Кредитная карта Alfa Travel со снятием наличных

Alfa Travel - 2% кэшбэк на все покупки Кредитные карты

Кредитка для путешественников от Альфа-Банка называется точно так же, как и сервис банка – Alfa Travel.

Альфа Путешествия от Альфа-банка

И, судя по главному меню сайта Альфа-Банка, карта Alfa Travel является одной из двух основных кредитных карт в банке:

Кредитка Альфа Трэвел

Основная фишка карты Alfa Travel – это кэшбэк 2% милями на все покупки (да, как у Tinkoff All Airlines).

Преимущества карты:

  • 60 дней без % на все: покупки, снятие наличных и переводы
  • Получайте больше миль: 10% за бронирование отелей, до 5% за ж/д билеты и до 10% за авиабилеты на travel.alfabank.ru.
  • Максимальный кредитный лимит 1 000 000₽.

Кроме того, с 04.07.2023 у карты Alfa Travel появилось снятие наличных без комиссии и процентов на 60 дней.
А с 13.05.2024 в месяц можно снимать до 100000 руб. (только для карт, открытых с 13.05 по 30.06).

Ситуация: вам нужно снять много наличных без комиссии и в грейс

Допустим: у вас уже есть старая кредитка Альфы “100 дней” или старая карта “365 дней” без снятия наличных в грейс
Решение: можете взять ещё и Альфа Трэвел
(вторую обычную кредитку банк не одобрит, а первую закрывать долго – 45 дней)

Карта Alfa Travel отличается от других своей бонусной программой, где кэшбэк зачисляется в виде миль, а также имеется повышенный кэшбэк за оплату путешествий на сайте travel.alfabank.ru. Накопленные мили можно тратить на приобретение авиабилетов и оплату отелей на том же сайте.

Заказать кредитку “Alfa Travel” со снятием наличных

Заказать кредитную карту Alfa Travel c бесплатным первым годом, кэшбэком милями и бесплатным снятием 100к наличных на 60 дней

Вся процедура оформления кредитки Альфа-Банка подробно описана здесь.
Главное в ней – отключить страховку: “Добровольное страхование жизни и здоровья” – в процессе оформления или в чате после получения карты.

Условия по кредитной карте “Alfa Travel”

  • Стоимость обслуживания: Первый год – бесплатно, дальше – 990р/год.
  • Платёжная система – МИР
  • Срок действия – 8 лет
  • СМС – первый месяц бесплатно, далее 159 руб./мес.

Льготный период

Условия льготного периода – простые. Начало – с первой расходной операции, продолжительность – 60 дней (на перевод баланса и гашение кредитки в другом банке – 100 дней).

Беспроцентный период распространяется на всё:

  • на покупки
  • на снятие наличных
  • на переводы (но за перевод большая комиссия)
  • на погашение кредитки в другом банке

AlfaTravel льготный период

Нужно не забыть внести минимальный обязательный платеж (от 0% до 10%), если банк его назначит.

К концу льготного периода нужно погасить долг полностью, тогда процентов по кредиту банк не начислит

Минимальные платежи

После начала льготного периода в дату заключения договора по карте банк может насчитать минимальный ежемесячный платеж.

Минимальный платёж по кредитной карте Альфа-банка

Размер минимального платежа при соблюдении беспроцентного периода – не более 10% от суммы долга, не менее 300 руб., но не более суммы долга. На практике, обычно это от 0% до 5% от суммы долга. Необходимо каждый месяц после даты оформления карты следить за размером выставленного платежа в приложении Альфы или личном кабинете Альфа-онлайн.

Если этого не сделать, вам насчитают проценты за весь срок с 1-го дня!

Полное погашение долга

К концу беспроцентного периода (60 дней) необходимо погасить долг по карте полностью.

Если этого не сделать, вам тоже насчитают проценты за все 60 дней с 1-го дня!

Кроме того, пользуясь картой необходимо внимательно следить за сроками льготных периодов по 60 дней. Вся эта информация тоже будет у вас в приложении и в личном кабинете Альфа-онлайн.

Снятие наличных

В тарифе карты Alfa Travel с 4 июля 2023 появилось бесплатное снятие наличных до 50000 рублей в календарный месяц, в любом банкомате, точно такое же, как было у первой версии карты “100 дней без процентов”.

Снятие наличных кредитка Alfa Travel

Далее комиссия – 3,9% + 390 ₽.

Можно снимать наличными до 50 000 руб. без комиссии и без % (как в старой карте “100 дней”). Период погашения – 60 дней.
Снятие наличных по кредитной карте Альфа-банка

На снятую сумму распространяется льготный период 60 дней (только для новых карт, оформленных с 04.07.2023).

Кэшбэк, за что начисляются мили

У карты Alfa Travel своя бонусная программа с милями, это её главное отличие от других карт Альфа-банка.

Начисление миль происходит за каждые 100 рублей покупки в следующем размере:

  • Авиабилеты – 5% (при покупке на сайте travel.alfabank.ru)
  • Ж/Д билеты – 7% (при покупке на сайте travel.alfabank.ru)
  • Отели – 10% (при покупке на сайте travel.alfabank.ru)
  • Пакетные туры – 6% (при покупке на сайте travel.alfabank.ru)
  • остальные покупки – 2% (про обороте по карте от 10000₽ в месяц).

Лимит начисления миль в месяц:

  • для обычной карты Alfa Travel – 5000₽
  • для премиальной – 50000₽

Лимит размера операции, на которую начисляется кэшбэк – 50000₽. На более крупные покупки кэшбэк начисляется как на сумму 50 тыс.

Компенсация милями

С 15.09.2023 изменится порядок компенсации миль Альфа-Банка в рубли. Милями можно компенсировать любые покупки, сделанные по карте Alfa Travel до 14.09.2023. C 15.09 компенсирование покупок за мили будет возможно только в обмен на бронирование отелей с МСС 3501-3831, 7011, 7012. Причём при покупке от 2000 ₽ и только напрямую у отеля (официальный сайт/стойка регистрации).

Невыгодный курс обмена не изменился: 2 мили = 1 руб.

В остальном всё также: за мили программы Alfa Travel можно приобрести авиа/жд билеты, забронировать номер в отеле.

Пополнение карты

После того, как вы оформили карту “Alfa Travel” и начали ей пользоваться, потребуется ее пополнять, внося обязательные минимальные ежемесячные платежи (если банк их выставит).

Пополнить Alfa Travel наличными без комиссии можно:

  • в банкоматах Альфа-банка
  • в банкоматах партнеров: МКБ, УБРиР, Промсвязьбанк, Газпромбанк

Безналичное пополнение:

  • в приложении и личном кабинете с карт другого банка (см. список антидоноров, там – комиссия за “стягивание”).
  • через СБП из другого банка по номеру привязанного телефона.
  • Бесплатным межбанковским переводом из другого банка по шаблону, например с карты Tinkoff Black. Но это работает только по рабочим дням.

Важно! Можно пополнить карту Альфы даже в крайний день обязательного платежа и окончания льготного периода, информация о зачтении платежа обновляется 2 раза в сутки: после 17:00 и перед полуночью (обработка состояния договора).  Но для собственного спокойствия лучше пополнить карту до 17:00 или накануне.

Требования к заемщикам

Чтобы оформить кредитную карту “Alfa Travel”, необходимо:

  • Гражданство РФ
  • Постоянная регистрация на территории РФ
  • Наличие постоянной регистрации или работы в регионе оформления карты
  • Минимальный стаж на последнем месте работы: 6 месяцев
  • Ежемесячный доход (учитывается совокупный доход клиента после налогообложения): 10000 руб.
  • Наличие контактного телефона (мобильного или домашнего по месту фактического проживания)

Перевод баланса (рефинансирование другой кредитки)

Эта функция есть у всех кредиток Альфа-банка. За 100 дней необходимо закрыть погашаемую кредитку и принести справку из другого банка о том, что карта закрыта (не копию вашего заявления “закройте мне карту”, а именно результат).

Перевод задолженности

В мобильном приложении в разделе “Счета и карты” нажмите на кредитную карту (красненькую) и увидите внизу строчку “Перевести задолженность”.

Условия перевода без комиссии:

  • Комиссия за перевод не будет списана, если он осуществляется с целью закрыть кредитную карту в стороннем банке
  • Кредитный лимит закрываемой карты должен быть больше или равен сумме перевода
  • Рекомендуем в течение 14 календарных дней с даты осуществления перевода подать заявление на расторжение договора кредитной карты в стороннем банке
  • Через 70 календарных дней с даты перевода, АльфаБанк самостоятельно проверит закрытие кредитного договора в стороннем банке
  • В течение недели после 70 дня с даты перевода Вам будет направлено SMS – сообщение со статусом автоматического подтверждения закрытия договора
  • Справку о расторжении необходимо предоставить только в случае отсутствия автоматического подтверждения целевого использования перевода в течение месяца с даты направления уведомления”

Подробнее о переводе задолженности написано на отдельной странице.

Подводные камни карты “Alfa Travel”

(для новых карт, выпущенных с 04.07.2023)

  • Могут навязать страховку. Это тоже подвох, еще один способ настричь денег с клиента, если её не удалось не включить сразу, то это нужно сделать через чат.
  • Высокие проценты по кредиту. Проценты назначаются индивидуально, типичное значение – 40% годовых. И если допустить ошибку и вылететь из льготного периода, их придется оплатить сполна с самого первого дня:
  • СМС-информирование платное. Стоимость услуги – 159р/мес. со второго месяца, первый месяц бесплатно.
  • Сама по себе ежемесячная выписка отсутствует, здесь это называется “дата формирования минимального платежа”. При этом, необходимая информация о платеже не приходит по СМС после даты выписки, нужно заходить в мобильное приложение и смотреть там. В некоторых случаях минимальный платеж может не формироваться, тогда его можно не платить еще месяц.
  • Банк не напоминает, что заканчивается 365 или 60 дней льготного периода. Необходимо самостоятельно следить за окончанием льготного периода, и длинного, и короткого, вся информация есть в мобильном приложении.

Как закрыть кредитную карту Alfa Travel

С закрытием карты всё довольно просто, для этого даже не нужно идти в банк. Соответствующая функция есть в мобильном приложении. Сначала необходимо полностью погасить долг. В этом случае больше никаких процентов уже точно не начислят (тем более если выполнялось условие льготного периода).

Проходим в мобильном приложении “Счета и карты”, выбираем кредитную карту, прокручиваем до упора вниз, последний пункт “Закрыть карту”. Там 2 варианта:

Закрыть карту Альфа 100 дней

Нам нужен второй вариант – закрыть карту вместе со счетом и кредитным договором.

Договор и счет закроются не сразу, а через 45 дней.

Список исключений по кэшбэку

За что мили не начисляются:

– денежные переводы, в том числе переводы с Текущего счета и Счетов «Семейный», «Мир» Клиента на иные счета Клиента или третьих лиц, как открытые в Банке, так и на счета, открытые в сторонних кредитных организациях, а также перевод денежных средств в целях увеличения остатка электронных денежных средств («электронные кошельки» Яндекс-Деньги, WebMoney, QIWI Кошелек, RBK Money и иные) (МСС-код: 6534);
– расчеты в казино, по азартным играм, оплата ставок на тотализаторе, покупка лотерейных билетов, в т.ч. ставки на участие в лошадиных скачках и собачьих бегах (МСС-код: 9754);
– выдача наличных денежных средств;
– операции пополнения счета Карты Клиента и покупка/ пополнение подарочных карт;
– оплата телекоммуникационных услуг и телекоммуникационного оборудования (например, оплата мобильного телефона, покупка телекоммуникационного оборудования, в т.ч. телефоны, факсы, пейджеры, сотовые телефоны, и другое оборудование) (МСС-код: 4812, 4813, 4814);
– компьютерные сети, информационные услуги (МСС-код: 4816, 7372);
– услуги по директ-маркетингу и рекламе (МСС-код: 5960, 5968, 7311);
– оплата услуг страховых компаний (МСС-код: 6300);
– брокерские операции, покупка/продажа ценных бумаг, дорожных чеков, облигаций, драгоценных металлов, часов, ювелирных изделий и т.д. (МСС-код: 5094, 6211, 6540, 9223);
– ломбарды (МСС-код: 5933);
– стоянка грузового транспорта (МСС-код: 7511);
– бизнес-услуги, расходные операции, связанные с использованием Карты в коммерческих целях, то есть операции оплаты товаров и услуг для юридических лиц (МСС-код: 7399);
– оплата покупок в магазинах оптовой торговли METRO CASH&CARRY и SELGROS, находящихся на территории Российской Федерации;

– оплата на сайте VERKKOKAUPPA.COM;
– иные расходные операции, квалифицируемые Банком/платежными системами в качестве мошеннических (т.е. направленных исключительно на злоупотребление правами, предоставляемыми Клиенту);
– операции по оплате товаров (работ, услуг) с использованием Карты, по которым оформлен возврат товара (работы, услуги);
– операции, связанные с возвратом tax free (возврат налога на добавленную стоимость за покупки, совершенные Клиентом в стране, гражданином которой он не является);
– операции по оплате государственных услуг (МСС-код: 9399);
– операции по судебным выплатам, в т.ч. выплата алиментов и детской поддержки (МСС-код: 9211)
– оплата услуг курьерского сервиса, по земле и по воздуху, в т.ч. услуги по отправке грузов (МСС-код: 4215);
– оплата штрафов, налогов и коммунальных услуг (МСС-код: 9222, 9311, 4900);
– оплата любых товаров/работ/услуг на сайте «https://podeli.ru/».

Официальные документы

  • Тариф кредитной карты “Alfa Travel” (PDF)
  • Правила программы лояльности Alfa Travel – (PDF).
Денег накопи и квартиру купи
Добавить комментарий или отзыв

Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.