Дебетовая карта Мир Газпромбанка

Газпромбанк — бесплатная карта МИР

Основная дебетовая карта в ГПБ так и называется: «Бесплатная Газпромбанк карта «Мир»», у нее бесплатный выпуск и обслуживание. Ранее она называлась «Умная карта».

Акция «Кэшбэк на всё самое важное» — 35%

С 01.08.2024 в Газпромбанке начинает действовать акция «Кэшбэк на всё самое важное» до 1 января 2025 г.

В рамках акции «Кэшбэк на все самое важное» Газпромбанк начисляет всем участникам следующее вознаграждение:

Да, это не опечатка, кэшбэк действительно 35%, но есть ограничения, о них ниже.

Категории повышенного кэшбэка и MCC-коды

Кэшбэк начисляется бонусными баллами в категориях по следующим МСС-кодам:

• супермаркеты: 5411, 5422, 5441, 5451, 5499;
• маркетплейсы; Яндекс Маркет, Ozon, Wildberries;
• одежда и обувь: 5137, 5139, 5611, 5621, 5631, 5651, 5661, 5691, 5699, 5948, 5931, 5681;
• АЗС: 5541, 5542, 5983;
• такси и общественный транспорт: 4111, 4112, 4121, 4131, 4789 (в том числе учитываются покупки в категории такси, совершенные в Яндекс такси и UBER вне зависимости от МСС-кода);
• ЖКХ и Госуслуги: 4900, 9222, 9390, 9399, 9311; (оплата в личном кабинете Газпромбанка не бонусируется, только на внешних сайтах и сервисах)
• рестораны и кафе: 5812, 5813;
• фастфуд: 5814.

Лучше всего оформлять по специальной ссылке с бонусом:

Подводные камни у дебетовой карты Газпромбанка начинаются уже не первом экране заявки, при её заполнении нужно нажать на слово «согласие» и убрать все лишние галочки:

оставив только первую и последнюю: заявку на дебетовую карту и подтверждение, что вы гражданин РФ.

Также есть дебетовая карта с элементами премиальности — МИР Supreme, она тоже с бесплатным обслуживанием.

Тарифы и условия карты Мир Газпромбанка

• Выпуск и обслуживание — бесплатно.
• СМС-информирование — 99 руб/месяц со второго месяца (не забудьте отключить, если оно не нужно)
• Процента на остаток — нет. Но есть накопительный счет
• Переводы по реквизитам счета — бесплатный межбанк через интернет-банк и мобильное приложение. Но всего 30к/мес.
• «Стягивание» с умной карты — комиссия 2%, минимум 30 руб. Это «антидонор».
• Пополнение с карт других банков — есть

Как пополнить карту Газпромбанка без комиссии?

• В мобильном приложении Газпромбанка со своего счета в другом банке через СБП — Выберите карту для пополнения — Нажмите «Пополнить» — Выберите «Со своего счета в другом банке» — Выберите банк и введите сумму. В месяц можно отправить из другого банка по СБП не менее 100000 рублей без комиссии. Из некоторых банков — больше (Тинькофф, Ренессанс, и др.)
• В банкоматах Газпромбанка и банков-партнеров.
• В отделениях Газпромбанка через кассу.
• В мобильном приложении Газпромбанка с карты стороннего банка. Выберите карту для пополнения — Нажмите «Пополнить» — Выберите «С карты другого банка» — Введите реквизиты карты. Важно, чтобы банк не присутствовал в списке «антидоноров«, Сбер, ВТБ и Альфа — не годятся.
• В мобильном приложении Газпромбанка с карты или счета в Газпромбанке. Выберите карту для пополнения — Нажмите «Пополнить» — Выберите «Со своего счета в Газпромбанке» — Выберите карту или счет для списания

Снятие наличных

• В банкоматах любого банка до 3 раз в месяц бесплатно до 100к в сутки. При сумме от 100 тыс. ₽ до 1 млн ₽ в месяц — комиссия 1% (мин. 300 ₽)
• Лимит в банкоматах Газпромбанка для обычных карт МИР или Gol в пакете «Универсальный» — 300 000 руб., для премиальных — 300 000 руб. без выполнения условий и до 4 млн. с выполнением условий премиального пакета. За превышение — комиссия 1% (мин. 300 ₽)
• В банкоматах банков-партнеров: ВТБ, Райффайзенбанк, Альфа-Банк, Промсвязьбанк, ВБРР, ОТП-банк.

Премиальная карта Газпромбанка Mir Supreme

Карта MIR Supreme более высокого класса. И хотя её наличие ещё не означает премиального набора услуг, но позволяет увеличить лимиты на снятие наличных и получить доступ к бесплатному межбанку. Поскольку карта и обслуживание — бесплатные, поэтому нет причин не выпустить сразу её.

• Выпуск — бесплатно, через заявку на сайте банка
• Обслуживание — бесплатно без дополнительных условий
• Снятие наличных — 500000 руб./мес., без комиссии в любых банкоматах РФ
• Оплата смартфоном — привяжите карту к кошельку Мир Pay (для устройств на базе Android)
• Скидки и специальные предложения — от платежной системы «Мир» на vsemprivet.ru
• 4 программы лояльности на выбор (как для карты Unionpay Diamond)
• бесплатный межбанк — удобно для вывода денег с крупного накопительного счета или вклада.

Получение дебетовой карты МИР

Заявка подается на сайте Газпромбанка и подразумевает карту платежной системы МИР. На сайте предусмотрена бесплатная доставка карты на дом представителем банка.

Как активировать карту

После получения в офисе Газпромбанка рекомендуется вставить её в банкомат, ввести пин-код и запросить баланс. После этого карта должна с гарантией работать и бесконтактно.

Внимание, запрос баланса во всех остальных банкоматах — платный, 59₽:

Другой вариант — сделать покупку в магазине, вставив карту в терминал (не бесконтактно).

Если сотрудник банка требует чтобы вы положили на карту некую сумму (например 3000₽) для её активации — не верьте, это не влияет. Выполнять такие просьбы вы не обязаны.

Зарплатная карта МИР Газпромбанка

Как получить зарплатную карту Газпромбанка?

1. Оформите зарплатную карту Газпромбанка онлайн
2. Посмотрите реквизиты счёта карты в личном кабинете
3. Заполните заявление на перечисление зарплаты на карту Газпромбанка (скачать)
4. Передайте заявление в вашу бухгалтерию
5. Получайте зарплату на карту и пользуйтесь преимуществами зарплатного клиента

Что даёт зарплатная карта Газпромбанка?

• Дополнительный кэшбэк от партнёров деньгами, а не бонусами до 50%
• Надбавка 0,2% к ставке по вкладам в рублях «Копить» и «Управлять»
• Надбавка 0,3% к ставке Накопительного счета
• Скидка 0,6% по ипотечным программам
• Скидка до 3,5% годовых по кредиту на покупку автомобиля

Программа лояльности

По «Умной карте» предлагается несколько вариантов начисления кэшбэка или бонусов. Поменять можно в офисе банка 1 раз в месяц.

• Умный кэшбэк — Повышенный кэшбэк до 10% начисляется в одной категории, в которой в этом месяце было больше всего трат 1% на все остальное деньгами. Но есть нюансы, см. ниже.
• Мильный кэшбэк «Газпромбанк-Travel» — от 1 до 4% на все покупки, в зависимости от оборота. Накопленными милями можно полностью или частично оплатить авиа- и ж/д билеты, а также бронирование отелей на сайте gazprombank.onetwotrip.com. При этом минимальная доля оплаты милями должна быть не ниже 50%.
• Понятный кэшбэк — На этой опции при обороте трат от 5000 руб. положен кэшбэк в 1,5% на все покупки, месячный лимит 3000 руб., вознаграждение положено за каждые полные 100 руб. покупки.
• Процент+ — дополнительный доход до 2% годовых по накопительному счету «Трать и копи» и вкладам «Ваш успех», «Корпоративный», «Копить» при совершении покупок по карте

Менять опции можно только в отделении банка, новый вариант начнет действовать со следующего месяца.

Опция «Умный кэшбэк»

Категорию повышенного кэшбэка не нужно выбирать заранее. Кэшбэк автоматически начислится в той категории, где вы потратили больше всего за месяц. Теоретически может доходить до 10%.

• 3% – при общей сумме покупок по карте от 5 000 ₽ до 14 999 ₽,
• 5% – при общей сумме покупок по карте от 15 000 ₽ до 74 999 ₽,
• 10% – при общей сумме покупок по карте от 75 000 руб.

На остальные покупки — 1%, но на эти остальные покупки нужно потратить не менее 5 000 ₽.

• Подробные условия программы «Умный кэшбэк» (PDF).

Подводные камни

• Покупки в категории не должны превышать 20%, т.е. нужно и потратить в этой категории больше всего и в то же время не больше 20%;
• Мелким шрифтом в правилах приписано: кэшбэк не начисляется, если Среднемесячный остаток на счетах клиента в течение Отчетного периода был менее 30 000 руб.
• Бонусные баллы начисляются за каждые полные 100 руб., т.е. есть округление вниз суммы покупки с точностью 100 рублей.
• Максимальный лимит — 3000 баллов за отчётный период.
• Для компенсации подходят далеко не все операции, см. выше.
• При перевыпуске карты, выполнять условие оборота для кэшбэка необходимо снова. Это касается и акционного кэшбэка:
  Так как карта была перевыпущена, снова нужно набирать оборот в 5 000 рублей, так как баллы учитываются именно по карте.

Опция «Понятный кэшбэк»

На этой опции при обороте трат от 5000 руб. полагается кэшбэк в 1.5% на все покупки. Лимит — 3000 руб. в месяц, вознаграждение положено за каждые полные 100 руб. покупок.

Как превратить бонусы в рубли

Превратить баллы в рубли в Газпромбанке можно двумя способами:

1. Выгоднее всего компенсировать бонусами ранее сделанную покупку по курсу 1:1. В приложении автоматически будут подбираться подходящие для компенсации покупки. Покупка должна быть не из списка исключений и совершенная не ранее 30 дней назад. Минимальная сумма покупки для компенсации – 2500 ₽. Баллов должно хватить на компенсацию полной суммы покупки.
2. Конвертация баллов в рубли напрямую по курсу: 1 балл = 0,8 ₽. Минимальная сумма конвертации — 1500₽.

Какие операции можно компенсировать 1:1

Не все операции можно компенсировать, это также зависит и от MCC-кода. Например, покупки в супермаркетах, АЗС, транспорте — не годятся для компенсации. В файле с программой лояльности в Приложении 3 (стр. 25-26) приведена таблица, что можно компенсировать, а что — нет:

Операция становится доступной для компенсации по проводке, когда есть на ней бонусы т.е. проведено уже покупок на сумму 5000₽, но не позднее 30 дней до компенсации.

26.08.2024 — с 1 сентября минимальная сумма покупки для компенсации баллов вырастет с 1000₽ до 2500₽, а минимальная сумма обмена баллов в рубли — с 700 до 1500.

Для «новичков» это некритично, они каждый месяц могут получать по 5000 баллов, а «старичков» это коснётся существенно: придётся копить 2500 баллов, а это 3 месяца. Важно правильно рассчитать количество баллов к окончанию акции в январе, их должно быть достаточно для компенсации.

Кроме того, согласно новой программе лояльности, компенсировать сертификаты Озона можно только при наличии подписки «Газпром бонус»

• Условия программы лояльности с 01.10.2024 (PDF).

Дебетовая карта Газпромбанка как «флагомер»

Вы можете узнать MCC-код магазина, не совершая самой операции картой ГПБ. Для этого карта может быть пустая, например:

Даже в случае отказа по операции, в мобильном приложении сразу будет виден её MCC-код.

Как закрыть карту Газпромбанка?

Если вы потеряли карту, её нужно заблокировать. Для блокировки карты необходимо:

1. Зайти в мобильное приложение
2. Зайти в нужную карту
3. «Настроить»
4. Внизу последний пункт красным — «Заблокировать»

Если вы хотите не просто заблокировать карту, а именно закрыть её вместе со счётом, необходимо:

1. Если карта кредитная — погасить долг. Если дебетовая — лучше вывести собственные средства в другой банк, убедившись что нет вкладов и накопительных счетов. Это можно сделать в мобильном приложении.
2. Посетить офис банка с паспортом. Иметь при себе саму карту — не обязательно
3. Сообщить сотруднику банка о желании закрыть карту и её счёт.
4. Оформить заявление на закрытие карты, один экземпляр остается в банке, другой у клиента.
5. После принятия заявления карта Газпромбанка блокируется, а её счет закроется через 45 дней.
6. По истечении срока закрытия счета обратиться к сотруднику офиса обслуживания и получить справку, подтверждающую отсутствие задолженности перед банком.

Накопительные счета

Как и у большинства других карт, по карте МИР Газпромбанка проценты на остаток не начисляются. Но вы можете открыть накопительный счёт со ставкой до 24% годовых.

Лимиты на переводы

С 1 мая 2024 лимиты СБП для переводов самому себе без комиссии увеличены до 30 млн. в месяц и 1 млн. в сутки.

Внутренние переводы:

• По номеру карты другому клиенту банка:  500к/раз, 10 млн/мес (было 300к/раз и 5 млн/мес)
• По номеру телефона другому клиенту банка: 1 млн/сутки, 10 млн/мес (было 300к/сутки и 5 млн/мес)

Пакет «ГПБ Плюс»

Это платная опция за 199 ₽/мес. ГПБ плюс даёт:

• бесплатное смс-информирование;
• бесплатный лимит в 150 000 ₽/мес. на исходящие переводы через СБП (по номеру телефона);
• увеличенный лимит кэшбэка в 5000 ₽/мес. (вместо 3000 ₽/мес.);
• бесплатное «толкание» (исходящие переводы по номеру карты с лимитом в 30000 ₽/мес.;
• возможность снять наличные в любых банкоматах без комиссии в рамках лимита 100 000 ₽/мес. не 3 раза в месяц, а 5.

Проблема в том, что этот пакет незаметно впаривают при оформлении дебетовой карты. Первые 2 месяца услуга «ГПБ плюс» бесплатная, если не нужна — отключайте.

Новости

01.05.2023 — Увеличены лимиты снятия наличных в собственных ПВН и банкоматах до 1 000 000 руб./мес.

09.03.2023 — Платёжный стикер ГПБ для бесконтактной оплаты. Для устройств Apple оплата стикером будет работать без помех, для устройств иного типа лучше отключить бесконтактную оплату.

• Наклеив стикер на смартфон, можно оплачивать покупки в одно касание.
• стикер выпускается как дополнительная карта платежной системы «Мир» к основной карте любой платежной системы.
• Выпуск и обслуживание в первый месяц бесплатные, а далее 50 рублей в месяц. Но можно продолжить пользоваться стикером бесплатно, подключив сервис ГПБ Плюс или выполняя условия премиального обслуживания.
• Оформить стикер можно в отделениях Газпромбанка. Подробнее.

01.02.2023 — Газпромбанк сообщил, что с 01.02 подключает услугу «Мобильное информирование» стоимостью 99₽/мес, первые 2 месяца — бесплатно. Проверяйте и отключайте. В Мобильном приложении справа внизу Ещё — Настройки — Настроить уведомления. Должны быть отключены.

Отзывы клиентов