Телефонные мошенники — «следователи», двухходовочка
С 2021 года стал очень популярным новый телефонный развод. Мошенники звонят по телефону или ватсапу и представляются сотрудником полиции или следователем отдела экономической безопасности ГУ МВД России по г. Москва. Они сообщают, что по вашему счету в банке происходят какие-то мошеннические операции, заведено уголовное дело и идет следствие или «акт дознания по телефону». В некоторых случаях с помощью специальных средств IP-телефонии номер злоумышленника может быть подменен и выглядеть как реальный телефонный номер одного из отделений МВД. После этого уже напуганному клиенту звонят якобы из банка и предлагают перевести деньги на «безопасный счет» и т.п. Есть и другие варианты и повороты:
- «в Сбер пришел человек с доверенностью от меня на распоряжение всеми моими счетами»
- «я вчера 14 минут с девушкой «следователем» общался)). Кончилось тем, что когда я отказался предоставить ей мои данные, она обвинила меня в отказе сотрудничать со следствием и сказала, что высылает за мной группу быстрого реагирования)). На мой вопрос — по какому адресу высылает …бросила трубку ((«
- «звонивший сразу заявил, что звонит по 327-й статье УК РФ. Это про подделку документов»
Телефонные мошенники, которые в разговоре с жертвой представляются сотрудниками правоохранительных органов или Центробанка, стали все чаще присылать на телефон жертвам поддельные документы для подтверждения своих «полномочий»
Звонки могут быть как на телефон, так и на Whatsapp.
Варианты сюжетов
Якобы сотрудник МВД может в хамской манере сообщить: «наш разговор записывается», «лично к вам я претензий не имею» и сразу начать задавать вопросы типа «кем вам приходится Иванов Иван Иванович». Просто прекращайте разговор, ничего не отвечайте.
Фальшивый полицейский может рассказать вам про участившиеся случаи мошенничества или про утечку данных из известных банков и сообщит о риске для денежного счета клиента – вас. При этом он подчеркнет, что саму беседу вы должны держать в секрете от всех членов семьи и знакомых, так как это «следственная тайна». Для убедительности мошенник даже может напомнить о базовых правилах безопасности, что никому нельзя называть код из СМС. После этого лжесотрудник МВД может «переключить» вас уже на известную всем «службу безопасности банка».
В других, более традиционных сценариях, первой звонит «служба безопасности» из банка, и если жертва колеблется и не доверяет «младшему специалисту», то по телефону подключается второе лицо — следователь полиции или оперуполномоченный. Жертву могут попросить зайти в интернет и проверить на сайте МВД их номер телефона — и он окажется верным, благодаря технической подмене номера звонящего. Если клиент все равно не поддается, могут грозить статьей 187 УК РФ (Неправомерный оборот средств платежей), ведь платежи якобы происходят по вашему счету, типа вы — тоже соучастником пойдете по уголовному делу. В другом варианте говорят, что «на вас уже заведено уголовное дело по ст.159 ч.2 УК РФ». Кроме того, «следователь» может спрашивать, какими банками вы пользуетесь, в отделения каких банков ходили за последнее время и есть ли в них счета на сумму более 1 млн. рублей.
Еще вариант — https://www.banki.ru/services/responses/bank/response/10532281/ . Позвонили мошенники, наплели что ведется следствие и надо поймать их прямо в банке. Жертва взяла кредит в банке на очень крупную сумму и отправила все деньги на счета мошенников через банкомат.
Итог и цель всего этого спектакля имеет свое устоявшееся в мире название — «safe account scam». По сюжету сказки, жертве надо срочно переводить все деньги на какой то левый счет, а иногда вдобавок надо набрать кредитов и перевести их жуликам.
Почему всё это развод с самого начала
Полиция и следователь никогда не звонит для таких вопросов, все разговоры проводятся при личной встрече. Следователь может лишь пригласить свидетеля или подозреваемого для дачи показаний.
Если вам позвонил некто, представился полицейским или следователем, предлагает к нему явиться и поясняет что «причину вызова узнаете когда придете», отвечайте: «присылайте повестку».
УПК РФ Статья 188. Порядок вызова на допрос
1. Свидетель, потерпевший вызывается на допрос повесткой, в которой указываются, кто и в каком качестве вызывается, к кому и по какому адресу, дата и время явки на допрос, а также последствия неявки без уважительных причин.
2. Повестка вручается лицу, вызываемому на допрос, под расписку либо передается с помощью средств связи. В случае временного отсутствия лица, вызываемого на допрос, повестка вручается совершеннолетнему члену его семьи либо передается администрации по месту его работы или по поручению следователя иным лицам и организациям, которые обязаны передать повестку лицу, вызываемому на допрос.
3. Лицо, вызываемое на допрос, обязано явиться в назначенный срок либо заранее уведомить следователя о причинах неявки. В случае неявки без уважительных причин лицо, вызываемое на допрос, может быть подвергнуто приводу либо к нему могут быть применены иные меры процессуального принуждения, предусмотренные статьей 111 настоящего Кодекса.
В МВД подчеркнули, что в случае возбуждения уголовного дела на почтовый адрес гражданина направляется повестка.
Звонила девушка с +7 495 108 42 34 представилась сотрудником ГУМВД по г. Москва, сначала сказала что сбер продал мошейникам данные своих клиентов, потом сказала, что с моего счета была попытка перевода денег в Украину и что типа этот платеж был заблокирован сотрудниками банка… Т.е. сначала продали потом блокировали. Потом сказала, что возбуждено уголовное дело и типа я буду отвечать, ссылалась на статьи УК (кстати теперь уже реальные, а не как раньше «по статье 20 УКРФ :)))))»), и 115-й федеральный закон. Вобщем очень не логично все как-то, сначала сбер виноват потом я виновата, сбер продал данные, а уголовное дело по попытке перевода денег….. Я пропросила назвать мне дату закона N 115-фз, она очень удивилась (по голосу было слышно) и повесила трубку… Ну теперь они будут готовится и записывать еще и дату законов )))))
Звонили сегодня, сначала был мужчина, представился капитаном полиции МВД г. Москвы Кравцовым Дмитрием Сергеевичем (может такой действительно есть). Причем номер был зарегистрирован в Липецкой области. Сказал, что произошло хищение личных данных клиентов банка. Пытались списать средства, но списание не произошло. Но может произойти и могут оформить кредиты, так как все личные данные, паспортные и т.д. в руках мошенников. Естественно сказали, что разговор записывается и по статье информацию разглашать из разговора нельзя. Якобы проводится расследование, назвал банки под подозрением. Стал выяснять, в каких еще банках, которые он не назвал я обслуживаюсь. Когда я сказала, что хочу позвонить в МВД и проверить действительно ли такие действия проводятся, начал говорить, что никто мне об этом не скажет, всё конфиденциально. Также уповал на то, что он не просит номера карты, коды и т.д. Когда я пыталась отказаться от ответов на вопросы, начал орать, что раз я отказываюсь содействовать, значит я соучастница преступления, и сейчас пришлет на мой адрес наряд (назвал мой адрес), меня закроют в СИЗО и там я уже ничего не про кого не узнаю. Я решила, что название банка ни на что не повлияет, назвала, потом меня переключили на службу безопасности Центрального банка. Там уже была девушка, представилась Елисеевой Евгенией Михайловной. Также сказала, что по закону никому разглашать разговор нельзя, сто раз уточняла, точно ли рядом никто не слушает. Начала выяснять сколько у меня денег на карте, на вкладах и других счетах, якобы чтобы застраховать данные суммы, если их спишут. Также пыталась выяснить, какие были последние операции мной совершены, якобы чтобы различить мои операции, от операций сотрудников, которые могли воспользоваться моим счетом. Что-то говорила о корпоративном счете, который якобы объединяет все мои счета и вклады в один и с которого всё можно списать. К этому моменту я уже нашла статьи в интернете о таком мошенничестве и стала выяснять, почему же сотрудник полиции не пригласил меня лично с повесткой для решения таких вопросов и про выяснение количества денег на моих счетах, конечно же она отмазывалась, что нет физической возможность приглашать на личную встречу, а выяснение количества денег это для их страхования. Потом я сказала, что мне всё это не интересно и в случае чего я лично обращусь в банк, и сбросила. Мне тут же раз 7 позвонили с других разных номеров. Будьте бдительны и лучше сразу отключайтесь, если спрашивают про ваши карты.
Звонит. Представился скороговоркой. После моего уточнения это якобы был лейтенант Капронов Александр Сергеевия из Красносельского МВД г.Москвы. СЧказал, что звонит по уголовному делу и знаю ли я Смирнова. Я ответила, что позвоню в МВД и уточню по поводу такого работника, но что получила смешной ответ, что если бы он был хотя бы лейтенантом, то только тогда, мне бы ответили. ест ли таковой. Я отключилась и тут же он перезвонил уже с другого номера, строго сказав, что он не закончил со мной. Отключилась опять.
8 931 104 48 25 Звонил мужик и нес пургу про мвд и альфабанк, один в один как написано. При требовании назвать номер паспорта и прописку начал бесится и орать. Ну тут я его собственно и послала…номер в бан!!!! Звонил раз 10 еще и каждый день по три звонка с утра.
нет счета в банке — нет проблем! )))
Очень рекомендую!
Зинаида, кк вы живёте без денег?
+7 916 418-63-82 Типо полиция, звонят без конца и пишут гадости, я ведь не слушаю, а сразу называю козлами, простите, а как мошенников можно еще назвать!
+7 916 418-63-82 Добрый день всем, звонили с вацапа 9 марта 2023 в первой половине дня, трубку не брала. Потом взяла, на проводе молчок, 3 звонок и мое имя и фамилия и типа полиция, ну я, простите, козел, и бросила. Так было несколько раз, потом накатали, чтоб ждала наряд. Не приятненько, хотя знаю, что мошенники.
Вероника, спасибо что поделились. Если с одного номера, их можно в чёрный список и заблокировать. И пожаловаться на спам
Сегодня 2.03.2023 года мне звонили с трех разных номеров, якобы следственный комитет, и что с моего счета опять же якобы пытаются перевести 200 000 гражданину Украины. Чувак звонивший начал на меря орать прям, мне так хочется чтоб он нарвался на какого нибудь сидельца мастерового, чтоб проучили его словесно как следует. Вот что с ними делать с такими людьми, и ведь полиция явно этим заниматься не будет. И вообще почему операторы сотовой связи разглашают информацию о номерах….
Добрый вечер. Вчера 15.02.2023 года на мой номер позвонил странный номер +166667323451 и сообщил что у меня взломали госуслуги, сейчас придёт смс и надо подтвердить код. Я засомневался и понял что номер непонятно и госуслуги не звонят, бросил трубку. Сегодня 16.02.2023 года в 1ТБ и Сбербанка и говорят что вы подали заявки на кредит на сумму 300000 рублей и ВТБ и Сбербанке. Я был в шоке, вдруг меня переводят на Банк России службу безопасности и начинают промывать мозги, у меня промелькнула мысль что то не то, отсоединил другую линию. Звонят с другого номера и обратно начинают промывать мозги, вы понимаете что мошенники могут взять кредит на ваше имя. Мне звонили с 5-6 разных номеров, когда мы пробили 3 телефона то у нас сразу высветилось МАШЕННИКИ. Начал им задавать наводящие вопросы, рядом сидели мои сотрудники, и выяснилось что они мои данные называют с ГОС УСЛУГ, мы были в шоке. Позвонил на горячую линию ГОСТ УСЛУГ и мне сказали поменять пароль, начал менять пароль на ГОС УСЛУГАХ а он не меняется, позвонил обратно и сообщил что пароль не меняется. Я попросил службу безопасности ГОС УСЛУГ мне оператор ответил что они этим вопросом не занимаются, Я был в шок. Как так на ГОС УСЛУГАХ нет службу безопасность, там наши все данные, там все наши записи документов. Позвонил в Сбер банк и сообщил что меня взломали и весит какой то непонятный кредит, там быстро отреагировали и всё заблокировали. ГОСУСЛУГИ непонятная организация и никто с вами разговаривать не будет, и это факт. Завтра пойду в ГОС УСЛУГИ 17.02.2023 года, и посмотрим что мне скажут, безопасности у них НЕТ и доверия им нет.
Руслан, спасибо за ваш рассказ.
Могу предложить почитать статью про госуслуги — https://nakopi-deneg.ru/poleznye-sovety/bezopasnost/moshenniki-gosuslugi/ . Для улучшения безопасности лучше применять там двухфакторную аутентификацию, а с 1 июня она станет обязательной.
+7 942 018 61 12 — с этого номера звонят такие же мошенники.
Валентина, огромное вам спасибо за ваш рассказ. Мне сегодня тоже позвонили и сообщили, что у меня произошла утечка данных и кто то перевёл сто тысяч человеку в Украину (в международном розыске) , что я чуть ли не предатель родины, и, что кто-то подал заявку на кредит от моего имени и я не смогу доказать, что это не я, и что я под следствие попала. Теперь, я должна подать заявку на второй кредит, чтобы аннулировать первую. Они меня в течение 1 час 45 минут перенаправляли с кем-то пообщаться. Реально страшно, а от шока можно и их инструкциям следовать, но последний, следователь, аш прикрикивать начал, я и отключила телефон.