20.02.2025 — акция с маржинальной торговлей на 30000₽ завершается 28.02 в пятницу. Лимит без комиссии снизится до 5000₽ (как у Т-Брокера). За плечо до 30000₽ будут ежедневно списывать по 30₽ с каждого счёта. Кто пользуется акцией, стоит продать лишние AKMM.
Как это сделать правильно?
Нужно учесть, что:
- С прибыли нужно будет заплатить налог 13%.
- Сделка по продаже AKMM проходит по схеме Т+1, т.е. фактически будет «завтра».
- Исходим из ставки риска с запасом — 19% и плеча 4х.
Поэтому первый вариант схемы.
- Из пропорции 1:4 и размера долга брокеру (5000₽ — стоимость 1 шт. AKMM) считаем своих средств: 1250, на сумму 6250₽-138₽ можно купить 44 пая по 138₽.
- Продать лишнее и оставить 44 пая не позже четверга 27.02.
- На следующий день 28.02 (рабочий день) выводим «лишние» средства так чтобы «минус» у счёта не превысил 4850₽. При этом брокер сам посчитает и удержит 13% налога. Если вывести в тот же день без запаса на налог, можно вылететь за пределы нового лимита в 5000₽ и попасть на комиссию за перенос маржинальной позиции, причем сразу за 3 дня.
Платить дальше по 30₽ за плечо нет смысла, каждый счёт приносит в день около 15₽ максимум (с учетом налога).
Мало кто знает, что с недавнего времени в Альфа-инвестициях за плечо до 30000₽ на каждом счету комиссия по тарифу не берётся. Кроме того, фонды стали считаться ликвидным обеспечением с плечом х8.6 при начальной ставке риска 11%.
Что это значит?
Суть акции, откуда прибыль
Вы можете брать у брокера деньги в долг, посредством покупки активов, даже если у вас на брокерском счете недостаточно средств, в 8 раз меньше чем необходимо.
На бесплатном тарифе «Инвестор» занять у банка бумаг на сумму до 30000 руб. можно бесплатно.
Чтобы включить опцию маржинальной торговли, нужно пройти несложный тест в приложении Альфа-Инвестиции (Профиль — Управление счетами — Тестирование — Необеспеченные (маржинальные) сделки).
Ответы на тест по маржинальной торговле
Маржинальная торговля – это:
— Торговля с использованием заемных средств брокера
С какой целью брокер использует ставки риска в связи с маржинальными / необеспеченными сделками?
— Для расчета размера начальной или минимальной маржи.
Может ли взиматься плата за использование средств, предоставленных брокером при маржинальной торговле?
— Может, если это предусмотрено договором с брокером
Если Вы при инвестировании совершаете маржинальные/необеспеченные сделки, как правило, размер возможных убытков:
— Больше, чем при торговле только на собственные средства
При покупке ценных бумаг Вы использовали 50% собственных и 50% заемных средств от брокера. Через некоторое время Вы продали ценные бумаги на 5% дороже. Какой Ваш финансовый результат (без учета налогов)?
— Финансовый результат невозможно определить по представленной информации, поскольку на него также влияют комиссии брокера за совершение сделок и стоимость заемных средств от брокера.
Выберите верное утверждение в отношении возможных убытков при торговле с использованием необеспеченных / маржинальных сделок.
— При заключении необеспеченных / маржинальных сделок по продаже ценных бумаг размер убытков не ограничен и может превышать объем средств, которые находятся на брокерском счете.
Укажите верное утверждение в отношении маржинального займа.
— Условия использования маржинального займа определяются брокерским договором.
Вы являетесь неквалифицированным инвестором и совершаете сделки с использованием заемных средств. Выберите верное утверждение.
— При маржинальной торговле Вы можете потратить больше средств, чем стоимость активов, переданных Вами брокеру, при этом возмещение понесенных убытков за счет гарантийного фонда законодательством не предусмотрено.
В каком случае брокер может принудительно закрыть позицию клиента при наличии ранее заключенных маржинальных / необеспеченных сделок?
— В случае недостаточности обеспечения по маржинальной / необеспеченной позиции
Стоимость Вашего портфеля стала ниже величины минимальной маржи. Выберите верное утверждение.
— Вы можете довнести средства либо совершить сделки, которые увеличат стоимость Вашего портфеля до величины выше минимальной маржи. В противном случае, если стоимость портфеля будет оставаться ниже минимальной маржи, брокер должен принудительно закрыть некоторые Ваши позиции.
Последовательность действий
Затем вы сможете купить, например, фонд ликвидности, лучше всего $AKMM (см. выше). 1 лот стоит около 128 руб. Чтобы купить в долг, нужно обеспечение, поэтому всё делается в 2 этапа:
- Нужно пополнить брокерский счёт на 4100 руб.
- Купить 250-260 лотов AKMM (актив постоянно дорожает), важно не уйти в минус по рублям ниже -29500 или около того.
Вы можете открыть еще несколько брокерских счетов и повторить процедуру (всего не более 7 счетов за всю жизнь, если какие-то уже закрывали, то осталось меньше семи).
- Тариф «Инвестор» (PDF)
Подводные камни и риски
Казалось бы всё просто, но у этой «схемы» есть подводные камни.
Банк может внезапно увеличить ставку риска с 11% например до 19%, и тогда доступное плечо по AKMM снизится с 8.6 до 4. Пример:
Возможно, в этом случае не произойдёт принудительная продажа части активов, но такой риск потенциально есть, и тогда возьмут комиссию 300 рублей по тарифу:
Поэтому рекомендуется при том же объёме покупки внести больше собственных средств и не брать в долг впритык, а где-то на 29000-29500₽. Более надёжный вариант выглядит так:
Вносим 9000 руб. и покупаем активов на 38000 — на 24.10 это 294 лота. Запас по лимиту маржинальной торговли — 1000 руб. и соотношение 4.22.
Получается нужно внести больше своих денег, но и доход будет чуть больше. И желательно каждый день/вечер следить за позицией в рублях. Она отрицательная, и не должна приближаться к 29999 руб.
Преимущества брокерского счёта в Альфа-банке
- Счёт открывается бесплатно, за 3 минуты. Онлайн и без визита в банк
- Пополнение и вывод со счёта бесплатно и без ограничений
- 0 ₽ за обслуживание счёта — платите только за сделки
- Более 2000 российских бумаг
- Научим разбираться в ценных бумагах: есть понятные курсы, где рассказываем как зарабатывать на бирже
- Подскажем, во что вложиться: советы от опытных инвесторов
- Покупка валюты по выгодному курсу
- Пополнение без комиссии, с карты Альфа-Банка или переводом из другого банка
- Низкие комиссии (выгоднее чем на самом простом тарифе в Тинькофф)
- Готовые инвестиционные решения
- Торговый терминал Альфа-Инвестиции
- Возможность открыть индивидуальный инвестиционный счёт с доходностью от 13% в год
Также вы можете поучаствовать в акции за открытие первого брокерского счёта
Для ввода и вывода средств с брокерского счёта потребуется бесплатная Альфа-карта. Если у вас её ещё нет, вы можете её заказать по специальной ссылке и получить 500₽ за покупки от 3000₽.
