Санкции к Альфа-банку и инвестиции
В начале апреля 2022 г. стало известно, что Альфа-Банк, а также его дочерние компании, в которых он владеет пакетами акций не менее 50%, в том числе его брокер, попали под блокировку со стороны Соединенных Штатов. Санкции привели к тому, что у кредитной организации и ее компаний:
- заблокированы долларовые счета и имущество;
- им запрещены долларовые трансакции и проведение любых трансакций с американскими контрагентами (в том числе через корсчета).
Минфин США дал время Альфа-Банку на завершение трансакций до 6 мая.
Альфа-Банк в комментариях по ситуации с санкциями отмечал, что переведет иностранные активы своих клиентов другим коллегам-брокерам.
Мы не планируем централизованно переводить иностранные ценные бумаги клиентов Альфа-Банка к другому отдельно выбранному брокеру или брокерам. Мы проанализировали все сценарии и пришли к выводу, что это невозможно ввиду санкционных ограничений. Также это несёт санкционные риски для клиентов.При этом вы можете самостоятельно выбрать любого российского брокера и перевести к нему свои иностранные ценные бумаги (список прилагается)
Условия перевода ценных бумаг менялись несколько раз
В конце апреля «Альфа-Инвестиции» передумали централизованно переводить брокерские счета клиентов к другому брокеру. 23 апреля (в субботу) компания разослала клиентам СМС-уведомления, что для перевода иностранных ценных бумаг надо самостоятельно выбрать нового брокера и подать поручение на такой трансфер — до 26 апреля включительно. Речь уже не шла о полном переносе брокерских счетов и ИИС.
Инвесторы в комментариях на профильных форумах и в соцсетях указывали на угрозу потери инвестиционных налоговых вычетов и возможные штрафы за досрочное закрытие ИИС. В день окончания дедлайна «Альфа-Инвестиции» заявили, что перенесут ИИС другим брокерам целиком, но сначала иностранные, а затем российские бумаги и деньги.
Сохранится ли налоговый вычет по ИИС при переносе к другому брокеру?
Вопреки разговорам о возможной потере льгот по ИИС, в пресс-службе «Альфа-Инвестиций» рекомендуют следовать инструкции для сохранения налоговых льгот:
1. До 16 мая откройте ИИС у брокера, которого вы выбрали, и узнайте реквизиты нового счета.
2. С 16 по 20 мая подайте заявку в личном кабинете “Альфа-Инвестиций”. В заявке (речь о поручении на перевод российских ценных бумаг и денежных средств — Прим. ред.) укажите реквизиты нового ИИС».
Далее дается короткое разъяснение, что налоги по бумагам на брокерском счете и право на налоговые льготы по ИИС будет учитывать новый брокер. «Вся необходимая информация по вашим активам передана, чтобы расчеты были корректными. Если дохода от сделок не было, налог платить не нужно», — говорится в сообщении на сайте брокера.
Анастасия Варсеева, старший юрист налоговой практики BGP Litigation, уточняет, что если речь идет о переносе счета и он технически возможен, то льгота сохранится. «Если ИИС у клиентов будет закрыт, то, действительно, право на вычет будет потеряно налогоплательщиком. При этом он будет обязан вернуть вычет за прошлые периоды, если он уже был получен ранее. Перевод части активов также лишит права на вычет», — добавляет она.
Вопросы и ответы к Альфа-банку
1. Вопрос по ситуации с отказом в переносе ИИС с иностранными ценными бумагами из Альфа-Инвестиций в Тинькофф. Что делать дальше?
Мы сделали всё, чтобы ваше поручение на перевод к другому брокеру было исполнено. К сожалению, мы не могли повлиять на решение другого брокера, как и сейчас, не можем повлиять на снятие ограничений в отношении Альфа-Банка, которые не дают торговать иностранными ценными бумагами и переводить их к другим брокерам.
Поэтому иностранные ценные бумаги останутся на вашем ИИС в Альфа-Инвестициях, а мы возьмём расходы за их хранение на себя. Надеемся, ограничения снимут и вы снова сможете торговать всеми своими активами.
Ответы на другие вопросы по этой ситуации собрали на сайте: https://alfabank.ru/lp/AI_transfer_iis1_status_no/
2. Почему Альфа не перевела акции, принятые из ВТБ на торговый раздел?
На момент перевода иностранных ценных бумаг из ВТБ Евроклир уже ограничил расчёты из-за санкций. Поэтому перевод на торговый раздел невозможен.
3. Что делать тем у кого ИЦБ из КЦ МФБ не ушли, а из НРД ушли?
Если иностранные ценные бумаги остались на счёте в Альфа-Банке, они останутся заблокированы до снятия ограничений. Такие ценные бумаги как OZON и YNDX уже можно продать или перевести к другому брокеру.
4. Статус квалифицированного инвестора тоже перейдёт от Альфа-Инвестиций или нужно подтверждать заново?
Статус не переносится. Пожалуйста, уточните у вашего нового брокера, как снова его получить.
5. Как перевести оставшиеся ценные бумаги и деньги с обычного брокерского счета к новому брокеру?
Перевести деньги с брокерского счёта можно уже сейчас (В мобильном приложении нажмите Портфель → Перевести), перевести российские ценные бумаги можно будет ориентировочно после 3 июня.
6. Вопрос по непереведенным из Альфа-Инвестиций еврооблигаций РФ (в частности Россия 28). Если держать их до погашения (до 2028 года) и по ним будут выплаты купонов — будут ли поступать купоны и деньги при действующих санкциях?
Зависит от того, где хранятся ценные бумаги:
— Если в НРД, купоны могут быть выплачены в рублях по решению заёмщика (по информации на сегодня).
— Если в Евроклир, доходы с ценных бумаг не выплачиваются с 14 марта 2022 года и до определения нового процесса на стороне Евроклир.
7. Из-за долгого срока перевода ИИС клиенты могут потерять право на налоговый вычет. Многие открыли ИИС 26 апреля по указанию принимающего брокера, иначе бумаги могли попасть на обычный брокерский счёт. Брокер Альфа-Банка не уложился в месячный срок. Что делать таким клиентам?
В коммуникациях мы говорили об открытии ИИС с 6 по 20 мая и закрывали старый ИИС во время обработки поручений на перевод активов.
Мы понимаем, что вы могли открыть новый ИИС раньше, поэтому отправили запрос в Минфин РФ с просьбой продлить срок закрытия ИИС с переводом активов к другому брокеру до 60 дней.
8. Какими числами будут закрывать ИИСы? Все активы переведены. ИИС открыт у другого брокера 26 апреля.
Мы закрывали ИИС по мере исполнения поручений на перевод и постарались соблюсти сроки, чтобы клиенты сохранили право на получение налоговых вычетов.
Также мы отправили запрос в Минфин РФ с просьбой продлить срок закрытия ИИС до 60 дней.
9. Когда можно закрыть ИИС и вывести деньги, если я переводил иностранные ценные бумаги с ИИС и с расторжением договора ИИС? В чём проблема закрыть счёт?
Проблемы нет, вы сможете закрыть ИИС и вывести деньги ориентировочно после 6 июня.
10. Многие клиенты по рекомендации Альфа-Инвестиций, которые были размещены на официальном сайте, открыли счета ИИС у других брокеров в последних числах апреля. Потом эти рекомендации изменили, но скриншоты остались. Можно ли как то ускорить процесс переноса и закрыть такие ИИС вовремя? Чтобы уложиться в разрешенный 30-ти дневный срок.
Мы делаем всё возможное (и невозможное тоже), чтобы успеть закрыть старые ИИС и сохранить клиентам право на налоговые вычеты. ИИС в Альфа-Инвестициях закрывались по мере обработки поручений на перевод активов.
Дополнительно мы отправили запрос в Минфин РФ с просьбой продлить срок закрытия ИИС до 60 дней.
11. Почему не переведены все иностранные бумаги, а оставили именно те, что уже разблокированы (Apple, Intel, Newmont)?
Из-за сжатых сроков и сложностей процесса приёма и передачи ценных бумаг. Пришлось одновременно взаимодействовать с десятками принимающих депозитариев и брокеров по массе переводов — это совершенно нетипично для обычной работы.
Мы берём все расходы за хранение таких иностранных ценных бумаг на себя. Надеемся, ограничения это не навсегда и вы снова сможете торговать своими активами.
12. Не переведены ицб HF Sinclair и Intel со счёта ИИС в Финам. Из-за этого может пропасть льгота на вычет, а так как три года истекают через месяц, 26 июня, то уже получили три вычета. Что делать?
Если вы получали налоговый вычет по типу А и выбранный вами брокер частично откажется принимать иностранные ценные бумаги (они вернутся на ИИС в Альфа-Инвестициях) его надо будет вернуть в бюджет и заплатить пеню.
13. Почему акции Warner Brothers Discovery, которые после спин оффа из At&t, зачисленные на счета клиентов в Альфа-Инвестиции и вначале были не заблокированы «По распоряжению КЦ» согласно отчёту из Депо, попали при переводе к другому брокеру в неторговый раздел?
Мы передали ценные бумаги с того раздела, на котором они находились в Альфа-Инвестициях. Если они попали на другой раздел, уточнить причину можно у принимающего брокера.
14. Планирует ли Альфа возмещать налоговые вычеты по разорванным ей ИИСам?
Надеемся, об этом не придётся думать. Чтобы сохранить налоговые льготы клиентов, мы отправили Запрос в Минфин РФ с просьбой продлить срок для закрытия ИИС до 60 дней.
15. Почему вы не переводите иностранные ценные бумаги (ИЦБ), которые не успели перевести первым этапом, если они находятся в Депозитарии КЦ МФБ, который не блокировал и не блокирует их перевод; и принимающий брокер не препятствовал и не препятствует приёму ИЦБ? Планирует ли вы исправить ошибку и перевести оставшиеся ИЦБ?
Перевод иностранных бумаг был возможен до 6 мая пока действовала временная SDN-лицензия. Как только она закончилась и ограничения вступили в силу, переводить и продавать иностранные ценные ценные бумаги стало нельзя. Депозитарии и принимающие брокеры не могут на это повлиять.
В дополнение: иногда компания, которая работает в России, может считаться зарубежным эмитентом. Если код ISIN начинается не с сочетания букв RU, то это иностранная ценная бумага. Например, к ним относятся бумаги Полиметалла, Русагро, Яндекса, Озона, Х5, VK, Тинькофф, Фосагро. Такие бумаги вы сможете перевести к другому брокеру самостоятельно после 3 июня, когда возобновятся депозитарные переводы.
16. Почему не дают закрыть ИИС с российскими бумагами и одной акцией Яндекса с переводом на брокерский счёт в той же Альфе?
Пока такой опции нет, мы добавим её после того как закончим все работы, которые связаны с исполнением поручений на передачу активов. Ориентировочно после 6 июня.
17. Будет ли возможность вывода денег на карты других банков?
Такая возможность уже есть. Если ваш счёт был переведён в Альфа-Инвестиции от другого брокера, обратитесь в офис Альфа-Банка с паспортом. После этого вы сможете выводить деньги на текущие счета в другие банки.
18. По справке о физическом лице и его ИИС: её можно будет заказать в Личном кабинете и распечатать, чтобы не ехать в офис за 200 км?
После 15 июня вы сможете заказать справку в чате поддержки или по телефону:
+7 495 786 48 86 для Москвы и Подмосковья,
8 800 707 55 55 для других городов России.
Отправим её по домашнему адресу, который указан в анкете брокерского счёта, или в ближайшее к вам отделение банка. При переводе активов с ИИС другой брокер также получит все необходимые справки. Налоговую о закрытии счёта мы уведомим сами.
19. Как Альфа-Банк поступит с клиентами, у которых он принял поручения на перевод ИЦБ, но не исполнил их, или исполнил частично? Как на сложившуюся ситуацию смотрят регулирующие органы и что они собираются предпринять?
Мы берём все расходы за хранение иностранных ценных бумаг на себя. Далее мы сосредоточимся на том, что ещё можем поменять: будем добавлять новые активы, улучшать торговый терминал и другие инструменты для торговли онлайн. Надеемся, вы продолжите инвестировать вместе с нами на российском рынке ценных бумаг.
