Как не получить обвинение в терроризме
Рассказ потенциального потерпевшего.
Столкнулся вчера с такой ситуацией: на карту МИР пришёл непонятный перевод на сумму 15800. По СБП, от неизвестного из Газпромбанка. Я им не пользуюсь.
Что я сделал.
- Сразу позвонил в свой банк и попросил выставить требование о возврате денежных средств как ошибочно перечисленных. Банк выставил.
- Перестал пользоваться картой. Деньги обезличены и это может трактоваться как их использование.
- Человек, который отправил деньги, сутки подождал, (но я ему не звоню, телефон, с которого осуществлен перевод по СБП в транзакции есть, на это и расчёт мошенника) и написал заявление в полицию.
Злоумышленник, отправивший перевод, надеялся, что даст мне номер карты и попросит вернуть деньги самостоятельно. Этого делать не нужно потому что тут есть несколько проблем и подводных камней.
- Карту отправителя проверить нельзя. Если она будет какого-то гражданина бывшей союзной республики, правоохранительные органы немедленно возбудят дело по финансированию терроризма.
- Или тот, кто перевёл деньги, потом позвонит и будет шантажировать, что сообщит в полицию.
Только что мне позвонили из полиции и сообщили, что на меня поступило заявление по мошенничеству. Ну я же не возвращаю деньги, с человеком не связываюсь. Я все объяснил оперативнику, то что описал выше, скинул скриншот переписки с банком, скриншот перевода непонятного мне человека и скриншот, что до настоящего момента я картой не пользуюсь.
Полицейские удивились моему продуманству, сказали что всё правильно. Дополнительно пояснил, что деньги верну только через выставленное требование о возврате, через банк. Самостоятельно ни на какие счета ничего переводить не буду.
Проинструктируйте детей
- Состав преступления по финансированию иноагентов или террористических организаций возникает сразу после перевода.
- Возраст наступления уголовной ответственности по данным статьям с 14 лет.
Неправильные варианты ваших действий
Если с вами связались и предлагают вернуть деньги не на тот счет, с которого они поступили, это точно не стоит делать. К примеру, в истории операций в приложении банка или на сайте банка вы видите, что перевод пришел от Василия Г., а вас просят вернуть деньги по номеру карты или номеру телефона, к которому привязана карта Екатерине Б.
Уголовное дело за пучок петрушки на рынке?
Кроме того, есть опасность получить проблемы с законом, если вы просто расплатитесь на рынке переводом на карту
На рынках и в маленьких торговых точках все чаще встречается предложение оплатить купленный вами товар переводом на банковскую карту. Такие транзакции очень удобны: у продавцов есть номер карты (или телефона, которому привязана карта), на который покупатель может быстро перевести деньги. Главный риск в этих платежах состоит в том, что никогда нельзя быть уверенным, кому именно вы платите деньги и куда потом пойдут ваши средства.
Покупая на рынке орехи, фрукты, происходящие из Средней Азии, никогда нельзя быть уверенным, что часть полученных таким образом средств не пойдет на финансирование различных экстремистских или террористических сообществ. Оплачивая товары на карточный счет неизвестного лица, нужно быть готовым, что ваш платеж впоследствии может быть квалифицирован как участие в финансировании экстремизма или терроризма.
Лучше просто платить наличными.
