили кэшбек ВООБЩЕ ВЕСЬ. Карту закрыл.»

Leave a Reply