Сберкарта молодежная от Сбербанка – условия и тарифы

Сберкарта – это основная и флагманская линейка карт Сбербанка с конца 2020 года, она всерьез и надолго.

Дизайн новой Сберкарты Молодежной в 2021 году

Сначала Сберкарты выпускали почти черного цвета. С 12.11.2021 в Москве и Санкт-Петербурге начали выдавать Сберкарты в новом, зеленом дизайне, и это касается всех платежных систем: МИР, VISA и MasterCard.

Основные тарифы и условия молодежной Сберкарты

До июня 2021 года выпускались недорогие Молодежные карты Сбербанка с фиксированной стоимостью обслуживания 150 рублей в год. Больше таких карт не выпускают, вместо них “Сберкарта Молодежная”.

• 0 руб. за обслуживание (Карта бесплатная, если тратишь от 5 000 руб. в месяц или получаешь на карту стипендию, в других случаях 40 руб. в месяц)
• 0% за переводы (Можешь бесплатно отправлять до 50 000 руб. в месяц с карты на карту СберБанка)
• До 5% в любимых категориях (Выбирай категорию повышенных бонусов раз в сезон: транспорт, онлайн-игры, одежда и обувь, супермаркеты)

Бесплатный пробный период. Оформи карту и до конца следующего месяца:

• Пользуйся картой бесплатно вне зависимости от трат
• Получай повышенный кешбэк 5% бонусами СберСпасибо за походы в любые кафе
• Карта ещё выгоднее с подпиской СберПрайм для молодёжи
• Обслуживание всегда бесплатно
• Безлимитный доступ к музыке и кино, скидки на еду и ещё много крутых предложений от сервисов Сбера
• Подписка 30 дней бесплатно

Итого, без учета подписки и пробного периода, теперь плата за обслуживание берется каждый месяц, и все зависит от того, как пользоваться картой. Первые 2 месяца бесплатны, и в первый месяц можно ни о чем не думать. Чтобы не было платы за 3-й месяц, нужно в течение 2-го месяца выполнить условия бесплатности.

Молодежную Сберкарту можно оформить, если возраст составляет от 14 до 21 года.

• Снятие наличных в банкоматах и кассах Сбербанка – до 150 000 ₽ в день без комиссии
• Повышенный кэшбэк бонусами Спасибо в молодёжных категориях – 5% за покупки в транспорте, 1,5% в кафе, барах и ресторанах

Нужно будет ввести номер паспорта и телефон. Через пару минут придет СМС с номера 900, банк напишет, где забрать карту по её готовности.

После получения карты, подключить повышенные бонусы вы сможете в приложении СберСпасибо.

СМС-сервис

Как и в старых линейках карт, у Сберкарты есть 2 варианта СМС-сервиса: “Полный” и “Экономный”. СМС о покупках приходят только в “Полном” пакете. В мобильном приложении в настройках карты это пункт “Уведомления”.

Здесь подключен вариант “Экономный”, не приходят СМС о покупках, приходах зарплаты и других движениях по счету, только коды для подтверждения операций:

Бонусная программа “Спасибо”

К дебетовой Сберкарте подключается бонусная программа “Спасибо Сбербанка”. Базовый размер кэшбэка – 0.5% баллами, причем для этого нужен оборот по карте на 5000 рублей (покупок в месяц). Месячный лимит бонусных операций  – 200 000 руб.

Подключить программу Сберспасибо можно:

• в СберБанк Онлайн,
• в банкомате СберБанка («Информация и сервисы» → «Бонусная программа»),
• или СМС-командой на номер 900 с текстом «Спасибо ХХХХ», где ХХХХ — последние 4 цифры номера вашей карты.

Точное количество бонусов зависит от вашего уровня в программе, условий по вашей карте и каждой конкретной покупки, повышая свой уровень в бонусной программе до “Больше чем Спасибо”, можно получать кэшбэк до 20%. Всего существует четыре уровня:

1. “Спасибо”
2. “Большое Спасибо”
3. “Огромное Спасибо”
4. “Больше, чем Спасибо”

с разными вознаграждениями. При оформлении новой карты начальный уровень – “Большое Спасибо”, он действует до конце текущего сезона: осень/зима/весна/лето. Чтобы его поддерживать и на следующий сезон или перейти на следующий уровень, нужно выполнять определенные условия

На первом уровне вообще нет стандартного кэшбэка от банка. На всех остальных уровнях — кэшбэк лишь 0,5% на все. На старших 2 уровнях добавляется возможность выбрать 2 категории с повышенным кэшбэком бесплатно. Если же тратить не 5000, а 20000, то добавится 5% кэшбэка в популярной категории “кафе и рестораны”:

А на последнем уровне “Больше, чем Спасибо” добавляются еще 2 категории, но уже в обмен на баллы. Среди таких платных категорий есть 20% кэшбэка на транспорт, 10% на кино, такси, магазины косметики, онлайн-обучение.

Также есть кэшбэк от “партнеров”.

Тарифы и лимиты снятия наличных

С 2021 года лимиты снятия наличных зависят от оборотов по карте. Для лимитов тоже есть 4 градации:

Тариф на снятие наличных в “чужом” банкомате (не Сбербанка) – комиссия 1%, но не менее 100 руб.

Переводы со Сберкарты Молодежной

1. Есть бесплатные переводы внутри Сбербанка другим клиентам, в любой регион, но только до 50000 рублей/месяц. Дальше – комиссия 1% от суммы. Если нужно переводить много, рассмотрите возможность платной подписки, подписка на безлимитные переводы клиентам СберБанка на месяц стоит 199 руб.
2. Есть переводы по номеру телефона через СБП, до 100000 в месяц бесплатно. Но сначала нужно включить функции СБП в мобильном приложении, без него никак их не включить. «Профиль» → «Настройки» → «Система быстрых платежей (подключение к системе)» → дать согласие на обработку персональных данных и нажать «Подключить»), подробнее тут. Перевести деньги через СБП на карту СберБанка другому клиенту (внутри банка) не получится.
3. Переводы по реквизитам счета – платные, комиссия – 1%, но не более 1500 рублей. Если нужно перевести очень большую сумму, можно это сделать в офисе банка.
4. Переводы по номеру карты – платные, комиссия – 1.5%, но не менее 30 рублей.
5. “Стягивание” со всех дебетовых карт Сбера – без комиссии. Но при первой операции карту могут временно заблокировать, вопрос решается через автоответчик по телефону. Лимит в месяц – 1500000 рублей. Есть ограничения платежных систем:
   • за раз — перевод на сумму до 150 000 Р;
   • за сутки — не более 20 операций;
   • за месяц — переводы на сумму не более 1 500 000 Р.
6. Валютные переводы. В рамках акции до 31.10.2021 отменена комиссия за валютный межбанк (swift-перевод) за границу при использовании мобильного приложения или интернет-банка (нужно будет заплатить только 1 коп., 0,01$ или 0,01 евро, в зависимости от валюты перевода). Суточный лимит на перевод — 750000 руб. (или эквивалент в валюте).

Как включить переводы по номеру телефона (СБП) на прием

Включить СБП можно только в мобильном приложении Сбербанк-онлайн.

«Профиль» → «Настройки» → «Система быстрых платежей (подключение к системе)» → дайте согласие на обработку персональных данных и нажмите «Подключить». В окне “Настройки” нужно прокрутить до конца вниз вот так:

Оформление Молодежной Сберкарты

Заполнить заявку на Сберкарту можно:

• на сайте Сбербанка (кнопочка “Заказать онлайн”),
• в личном кабинете Сбербанка-онлайн
• в мобильном приложении.

По умолчанию оформляют карты платежной системы MasterCard. Но можно выбрать и другую – Мир или Visa.

До 31.12.2021 действует акция по бесплатной доставке карты в 51 городе:

Астрахань, Балашиха, Барнаул, Видное, Владивосток, Волгоград, Волжский, Воронеж, Городище, Дзержинский, Екатеринбург, Ижевск, Иркутск, Казань, Кемерово, Копейск, Красногорск, Краснодар, Красноярск, Липецк, Люберцы, Махачкалу, Москву, Мытищи, Набережные Челны, Нижний Новгород, Новокузнецк, Новосибирск, Омск, Оренбург, Пензу, Пермь, Развилку, Реутов, Ростов-на-Дону, Рязань, Самару, Санкт-Петербург, Саратов, Сочи, Ставрополь, Тольятти, Томск, Тулу, Тюмень, Ульяновск, Уфу, Хабаровск, Химки, Челябинск, Ярославль

Плюсы Сберкарты Молодежной

1. Очень надежный банк, вероятность отзыва лицензии фактически равна нулю.
2. Очень много банкоматов (зеленого цвета)
3. Нетрудно обеспечить бесплатное обслуживание карты (тратить 5000 или хранить 20000). При этом, в случае зарплатной или социальной карты, обслуживание безусловно бесплатное.
4. “Стягивание” с дебетовых карт Сбера – без комиссии.

Подводные камни Сберкарты Молодежной

Подытожим, какие есть подвохи у Сберкарты.

1. Нет процентов на остаток по карте (кроме случая социальной карты, на которую приходит пенсия). На накопительных счетах – низкие проценты.
2. Нет настройки лимитов онлайн ни в приложении, ни в личном кабинете (такие настройки лимитов есть в Тинькофф, Хоумкредите, Авангарде, Альфа-банке).
3. Бонусная программа “Спасибо” довольно запутанная, а бонусы еще надо как-то пристраивать.
4. Невыгодные покупки в валюте из-за большого спреда курсов (около 5 рублей для долларов и Евро).
5. Лимит переводов между клиентами внутри Сбербанка – 50000 рублей, дальше – комиссия

Индивидуальный дизайн карт Сбербанка

Сберкарту Молодежную можно заказать в индивидуальном дизайне. Можно воспользоваться уже готовыми вариантами дизайна, или даже загрузить свое собственное изображение. Но к картинкам у банка есть определенные требования:

Размер изображения – не менее 1100х660 пикселей в формате JPG или PNG.

Запрещено использовать следующие категории изображений:

1. Защищенные авторскими правами, в том числе полученные в сети Интернет.

2. Содержащие телефонные номера, цифры, тексты, буквы, почтовые и электронные адреса, адреса веб-сайтов на любых языках и в любых системах исчисления.

3. Содержащие денежные знаки, монеты, марки, купюры, медали, в том числе старинные и вышедшие из употребления.

4. Политические, религиозные, культовые лозунги и символы, флаги, гербы и иные символы власти.

5. Фотографии или изображения публичных людей, к примеру, актеров, музыкантов, спортсменов, телеведущих и др., и известных вымышленных персонажей.

6. Символы антикультурной, антирелигиозной или антисоциальной направленности.

7. Изображения сексуального характера.

8. Кадры из кинофильмов, мультфильмов, иллюстрации к книгам.

9. Рекламные материалы, товарные знаки и знаки обслуживания, аббревиатуры, символы и наименования компаний, в том числе нанесенные на продукцию, включая автомобили.

10. Люди в форме, экипировке или спецодежде с узнаваемыми или читаемыми брендами, товарными знаками.

11. Табачная, алкогольная и спиртосодержащая продукция и ассоциируемых с ней атрибутов.

12. Изображения связанные или ассоциируемые с изготовлением и употреблением наркотиков.

13. Изображения, связанные или ассоциируемые с азартными играми, в том числе карт, игральных костей, рулетки, игровых автоматов, тотализаторов и т.п.

14. Оружие и военная техника: пистолеты, автоматы, танки, военные самолеты, корабли, ракеты и т.п.

15. Изображения, которые могут повлечь проблемы при обслуживании карты торгово-сервисными предприятиями.

16. Иные изображения, признанные Банком и/или международной платежной системой недопустимыми к размещению на банковской карте.

17. Изображения на котором логотип, идентификатор (четырехзначный номер) и надпись VALID THRU, MONTH/YEAR будут трудно различимы. Например: белый логотип на белом фоне.

В случае нарушения вышеизложенных требований, Банк может отказать Вам в выпуске карты и попросить заменить изображение.