Новая тема у мошенников «из ОТП-банка» — «мы можем вам повысить кредитный лимит»
18.02.2021 — Звонили мошенники еще раз, с номера +74994048926, назвали моё полное ФИО и сообщили о «специальном предложении от ОТП-банка», якобы могут мне повысить кредитный лимит и уменьшить процентную ставку. Но кредитку в ОТП я закрыл больше года назад, и проверял — да, всё закрыто, активных счетов нет. На приветствие «вечер в хату» и вопрос «Как погода в Киеве» собеседник не раскрылся и держал себя в руках. Печально, что старая база клиентов утекла из ОТП и до сих пор используется, будьте бдительны.
26.03.2021 — успешный случай мошенничества, наобещали «увеличить льготный период», зашли в личный кабинет и украли деньги с кредитной карты:
Вчера 26.03.2021 мне позвонили мошенники и представились сотрудниками ОТП банка . В данном банке у меня оформлена кредитная карта с большим кредитным лимитом. Звонивший мошенник назвал меня по имени отчеству, сказал мне последние четыре цифры карты этого банка, верно назвал остаток средств на карте и точно указал последние операции по карте и время их совершения , чем ввёл меня в заблуждение. Затем он сказал, что имеется предложение от банка об увеличении Льготного периода , для этого банку нужно провести технические работы в мобильном банке и ему нужно код на вход в мой личный кабинет . С номера горячей линии банка пришли коды на вход в личный кабинет и изменение номера телефона, после чего мошенник сказал что пока ведутся технические работы нельзя пользоваться личным кабинетом . Сегодня я позвонила на горячую линию ОТП банка , где мне сообщили , что кредитные средства были выведены на другую карту.
Стоит заметить, что для входа в личный кабинет ОТП-банка достаточно номера паспорта, номера телефона и кода из СМС. Поэтому если вам предлагают продиктовать паспортные данные — не делайте этого, у банка они уже есть. Коды из СМС тем более нельзя передавать.
Ну а то, что из банка утекает информация об операциях и суммах на карте — это печально, но не критично. Просто не делайте глупостей, и ваши деньги останутся на месте.
Могут звонить мошенники, представляться службой финансового контроля или безопасности ОТП-банка
Очень популярный вид телефонного мошенничества — звонок по телефону, обычно с городского номера, представляются службой безопасности ОТП-банка, сообщают о якобы попытке какой-то операции по вашей карте и пытаются выведать какую-нибудь информацию — сколько денег на карте, а потом полный номер карты, код из СМС и т.п. Мошенники могут действительно знать ваш номер телефона, имя и отчество, последние 4 цифры номера карты, а также вашу фамилию и даже адрес. Это не должно вас смущать, вам звонят просто нанятые операторы со скриптом, сделать они ничего не могут, даже заблокировать вашу карту. Обидно только что из банка утекла часть информации о вас, как о клиенте. В любом случае, её недостаточно чтобы украсть ваши деньги с карты.
Итак, мошенник сообщает вам о том, что якобы с вашей карты была попытка списания денежных средств. Или пугает, что на ваше имя взят кредит, и надо срочно «отменить операцию». Дальше все зависит от того, сколько вы готовы потратить времени на этих придурков, якобы из ОТП-банка, есть варианты.
- Послать сразу, сказать что у вас на телефоне высветилось, что звонят мошенники, и что ваша программа никогда не ошибается. Можно поинтересоваться погодой в Киеве, где расположен их подпольный колл-центр. Или спросить, что сегодня в тюрьме давали на завтрак.
- Подтвердить, что да, это вы делали операцию и отправляли 6000 рублей Васе Пупкину в Муходрищенск, знаете его как родного и давно хотели оказать ему материальную помощь, но банк не пропустил платеж.
- Если вы располагаете временем, согласитесь, что не выполняли никаких операций и готовы содействовать в спасении собственных денег. Я продержался максимум 6 минут. Помогать ломать комедию будет легче, если вы сразу найдете свою карту и будете держать ее рядом. Можно сообщить последние 4 цифры ее номера, название платежной системы (зачем они его спрашивают — не знаю, просто нагнетают, пудрят вам мозги). СНИЛС они тоже скорее всего знают, в ОТП его требуют при оформлении кредитной карты.
- Дальше наверное должны предложить сделать какую-то операцию по спасению ваших денег, в кульминации дело должно дойти до кода из СМС. Но если вы поняли, с кем имеете дело, до этого момента дотянуть сложно, нужно иметь железные нервы и/или быть хорошим актером, у меня — не получилось.
По ходу разговора вам скажут, что данными карты завладели мошенники.
Далее, якобы по регламенту банка ему нужно задать несколько вопросов:
1. Передавал ли я данные 3-м лицам? — Нет.
2. Совершал ли покупки в интернете? — Нет.
3. Какими еще банками (картами) пользуюсь? — Отвечаю, что долго перечислять 
И ведь так и есть, десяток банков и штук 20 карт.
«Мошенники позвонили с номера +7 495 4146547 ! Представляются сотрудниками ОТП, говорят, что есть подозрительная заявка на перевод средств с вашего счета на другой.»
Как я понял, банда (колл-центр) у мошенников один и тот же, а банки — разные, какие-то базы им удалось купить, вот по этим базам они и звонят. Мне звонили по кредитке ОТП-банка, которая была закрыта полгода назад, поэтому мне было вообще не страшно за свои средства :).
Как это происходит? Очень просто, сначала происходит «утечка» части базы данных клиентов банка, т.е. ее продажа мошенникам. По звонкам можно определить, какая информация им известна. Для ОТП-банка:
- Номер мобильного телефона клиента
- Имя и отчество клиента
- последние 4 цифры номера карты (даже платежную систему не знают)
- возможно, кредитный лимит карты
Другие примеры о звонках якобы из ОТП-банка
Благодаря очевидной утечки базы данных клиентов (украдена и продана, целиком или по частям), в Сети появилось очень много сообщений о звонках с упоминанием ОТП-банка.
https://www.banki.ru/services/responses/bank/response/10373136/ — 01/05/2020, неуспешная попытка
01.05.2020, в 12-33 (по моск. времени) мне поступил входящий звонок с номера +7 495 *** 00 98. Девушка представилась сотрудницей ОТП Банка, верно назвала последние 4 цифры номера моей кредитной карты, мои ФИО и адрес регистрации. Сказала, что банком зафиксированы 3 попытки перевода с моей карты денежных средств на некоего Иг-ва. Спросила, осуществлял ли я эти операции.
https://www.banki.ru/services/responses/bank/response/10369104/ — 05/03/2020 — украдены 100000 рублей
5 марта 2020 года мне позвонил якобы сотрудник ОТП банка. Спросил, совершала ли я за последние 15 мин. операцию по переводу денежных средств на сумму 100 000 руб. Я ответила, что не совершала. Тогда они сказали, что чтобы отменить операцию, мне нужно назвать им код. Я по своей глупости сказала им код, присланный мне по смс. В итоге потом получила смс о переводе 100000 руб. Все действия были очень спланированы злоумышленниками: они сами назвали номер моей карты, номер моего паспорта, даже СНИЛС, звали остаток на моей карте, также знали, какие у меня были другие карты получены
https://www.banki.ru/services/responses/bank/response/10223498/ — 13/12/2018 — успешная попытка кражи
13.12.2018 мне поступил телефонный звонок от службы безопасности банка ВТБ с информацией о том, что в данный момент проводится подозрительная информация со снятием денежных средств в размере 12 500 руб. Так как такой операции я не совершала, я подтвердила, что это несанкционированная операция. Ко мне обращались по имени-отчеству, назвали последние цифры карты, а также последние расходные операции по данной карте. Далее мне сообщили, что будет совершаться операция по блокировке карты и необходимо назвать код из смс-сообщения.
05.03.2020 1024616
https://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=read&FID=11&TID=354749&PAGEN_1=609 — звонок по закрытой карте
Кредитку закрыла на первой неделе после январских праздников.
Сейчас звонок с Московского номера — я такой-то, Вы делали попытку перевода Ирине Зайцевой 14 тыр. С Карты *хххх? Нет, я ее закрыла в январе и сдала в банк. Значит, это сотрудник, которому Вы ее отдали, пытается воспользоваться. — Скажите Ваше кодовое слово и мы корректно заблокируем.
Я — спасибо, но я сама позвоню на ГЛ банка
16.04.2020
https://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=message&FID=11&TID=354749&MID=7954300#message7954300
Массовая атака от мошенников по картам ОТП. Владеют номерами карт и ФИО. В начале идет звонок от «банка с номера 8 499 389 99 98.
якобы кто то переводит в альфа банк. На ответ, что я перевожу и на вопрос о меню в тюрьме, бросают трубку
Для коллекции — (495) 518-61-02 и 488-19-72.
15.04.2020
https://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=message&FID=11&TID=354749&PAGEN_1=626
Вчерась звонили с 4952346161, пробил, номерок какого-то промежногколхозстроя, подставной ясен пень, по имени отчеству ,
подтверждаете перевод бла-бла, последние 4 цифры карты называет правильно, послал его вдаль светлую, однако карту я вообще не светил, толко гуглпей, да и им не пользовался с тех пор как кешбек сдулся,
а вот откуда у них личные данные берутся, большой вопрос
https://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=message&FID=11&TID=354749&PAGEN_1=627 — звонок по закрытой карте
Звонят с номера +74954490161, обращаются ко мне по имени отчеству, представляются ОТП Банком и говорят мне что по моей карте *ХХХХ в отделении произведена операция на 1200 с чем то рублей. Я отвечаю что у меня нет карт ОТП Банка. Бросили трубку. Для информации: у меня ранее действительно была кредитная карта ОТП Банка Большой Кешбек с таким номером как назвали *ХХХХ, примерно год назад я ее закрыл.
https://www.banki.ru/services/responses/bank/response/10377802/ — 18.05.2020
У Службы безопасности ОТП банка ноль реакции. Возможно утечка персональных данных из банка.
Уже во второй раз звонят, спрашивают меня и уточняют делал ли я операции по кредитной карте 1840. При этом данная карта реально существует. Звонят с номеров типа федеральных московских. Ранее обращался в банк, но в ходе обращения в поддержку выяснилась не заинтересованность собрать как можно больше данных об инциденте. Не было желания получить номер телефона, который у меня определился.
Так же вызывает интерес, откуда утекли мои персональные данные и данные об именно этой карты. Почему со стороны банка нет ни каких действий?
Что же было бы дальше?
