Карта Tinkoff All Airlines — условия, как потратить мили

All Airlines — это семейство из двух кредитных и двух дебетовых карт Тинькофф банка. Карта рассчитана на тех, кто периодически покупает авиабилеты. Платежная система — МИР.

У всех карт All Airlines хороший кэшбэк «милями», которые можно потратить:

• на авиабилеты,
• на связь Tinkoff Mobile
• на ряд сервисов в личном кабинете.

По кредитной All Airlines есть акция до 1 мая с вечным бесплатным обслуживанием

Почему карта называется именно так — All Airlines?

До ее появления в 2013 году банки сотрудничали с отдельными авиакомпаниями, например — Аэрофлот, S7 (Сибирь), и накопленные по карте «мили» можно было тратить только в этой авиакомпании. Тинькофф банк первым сломал эту привязку и позволил накапливать кэшбэк «милями», который можно потом потратить на авиабилет любой авиакомпании, поэтому карту назвали All Airlines.

Какие карты входят в семейство ALL Airlines?

Карты ALL Airlines есть дебетовые и кредитные, обычные и премиальные — итого 4 варианта:

Дебетовую карту можно получить с 14 лет, кредитную — не ранее 18.

На мой взгляд, обычная кредитная ALL Airlines наиболее удобна для широкого круга пользователей: можно путешествовать на кредитные деньги и чуть позже их вернуть без процентов.  Причем, периодически у вас будут бесплатными авиабилеты.

Кэшбэк милями по кредитной карте Tinkoff All Airlines

• 2% — за все покупки
• 2% — за покупку авиабилетов на сайтах авиакомпаний «Аэрофлот», «Победа», «Уральские авиалинии», Utair и S7 Airlines
• 5% — за покупки ж/д билетов и туров на сайте Тинькофф Путешествий tinkoff.ru/travel
• 7% — за авиабилеты на сайте Тинькофф Путешествий — выше чем по другим картам банка
• 8% — за бронирование отелей и аренды авто на сайте tinkoff.ru/travel — дополнительно к стандартным 2%.
• 1% за операции по оплате услуг в разделе «Платежи и переводы», в том числе оплату связи (но не за переводы)
• до 30% по спецпредложениям у партнеров банка

Как копить мили?

Просто оплачивайте кредиткой картой ALL Airlines ваши обычные покупки (2%), платите за ЖКХ (1%), интернет и другие услуги в приложении или личном кабинете Тинькофф (1%), а также заказывайте ж/д и авиабилеты, арендуйте авто или оплачивайте гостиницы и готовые туры на сайте Тинькофф Путешествий и копите мили.

«Тинькофф Путешествия» — это раздел сайта банка tinkoff.ru/travel/ , где можно приобрести авиабилеты, забронировать гостиницу, арендовать автомобиль. Когда вы будете бронировать отели, система переведет вас на сайт партнера банка — tinkoff.ostrovok.ru. Убедитесь, что при этом вверху на странице партнера есть специальная плашка Тинькофф Путешествий:

Бронирование отеля по карте All Airlines

Максимальная выгода должна получиться при бронировании отеля не на сайте ostrovok.ru, а при заходе через сервис Тинькофф Трэвел по адресу — https://www.tinkoff.ru/travel/ . Первое, что я хочу проверить, что дополнительный кэшбэк не сопровождается более высокой исходной ценой бронирования.

Нашел подходящий отель напрямую на ostrovok.ru, цена от 2700 руб.:

Бронирование напрямую в Островке — от 2700 руб.Теперь через Тинькофф Трэвел, ищем плашку «Отели»:

Выбираем и видим все признаки сервиса Тинькофф (URL сайта и логотип) и … даже более низкую цену:

Итого, начальные условия у Тинькофф даже лучше чем напрямую у Островка. Но советую проверять таким образом цены каждый раз, когда заказываете отель или перелёт через Тинькофф.

Лимиты начисления миль

• По обычным картам лимит — 6000 миль в расчетный период (месяц).
• При подключенной подписке Tinkoff Pro — 10000 миль.
• По премиальным картам и с подпиской Tinkoff Premium — 30000 миль.

Исключения, за что не начисляют мили

Но учтите, что по карте All Airlines мили начисляются не за все операции по карте, вот список исключений, MCC-коды: 4812, 4813, 4814, 4816, 4829, 4900, 6012, 6050, 6051, 6211, 6534, 6529-6540, 7299, 7311, 7372, 7399, 7995, 8999.

Т.е. не наливают кэшбэк за важные операции:

• 4812 — Салоны связи «Связной», «Мегафон», МТС, «Билайн», включая продажу телефонов
• 4814 — связь — телефон и интернет (при оплате в личном кабинете картой All Airlines дают 1% кэшбэка)
• 4816 — интернет-провайдеры и компьютерные сети , хостинг
• 4900 — ЖКУ и электричество
• 7299 — разные услуги
• 7311 — рекламные услуги (Авито, Яндекс.Директ — через PayPal, Беру.ру, переводы Робокасса и др.)
• 7372 — услуги программирования, некоторые хостинги, регистраторы доменов nic.ru
• 7399 — коммерческие и торговые услуги — Google Play, А-3, Робокасса, визовый центр и др.

Тем не менее, 1% кэшбэка милями за мобильную связь и коммуналку по-прежнему можно получать. Для этого нужно оплачивать этих услуги через интернет-банк или мобильное приложение «Тинькофф Банка» с карты All Airlines (по кредитке эти операции будут в грейс и без комиссии).

Как скоро начисляются мили на бонусный счет?

• За обычные покупки и по спецпредложениям от партнеров Тинькофф мили придут в конце расчетного периода. При этом мили за покупку рассчитываются только после того, как операция пройдет авторизацию — то есть будет обработана банком. Это может занять до нескольких дней. Если вы совершаете траты в самом конце расчетного периода, банк может не успеть обработать операцию. Тогда мили за нее начислят уже в следующем расчетном периоде.
• За покупки на сайте Тинькофф Путешествий банк начисляет повышенное количество миль. Они приходят в два этапа:
  1. Сначала 2% в милях за оплату картой ALL Airlines — они придут до конца текущего расчетного периода.
     Потом дополнительные мили за покупки на сайте Тинькофф Путешествий — 8% за бронирование жилья или аренду автомобиля, 3% за покупку ж/д билетов и готовых туров, а также 4% за авиабилеты.
  2. Вторая часть миль за оплату туров, ж/д и авиабилетов поступит на ваш счет в течение 14 дней после их покупки. За бронирование отелей и аренду автомобиля вторая часть миль придет в течение 62 дней после подтверждения факта оплаты услуги у партнеров банка — то есть уже после того, как вы выехали из отеля или вернули арендованный автомобиль. 62 дня — это максимальный срок. Обычно после выезда из отеля и возврата авто мили приходят в середине следующего месяца.

Чтобы получить больше миль, можно взять на себя хлопоты по покупке билетов на всю вашу компанию друзей, если у вас совместный отдых. Отпуск для большой семью тоже подойдет.

Все начисленные мили будут указаны в ежемесячной выписке по счету, а также в вашем личном кабинете на tinkoff.ru и в мобильном приложении Тинькофф. Cрок действия бонусов — 5 лет

Как потратить мили или превратить их в рубли?

Компенсировать стоимость авиабилетов

Сначала билеты нужно купить за рубли — по карте ALL Airlines. При этом минимальный размер списания — 6000 миль.

Мили за билет списываются с шагом в 3000, если покупать билет вне сервиса «Тинькофф Путешествия». Проще объяснить на примере:

Билеты, купленные на сумму менее 4000 Р, не отображаются в списке доступных для компенсации милями.

Чтобы компенсировать стоимость перелета накопленными милями, найдите купленные билеты в списке операций по карте в личном кабинете на сайте tinkoff.ru или в приложении Тинькофф, а затем нажмите на кнопку «Компенсировать милями». Компенсировать можно только полную стоимость билета, т.е. бонусов должно быть достаточно. Мили спишутся со счета, а на вашу карту сразу же придет полная стоимость билета в рублях.

Превратить мили в рубли можно в течение трех месяцев после покупки билета. Если миль немного не хватает, их можно подкопить и после покупки билета, просто пользуясь картой для обычных покупок.

При покупке авиабилетов через сервис Тинькофф Путешествия www.tinkoff.ru/travel/flights/ или в разделе «Путешествия» Мобильного Банка стоимостью свыше 6000 рублей картой All Airlines, мили можно тратить ровно на стоимость авиабилета, без шага в 3000 миль. Минимальная стоимость 6000 рублей (миль) остаётся.

Оплатить мобильную связь Тинькофф-мобайл

Если у вас есть сим-карта от Тинькофф, мили ALL Airlines можно использовать для оплаты мобильной связи и любых других услуг Тинькофф Мобайла, кроме красивых номеров. Для этого в приложении Тинькофф Мобайл достаточно выбрать «Мили ALL Airlines» в способах пополнения счета, минимальная сумма — 1 миля

Сервисы в Тинькофф-Город

22.10.2022 — Обновлена программа лояльности «All Airlines». Теперь мили можно тратить не только на авиабилеты и мобильную связь, но и на покупки картой в Мобильном Банке/Интернет-банке в разделах «Город»/«Сервисы» и «Развлечения». Но тут менее выгодный курс: 1 Балл = 0.8₽. Кроме того, есть минимальная и максимальная сумма покупки для каждого сервиса (приложение 1), вот список:

Вы сможете компенсировать покупку в Тинькофф Городе милями, если выполнены следующие условия:

• у вас накоплено минимум 625 миль — это минимальная сумма компенсации;
• услуга стоит от 500 ₽ до 100 000 ₽ — это минимальная и максимальная сумма покупки;
• покупка совершена в сервисах «Кино», «Концерты», «Театры», «Топливо», «Продукты» и «Цветы» — траты в сервисах «Рестораны», «Красота», «Страхование» компенсировать милями не получится.

Курс компенсации 1,25 мили = 1 ₽. Например, вы купили два билета в кино за 1000 ₽ и оплатили их кредитной картой ALL Airlines. При компенсации такой покупки банк спишет 1250 миль и вернет на ваш счет 1000 ₽.

Страховой полис путешественника

Кроме механизма с милями, вам предоставят бесплатную страховку путешественника!  Такая страховка подходит для оформления визы и в целом для путешествий по миру. Страховка включает в себя активный отдых: например, горные лыжи и сноуборд. Покрытие — до 50000$ для вас и до 1000$ для багажа на случай его утери или задержки во время перелета. Обычно такой полис стоит от 6000₽, но для вас он будет бесплатным. Страховку можно бесплатно продлевать каждый год.

Параметры страхового полиса:

• Период страхования: 1 год, действует первые 45 дней каждой поездки.
• Зона страхования: весь мир, за исключением следующих стран
• 
• Цель поездки: отдых (включая активный), бизнес, образование.
• Франшиза: 0

Как получить страховой полис: после оформления карты ее нужно активировать — для этого нужно совершить любую покупку по карте, минимум 1 рубль. Страховой полис придет на email, указанный при оформлении карты.

Снятие наличных

Лично я не рекомендую снимать наличные с кредитной карты All Airlines, это дорого и слетает беспроцентный период по полного погашения долга. Комиссия за снятие наличных такая:

• 390 ₽ при снятии меньше 100000 ₽ в месяц
• 2% от снятой суммы + 390 ₽, если снимать больше 100000 ₽.

Вместо этого можно делать беспроцентные переводы с кредитной карты All Airlines до 50000₽ в расчетный период, например на дебетовую карту, а затем снять наличные. Это уже без комиссии и в льготный период!

Другими словами, у карты All Airlines есть фактически бесплатная обналичка через дебетовую карту или перевод.

Что еще умеет карта All Airlines

• По карте можно запросить услугу перевод баланса для закрытия кредита в другом банке. Для этого нужно сделать запрос в чат, и вам на 120 дней переведут средства без процентов.
• Карту можно бесплатно пополнять с карт других банков (умеет стягивать).
• Обслуживание кредитной карты стоит 1890 рублей в год.
• Кредитный лимит до 700 000 руб.
• Льготный период — до 55 дней
• Доставляет карту курьер во многие города России, но если в вашем городе нет представительства, то карту могут еще по почте отправить.
• Банк решает многие проблемы в вашу пользу в рамках лояльности, удобное приложение, оперативный чат поддержки.
• С мая 2021 к ALL Airlines можно выпустить доп. карту платёжной системы МИР (виртуальную или пластиковую) через чат поддержки.

Как выгодно оформить кредитную All Airlines

На апрель 2024 (до 1 мая) есть акция, по которой можно получить бесплатное обслуживание и бонус 1000 миль.

В форме заявки будут предложены альтернативные дизайны:

Чтобы получить бесплатное обслуживание навсегда, нужно чтобы у вас не было именно этой кредитной карты или чтобы она была закрыта. Наличие другой кредитный карты влияет только на бонус 1000 миль, его дают только тем, у кого нет никаких кредиток Тинькофф.

Реклама. АО «Тинькофф Банк», лицензия ЦБ РФ №2673.
ИНН 7710140679, erid: 2VfnxxL2NvL

Дебетовая All Airlines

Также есть дебетовый вариант карты для путешественников All Airlines. Её обслуживание стоит 299 ₽ в месяц. Оформлять её тоже лучше по одной из акций:

Акция с первым годом бесплатного обслуживания (вместо 299₽ в месяц, экономия 12*299₽ = 3588₽).

Необходимое условие для бесплатного обслуживание — отсутствие дебетовых карт Тинькофф за последний год (в том числе Black). Правильный промокод подставится автоматически:

Реклама. АО «Тинькофф Банк», лицензия ЦБ РФ №2673. ИНН 7710140679, erid: 2VfnxxH4QMe

Акция с бонусом 500 миль:

Оформление и получение карты All Airlines

Я воспользовался акцией «бесплатно навсегда» и оформил карту по специальной ссылке, где еще давали 1000 миль бонуса за покупки на 3000 ₽. Поскольку я уже клиент банка Тинькофф, после ввода номера телефона банк меня узнал и сам заполнил нужные поля вплоть до места работы. Кредитный лимит ввел по умолчанию — 70 тыс., он не имеет большого значения.

Первая СМС пришла о том, что заявку банк будет рассматривать целых 2 дня:

Однако, карту одобрили уже через несколько минут, оставалось лишь завершить формальности и подписать договор в электронном виде. В первом экране обычный вариант «Базовый». По акции обслуживание ничего не стоит. Другой вариант — Premium, при оплате пакета за 1990р/месяц обслуживание в любом случае бесплатно. На следующем экране можно включить/выключить опции:

Можно выключить всё три.

После подписания договора в приложении появилась карта, её обещали доставить уже на следующий день:

Более того, реквизиты карты уже были доступны, ей сразу можно было пользоваться, совершая покупки в интернете, что я и сделал. Кроме того, рекомендую обратить внимание на первоначальный кредитный лимит, а также посмотреть в тариф карты (нажать на строчку над картой, в самом низу ссылка «Тариф». Мой тариф был 10.40 с бесплатным обслуживанием и ставкой 29.99% на покупки.

Впрочем, картой я сразу и воспользовался, в день заявки:

Откуда такой большой кэшбэк с суммы 4800? Он складывается из базового кэшбэка 2% и бонуса от партнера в 10%:

Время встречи можно было выбрать, уже после 12ч дня пришел специалист банка.

Что важно при получении карты

Сначала вас попросят паспорт, а потом сфотографироваться с запечатанным конвертом (что конверт вам доставлен).

После этого нужно открыть конверт. Внутри — сама карта, вложенная в симпатичный мини-кошелечек на 6 карт:

Также в конверте есть 5 листков бумаги: по 2 экземпляра заявления-анкеты и индивидуальные условия договора, а также листок с тарифом карты. В заявлении-анкете нужно проверить свои данные, перевернуть, поставить 2 галочки об отказе от страховки и СМС и расписаться внизу (+написать полное ФИО). В договоре тоже расписаться, один экземпляр оставить себе.

На всякий случай я бы посоветовал еще сфоткать обратную сторону заявления-анкеты с галочками об отказе от дополнительных услуг (ниже поясню, зачем).

После ухода специалиста банка через несколько минут пришло сразу несколько СМС от банка.

Тут мы видим, что чуть увеличен кредитный лимит до ровной цифры. Теперь нужно зайти в приложение и проверить 3 важные вещи:

1. не включена ли страховка, от которой вы отказались простановкой галочки в заявлении-анкете
2. не включены ли СМС, от которых вы отказались там же (включить их недолго, чик — и готово)
3. не изменился ли выбранный тариф, за который вы расписались в договоре.

В моем случае все 3 пункта были нарушены и мне пришлось отстаивать свои права в чате и по телефону. На следующий день все платные услуги отключили и все вернули как было. Говорят, что это было какое-то техническое недоразумение, обычно все нормально. Потому рекомендую периодически проверять, не включили ли вам вдруг какие-то услуги.

Кстати, через пару дней после первой покупки мне пришел и бонус в 1000 миль.

Дальше важные моменты — это получение ежемесячных выписок по карте, их нужно обязательно отслеживать. Если там что-то не так, вы можете это оспорить в течение 1 месяца, не более.

Переводы 50000 без комиссии

С 08.09.2022 переводы с кредитных карт Тинькофф стали бесплатными до 50000 ₽ за расчетный период (новость банка).

добавлен льготный лимит в размере до 50 000 ₽ за расчетный период на переводы через сервисы Тинькофф с кредитной карты: внутрибанковские переводы, переводы с карты на карту, переводы по номеру телефона (кроме карт иностранных банков-партнеров), включая СБП. При переводах в рамках этой суммы комиссия взиматься не будет и беспроцентный период будет сохранен. Льготный лимит распространяется на текущих и будущих клиентов с кредитной картой Тинькофф.

В приложении пишет, что комиссии действительно нет.

Более того, если у вас есть подписка Tinkoff Pro, то можно переводить вдвое больше: 100000₽ за расчетный период. А при подписке Premium — 200000₽ за расчетный период.

Следить за тем, сколько вы уже перевели — несложно. Если попытаться превысить тарифный лимит, вы увидите сообщение о будущей комиссии:

Льготный период

Тут все точно так же, как и у обычной кредитки Platinum. После даты очередной выписки у вас 25 дней на погашение «долга по выписке». В моем случае карта получена 15 сентября, а дата выписки 22-е. Но 22 сентября выписки не было, первый расчетный период получился длиннее, до 22 октября. В приложении банка все это указано:

22-го никакой выписки не было, но 23-го утром в приложении появилась информация, а во второй половине дня пришла «СМС-выписка»

Действительно, я пользовался 4 раза автоматической рассрочкой на 3 месяца на сумму 12618.32, по ним в этом месяце нужно заплатить около 4206, платеж с рассрочками больше минимального на 4230. Если заплатить только минимальный платеж, никакие рассрочки работать не будут, эти покупки будут считаться на общих основаниях, а льготного периода не будет тем более. И здесь нет самой нужной мне суммы — платеж для соблюдения льготного периода.

Ненамного информативнее выписка в Пуш-уведомлениях:

Но тут есть хотя бы баланс на день выписки («долг по выписке»). Если бы не рассрочки, для соблюдения льготного периода нужно было бы внести именно эту сумму в течение 25 дней.

Смотрим тогда дальше, в приложении банка варианты с суммами для погашения:

Тут нужно просто заплатить последнюю сумму для соблюдения условий беспроцентного периода.

Но давайте разберемся, из чего она складывается и насколько она меньше долга по выписке из-за наличия рассрочек на 3 месяца.

• Лимит карты — 150000, его хватило.
• Расходные операции без рассрочек — на 108905,96.
• Расходные операции с рассрочкой на 3 месяца — на 12618,32
• Платеж по рассрочкам округляется до 10 рублей — 4230.

Складываем суммы, выделенные желтым и получаем ровно 113135,96 — платеж для беспроцентного периода.

Таким образом, кредитка Тинькофф позволяет одновременно иметь и бесплатные рассрочки (здесь на 3 месяца), и обычные операции с беспроцентным периодом до 55 дней. Т.е. можно просто пользоваться картой и вносить выставляемую сумму платежа для беспроцентного периода (в выписке в приложении).

Нюансы тарифов карты All Airlines

1. Компенсация авиабилетов милями происходит шагами в 3000 миль (минимум 6000). За одну компенсацию вы тратите либо 6000 миль, либо 9000, либо 12000 и так далее. При этом на карту вернётся сумма, потраченная именно на билет. Получается, покупать билеты за 6001 рубль невыгодно, потому что вы сожжете 9000 миль, а 2999 миль — пропадут. Но если приглянувшиеся вам билеты стоят именно столько, всегда можно докупить повышение в классе или дополнительный багаж.
2. Дорогое обслуживание, 1890 рублей в год. Однако его стоимость полностью компенсируется страховкой. Примерная цена такой страховки — около 6000 рублей. К карте она прилагается бесплатно (надо только запросить её в чате). Другой вариант — ловить акцию с вечным бесплатным обслуживанием или взять карту с бесплатным первым годом и бонусом.
3. Третье — возвращение процентов от стоимости покупки милями — не называем кэшбэком или называем «кэшбэк милями», потому что возвращаются не живые деньги.
4. Четвёртое — с сентября не начисляется кэшбэк за покупку авиабилетов на сторонних сайтах. Только если они куплены на Тинькофф.Тревел (7%) и на сайтах крупнейших российских авиакомпаний (2%). Тинькофф.Тревел вырос до полноценного билетного агрегатора.
5. Нельзя компенсировать покупки, которые оплачены по QR коду.
6. Нельзя просто взять и заказать еще одну кредитку Тинькофф в приложении или в вашем браузере, где вы логинились в личный кабинет. Даже кредитку с другой бонусной программой. Например, имея All Airlines, заказать еще и Platinum так не получится:

Но, если зайти через браузер в режиме «Инкогнито», то заявка будет принята и может быть одобрена. Тогда у вас будет 2 кредитки Тинькофф. (Получить третью уже никак не получится, не одобрят).

Выводы из отзыва

Карта хорошо подойдет тем, кто хотя бы 1-2 раза в год летает на самолётах. При этом картой желательно регулярно пользоваться и для других покупок, это выгодно — 2% кэшбэка на всё.

Если вы боитесь летать или путешествуете только на автомобиле, посмотрите карту Tinkoff Drive. Похожий вариант, но для автомобилистов.