Дебетовая Альфа-карта с кэшбэком и бесплатным обслуживанием

Дебетовая альфа карта неименная Дебетовые карты

Альфа-карта с бесплатным обслуживанием + акции

Альфа-карта — это базовая дебетовая карта в Альфа-банке. Главные преимущества:

  • Бесплатное обслуживание и выпуск
  • До 4 категорий повышенного кэшбэка каждый месяц (как в Тинькофф)
  • Не требуется «разбавление» покупками в обычных категориях.

В 2023 году базовые карты в Альфа-банке (обычная Альфа-карта и кредитка «365 дней без %») стали выглядеть примерно одинаково — ярко-красного цвета. Карта неименная, эмбоссированная, на лицевой стороне черные цифры номера карты и срок действия.

Вариантов несколько:

  1. Обычная Альфа-карта
  2. Премиальная Альфа-карта Premium
  3. Альфа-карта Travel (с кэшбэком «милями»)
  4. Детская карта белого цвета
Альфа-Карта

Альфа карта

Получить 500₽ за Альфа-карту

Альфа-Премиум
Alfa Card Premium
  • кэшбэк 2% при тратах до 150 000 ₽ в месяц и 3% при покупках на 150000 ₽ и выше. Лимит 15000₽
  • 0 рублей — обслуживание при выполнении условий
  • 2990 ₽ в месяц — при невыполнении условий
  • премиальный пакет
Альфа-Трэвел

Альфа-Travel дебетовая карта

Зa пoкупки нa caйтe travel.alfabank.ru, зa кaждыe 100 pублeй — от 2.5% до 9% кэшбэка:

  • в кaтeгopии Aвиaбилeты: 2.5 мили зa пoкупки дo 10000 pублeй, 4.5 мили зa пoкупки oт 10000 pублeй, 5.5 миль зa пoкупки oт 100 000 pублeй;
  • в кaтeгopии ж/д билeты: 5 миль зa пoкупки дo 10000 pублeй, 7 миль зa пoкупки oт 10 000 pублeй, 8 миль зa пoкупки oт 100 000 pублeй;
  • в кaтeгopии Oтeли: 6 миль зa пoкупки дo 10 000 pублeй, 8 миль зa пoкупки oт 10 000 pублeй, 9 миль зa пoкупки oт 100 000 pублeй.

Зa дpугиe пoкупки, зa кaждыe 100 pублeй:

  • 3 мили — пepвыe 2 мecяцa внe зaвиcимocти oт cуммы вcex пoкупoк пo кapтe, дaлee пpи coвepшeнии тpaт oт 100 000 pублeй;
  • 2 мили — c 3-го мecяцa пpи coвepшeнии пoкупoк oт 10 000 pублeй.

Mили нaчиcляютcя зa oпepaции дo 50 000 pублeй.

Mили нe cгopaют пpи ocущecтвлeнии xoтя бы oднoй oпepaции в тeчeниe 6 мecяцeв

Если у вас ещё нет дебетовой Альфа-карты, вы можете получить от банка бонус 500 ₽.

Заказать Альфа-карту с бесплатным обслуживанием и получить 500 руб. кэшбэка по программе «Приведи друга»

Кэшбэк и бонусы

С 01.02.2023 бонусная программа Альфа-карты и других карт банка полностью поменялась: появились категории повышенного кэшбэка, их нужно выбирать ежемесячно с 25-го числа на следующий месяц. К ним ещё прилагается «барабан суперкэшбэка».

Кэшбэк по Альфа-карте

Категории устроены примерно как у Тинькофф, но со своими фишками.

Кэшбэк в Альфа-банке и категории повышенного кэшбэка

Выбор категорий и суперкэшбэк

В разделе «Весь ваш кэшбэк» есть две независимые плашки:

  1. Выбор 4 категорий кэшбэка 5% из 5 предложенных +1% на всё
  2. Суперкэшбэк — случайный выбор дополнительной категории из ещё 5 категорий с разным кэшбэком: «Крутите барабан».
Выбор категорий кэшбэка в Альфа-банке
Слева — 5 предлагаемых категорий 5%. Справа — «крутите барабан» ещё для 1 категории «суперкэшбка»

Слева на февраль мне предложены шикарные категории. Редко у какого банка есть здоровье со стоматологией, а самая желанная категория для всех, конечно — «Супермаркеты».

В случае пересечения категорий с суперкэшбэком, оба кэшбэка будет суммироваться.

Особенности начисления кэшбэка в Альфа-банке

«Округление»:

Округление кэшбэка Альфа банк

  • При расчете вознаграждения сумма операции округляется в меньшую сторону до ближайшей суммы, кратной 100 руб. Т.е. при суммах менее 100 руб. кэшбэка нет. При сумме 199руб. кэшбэк начисляется на сумму 100 руб.
  • Вознаграждение зачисляется на карточный счет не позднее 15 числа следующего месяца, сразу деньгами.

Есть список исключений, за что не платят кэшбэк, вот MCC-коды:

4215, 4812, 4813, 4814 (мобильная связь и салоны), 4816, 4900 (ЖКХ), 5094, 5960, 5968, 6211, 6300 (Страхование), 6534, 6540, 7311, 7372, 7399, 7511, 7995, 9211, 9222, 9223, 9311, 9399(налоги), 9754

Обратите внимание, что в список исключений по кэшбэку входят

  • MCC 4900 — коммунальные услуги
  • MCC 9311 — штрафы и налоги
  • MCC 6300 — страхование

Максимальный кэшбэк в месяц — 5000 рублей

Лимит разовой бонусируемой покупки от 100р. до 50т.р. Если сумма покупки более 50000, то кэшбэк начислят только на первые 50к.

Когда начисляется кэшбэк?
Расчёт и отображение кэшбэка в приложении происходит в течение 5 дней после подтверждения операции, примерно через 8 дней после покупки.

Начисление и отображение кэшбэка в Альфа-банке

Кроме стандартного кэшбэка, есть и кэшбэк от партнеров банка до 30%. Нужно заранее включить его в разделе «Витрина» — «Получить повышенный кэшбэк» и выбрать всех нужных партнеров.

Вывод средств

Снятие наличных с Альфа-карты

30.12.2023 — Теперь с карт Альфа-Банка можно снимать наличные в 4500 банкоматах Почта-Банка, их можно найти на Почте России, где и снять деньги.

Снятие наличных с непремиальных карт — бесплатно только в «родных» банкоматах Альфы и в банкоматах банков-партнеров Альфа-банка: Газпромбанк, МКБ, Промсвязьбанк, Росбанк, РСХБ, УБРиР, «ФК Открытие» и Почта банк, см. https://alfabank.ru/atm/

Лимиты снятия наличных с Альфа-карты:

  • в сутки — 500 000 рублей;
  • в месяц — 1 000 000 рублей.

Лимиты на снятие наличных в Альфа-банке

При снятии в других банкоматах — комиссия 1.99%, минимум 199₽.

Бесплатные переводы

Для дебетовых карт Альфа-банка с 01.04.2023 можно подключить подписку на бесплатные переводы (толкание по номеру карты, межбанк, переводы через СБП). Стоимость услуги — 149 руб./мес., если не было трат от 10 000 руб./мес.

  • При первичном подключении оборот трат нужно выполнять со второго месяца (чтобы не списалась комиссия в третьем), при повторном — с первого.
  • Лимиты на бесплатные переводы указаны в профиле в мобильном приложении. В обороте не учитываются покупки из списка исключений для кэшбэка.
  • Для новых клиентов первые 2 месяца услуга бесплатная в любом случае.

Перевод по реквизитам счёта в другой банк (межбанк)

Без подписки за любой межбанковский перевод в Альфа-клик и Альфа-мобайл комиссия — 99 ₽ (до 15.12.2022 было всего 9 ₽).

Лимит  — 300 т.р. в день; 1.5 млн. рублей в месяц.

Пополнение Альфа-карты без комиссии

Пополнять можно с карт других банков в личном кабинете Альфа-банка или в мобильном приложении, сделав перевод с другой карты без комиссии. Также есть переводы СБП из другого банка, до 100000 в месяц бесплатно, а у некоторых отправителей можно и больше.

Можно без комиссии пополнять наличными в банкоматах банков-партнеров (но запрос баланса — платный).

Дополнительные услуги

  • Снятие наличных в «чужих» банкоматах с комиссией — 1.99% (но не менее 199 рублей). Комиссия за снятие наличных будет списана и возвращена на счет до конца следующего месяца при выполнении критериев: покупки от 10000 ₽ или остатки от 30000 ₽.
  • СМС-информирование (Альфа-чек) — 59 руб./месяц. Но вместо этого можно подключить бесплатные PUSH-уведомления
  • Можно открыть накопительный Альфа-счет. Но у него не самый выгодный механизм начисления процентов — на минимальный остаток за месяц, поэтому его лучше пополнить сразу в день открытия. По Альфа-счету бывают акции, по которым пару месяцев можно получать повышенные проценты для «новичков».

СМС-информирование

С 22.09.2020 в Альфа-банке поменялись способы уведомления о покупках через Альфа-чек. На выбор даётся 2 варианта:

  1. Подписка «Push» — вместо СМС вам приходят пуш-уведомления о покупках. Если сообщение не пришло из-за сбоя связи — чек сохраняется в приложении. Стоимость подписки — 0 рублей в месяц (бесплатно).
  2. Подписка «Push и SMS» — вам приходят пуш-уведомления о покупках. Если сообщение не пришло из-за сбоя связи — сообщение приходит в старом формате СМС. Стоимость подписки — 159 рублей в месяц.

При этом, если клиент не выберет себе самостоятельно нужный вариант подписки, то такому клиенту банк принудительно отключает старый Альфа-Чек и подключает один из вариантов подписки.

Детская Альфа-карта

Взрослый клиент Альфа-банка может открыть отдельную детскую карту для ребёнка от 7 лет.

Красная детская Альфа-карта

Мобильное приложение Альфа-банка

Все доступные приложения можно скачать на странице банка — https://alfabank.ru/apps/ .

Для Android есть: Альфа-банк (основное для клиентов банка), Альфа-бизнес (для предпринимателей и компаний) и Альфа-инвестиции (для работы с брокерским счетом, начинающих и опытных инвесторов).

Для Айфона и iOS есть доступ к личному кабинету только через браузер.

Альфа-Премиум

Это премиальная Альфа-карта в пакете «Премиум» с повышенными бонусами, рассчитана на тех, кто много зарабатывает и много тратит.

  • 2% — кэшбэк с третьего месяца при сумме покупок более 10000 ₽ в месяц
  • 3% — кэшбэк первые 2 месяца или при сумме покупок более 150000 ₽ в месяц

2% кэшбэка на всё, Альфа-карта с преимуществами

  • 8% годовых — первые 2 месяца
  • 3% годовых — с 3-го месяца.

Лимит кэшбэка — 15000 в месяц.

Первая премиальная карта — предоставляется бесплатно. Пакет услуг «Премиум» бесплатный при соблюдении одного из условий:

  • остатки на счетах + инвестиции от 3 млн ₽
  • остатки на счетах + инвестиции от 1,5 млн ₽ и траты по картам от 100 000 ₽ в месяц
  • поступление зарплаты от 400000 рублей в месяц. Условие действует первые 6 месяцев.

Если условия не выполнены, то стоимость пакета «Премиум» — 2990 ₽ в месяц.

Переводы через дистанционные сервисы ограничены общим лимитом на снятие наличных с Альфа-карты: 500 тыс./сутки, 1.5 млн./месяц.

Снятие наличных с карты «Премиум» — бесплатно в любых банкоматах.

Подводные камни Альфа-банка и его дебетовых карт

  • Вместо подписания некоторых документов, сотрудник банка отправляет вам на телефон СМС и просит назвать код оттуда. В этом есть элемент ловушки, рекомендую сначала внимательно прочитать текст этой СМС. Например, он может быть такой:

Сообщите номер **** сотруднику банка для подписания заявления на включение в Коллективный договор страхования. Если Вы не совершали данную операцию, обратитесь в отделение банка.

Потом банк скажет «Вы сообщили код сотруднику, тем самым выразили согласие на подключение страховки.» Точно так же могут открыть брокерские счета без вашего согласия.

Кэшбэк начисляется только на первые 50000 рублей у каждой операции.

Если вы хотите по обычной Альфа-карте (не Premium) купить Макбук за 150000, то кэшбэк окажется в 3 раза меньше, чем вы рассчитывали. См. правила программы лояльности,стр.18:

  • Фактические MCC-коды операций можно посмотреть в мобильном приложении или в Альфа-клике только после проведения операций по счету (обычно 2-3 дня).
  • У Альфа-банка очень длинные условия по комплексному банковскому обслуживанию (УКБО), они занимают 267(!) страниц в PDF. Если их почитать, то можно найти интересные места:

Выпуск виртуальной карты MasterCard Virtual — платный, 49 рублей

  • Есть крайне занимательный нюанс с валютой и валютным счетом. Если положить доллары через банкомат, при бесконтактном подтверждении личности, то валюта конвертируется и зачисляется не на валютный, а на рублёвый счёт клиента. В результате вы получите на счёт вместо долларов — рубли по заниженному курсу. Кейс — 3 пачки долларов в банкомат и потеря 200000 рублей.

Согласно пункту 12.2.1.1. Договора о комплексном банковском обслуживании, при внесении наличных денежных средств через банкомат Банка посредством Бесконтактной оплаты, зачисление средств осуществляется только на Счет карты в валюте Счета карты (в том числе с  Конверсией/Конвертацией) →  alfabank.ru/f/1/retail/docs/dogovor_cbo_26072021.pdf. Да, банкомат может принять доллары, но зачислит их на счет, к которому привязана карта. У вас карта на момент внесения средств была привязана к счету *6808 — счет в валюте рубли. Поэтому при внесении долларов США зачисление прошло с конвертацией.

Новости

С 16 марта 2022 введена комиссия за «стягивание» с дебетовых карт Альфа-банка, теперь это банк-антидонор

10.03.2022 — Альфа-Банк продлит срок действия всех карточек Visa и Mastercard до конца 2028 года. Перевыпускать карту не надо. И да, все карточки Visa и Mastercard продолжат работать в России так же, как и прежде.

В связи с последними событиями, в Альфа-Банке актуально оформление бесплатной дебетовой карты платежной системы Мир. Карта привязывается к тому же счету, что и обычная Альфа-карта.

Оформить Альфа-карту системы Мир

А знаете ли вы, что карты Мир работают не только в России?

  • 03.03.2022 — В список исключений кэшбэка по всем картам банка добавлены MCC 4215, 4900, 5094, 5960, 6300, 6534, 7995, 9211, 9222, 9223, 9311, 9399, 9754. Действует новый документ с 6 марта.
  • 21.04.2020 — На всех дебетовых картах «Альфа-Банка» появилась комиссия за операции квази-кэш в размере 1,99%, минимум 199 руб. при сумме операции более 500 руб. Под такими операциями обычно понимается пополнение электронных кошельков, покупки в казино, букмекерских конторах, приобретение лотерейных билетов и т.д. В других банках еще не додумались брать комиссию за квази-кэш с дебетовых карт (за исключением, может, карт «Мегафон», «Яндекс.Деньги», Qiwi). Стягивание с карт осталось бесплатным, т.е. комиссии за донорство по-прежнему нет.
  • 13.04.2020 — межбанк стал стоить 9 руб. (было бесплатно).

Заказать Альфа-карту с бесплатным обслуживанием и получить 500 руб. кэшбэка по программе «Приведи друга»

Часто задаваемые вопросы

Как активировать карту Альфа банка
Активировать карту Альфа-банка можно в мобильном приложении: Все мои продукты → Счёт карты → Установите пин-код.

Другой вариант — активация через банкомат.

  • Вскройте конверт с пластиком и аккуратно разорвите его по перфорированным линиям — внутри написан ПИН-код. Убедитесь, что рядом нет посторонних.
  • Вставьте карту в банкомат и дождитесь сигнала о необходимости введения ПИН-кода.
  • Внимательно читайте информацию на экране и выполняйте все указанные действия.
  • В завершении процесса на экране появится сообщение об успешной активации.
Можно ли снять деньги с карты Альфа-Банка в банкомате Сбербанка?
Разумеется, снимать наличные с карты Альфа-банка в банкомате Сбербанка можно. И в любом другом банкомате — тоже можно, это и не запрещено, и сработает. Другой вопрос в том, какая при этом будет комиссия — 2% (но не менее 200 рублей). Важно, что комиссию возьмет только Альфа-банк.
Как узнать реквизиты карты Альфа-банка?

Узнать реквизиты карты Альфа-банка — просто.

  1. Поставьте мобильное приложение Альфа-банка
  2. Зайдите в него, тыкните в карту.
  3. Ссылка Реквизиты.

Готово, переписывайте на бумажку или в текстовый файл на компе. Еще вариант — то же самое в личном кабинете (интернет-банк) на сайте банка — web.alfabank.ru (новый личный кабинет Альфа-клик). Цифры можно скопировать через CTRL+C и CTRL+V, так меньше вероятность ошибки.

Выводы из отзыва

Альфа-карта  может годиться в качестве зарплатной или просто чтобы завести бесплатный счет в Альфа-банке, пользоваться интернет-банком и думать насчет каких-нибудь более интересных продуктов банка — накопительного счета или кредитки. Годится она и для повседневных покупок из-за стабильного кэшбэка 1.5%.

Альфа-карту можно заказать уже с 14 лет, у нее будет собственный счет.

Документы

Договор комплексного банковского обслуживания в Альфа-банке (ДКБО) — 251 стр. (PDF) Тарифы по картам, пакетам услуг и т.п. — 324 стр. (PDF)

Оцените статью
Денег накопи и квартиру купи
Добавить комментарий или отзыв

Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.

  1. Константин Левашов автор

    Альфа сделала платными межбанковские переводы. Теперь один перевод стоит 9 руб.

    Ответить
  2. Константин Левашов автор

    1. Некоторые тарифы отправлены в архив и не оформляются: «CashBack», «CashBack Premium», «Next», «World of Tanks», карта рассрочки #вместоденег, РЖД и другие.
    2. Отменены комиссии за обслуживание по ТП «Альфа с преимуществами» и Alfa Travel. Ранее: 100₽/мес или необходимость делать покупочный оборот 10к/хранить от 30к).
    Продолжают оставаться бесплатными карты Альфа-карта, МИР, «Детская карта» и «Яндекс.Плюс».
    3. ПНО: покупки >10к/мес — ставка 4% годовых; покупки >100к/мес — ставка 5% годовых. Данные условия касаются в т.ч. карты Яндекс.Плюс.
    4. Кэшбэк по «Альфа-карте с преимуществами»: покупки на 10к/мес — 1,5% кэшбэк; покупки на 100к/мес (↑30к) — 2% кэшбэк. Лимит 5000₽/мес (↓10к).
    5. Начисление миль по дебетовым Alfa Travel: покупки на 10к/мес — 2%; покупки на 100к/мес (↑30к) — 3%. По кредитным картам Alfabank Travel всегда 2% милями (было 3% при обороте >70к). Есть исключения для архивных пакетов услуг.
    Лимит 10000 миль/мес. Мили не начисляются за покупки за рубежом (за иностранные интернет-магазины начисление осталось).
    6. Бонусируемый лимит одной покупки — 50 тыс. руб.
    7. Введено невыгодное округление покупок в меньшую сторону до 100₽.
    8. Межбанковские переводы: 9₽ (было бесплатно). СБП: бесплатно до 20к/мес. С 1 мая по решению ЦБ этот лимит должен быть 100к/мес.
    9. Смс-инфо: 99₽/мес (↑40₽).
    10. Снятие наличных у партнёров бесплатно, в любых других банкоматах 50к/мес бесплатно при покупках от 10к/мес или хранении от 30к. Точнее, комиссия возьмётся, но вернётся в следующем месяце.

    В целом, банк упростил линейку карт, но и убрал самые выгодные для клиентов. А также порезал ставки бонусирования, уменьшил лимиты выплат, увеличил стоимость услуг (смс/межбанк, неприятная плата за СБП), усложнил условия получения бОльшего дохода или кэшбэка.
    Зато по двум продуктам отменена плата за обслуживание — есть повод написать об этом радостный пресс-релиз

    Ответить
  3. Константин Левашов автор

    С 07.04.2020 прекращается выпуск новых дебетовых карт CashBack и CashBack Premium. Ранее выданные карты продолжают действовать. Линейка Альфа-карт остается основной в банке.

    Ответить