Категории кэшбэка в Альфа-банке на май 2025

25.04.2025 — в Альфа Банке появились категории повышенного кэшбэка на май 2025. Примеры:

Слева — обычная карта, черное — это категории на детской карте, они у всех одинаковые, справа — что выпало на барабане суперкэшбэка.

На барабане суперкэшбэка есть категории:

• 100% — Сервис Заправки
• 100% — Альфа-Тревел
• до 100% — Смартфоны на Маркете
• 25% — Книги
• 7% — Сервис-маркет
• 5% — Транспорт
• 5% — Детские товары
• 5% — Аптеки
• 3% — Красота
• 2% — Продукты

Новинки месяца

1. Теперь не обязательно выбирать все категории сразу. Остальное можно выбрать позже (как в Т-Банке).
2. Некоторым дали категорию — «22% по Альфа-счёту» (имеется премиум-пакет и 5 категорий)
3. «100% на инвестиции» — это на самом деле скидка 100% от комиссии на покупку ценных бумаг с лимитом 500 ₽, см. иконку «i».

Выбор категорий и суперкэшбэк

В разделе «Весь ваш кэшбэк» есть две независимые плашки:

1. Выбор 3 категорий кэшбэка 5% из 6 предложенных +1% на всё (с подпиской Альфа Смарт +1 категория).
2. Суперкэшбэк — случайный выбор дополнительной категории из ещё 5-10 с разным кэшбэком. «Крутите барабан».

Где выбрать категории и покрутить барабан?

• Android: мобильное приложение Альфа-Банка любой версии
• iOS: Деньги пришли, Деньги всем, мобильное приложение Альфа-Банка (если было установлено ранее).
• Для всех: Альфа-Онлайн — личный кабинет (интернет-банк)

Когда можно будет выбрать категории и покрутить барабан?

• Выбрать категории и покрутить барабан суперкэшбэка можно начиная с 25 числа каждого месяца, а получать кэшбэк — с 1-го числа следующего месяца. Например, категории с повышенным кэшбэком на март можно выбрать с 25 февраля.

Кэшбэк по Альфа-карте и новая бонусная программа

Итого, что получилось с бонусной программой в Альфа-банке.

• 4 категории на выбор: 5% в 3 повышенных категориях + 1% за остальные покупки или 5% в 4 категориях и 0% на остальное. Максимальный кэшбэк тот же — 5000 рублей в месяц. Если не выбрать категории в конце месяца, то будет начисляться только 1% кэшбэка за любые покупки.
• У премиальных карт повышенный размер кэшбэка составит 7%, максимум — 15000 руб. в месяц.

Для карты Premium предлагается 6+1 категорий, из которых тоже нужно выбрать 4, но в повышенных категориях кэшбэк идёт 7% вместо 5%.

Нюансы и подводные камни

«Округление» до 100 рублей

«Округление» суммы операции с шагом 100 рублей в сторону уменьшения:

Ограничение на сумму операции

При покупках на сумму более 100000 рублей кэшбэк будет начислен только на первые 100 тысяч, на превышение кэшбэка не будет.

При наличии премиальной подписки лимит в 5 раз больше — 500к.

Совмещение категорий суммируется

Если вы выберете ту же категорию, что выпала в барабане, то кэшбэк суммируется. Например, в январе у меня была категория «Аптеки» и суперкэшбэк выпал тоже 5% на аптеки.

В итоге оба кэшбэка просуммировались и получилось 10%:

Однако, у суммы каждой операции учитываются только целые сотни рублей. Т.е. на операции до 99.99 ₽ кэшбэка не будет, на 993₽ начислят как на 900₽ и т.д.

Не забывайте выбрать категории

Разумеется, повышенный кэшбэк начинает работать только после того, как вы его включите. Забыли включить — только 1% на всё.

Выводы

Альфа-банк явно решил произвести небольшой фурор на рынке дебетовых карт с кэшбэком с категориями, хоть в чём-то опередив конкурентов — Тинькофф и Хоумкредит. Среди преимуществ — хороший набор категорий и их доступность. Альфа-карта с 1 февраля стала явно выгоднее чем раньше.

Пока банк не требует «разбавлять» покупки в категориях обычными покупками с кэшбэком 1%, но рекомендую соблюдать чувство меры.

Другие карты Альфа-банка

Перечисленные условия с категориями касаются не только Альфа-карты, но и следующих карт Альфа-банка:

• Альфа-Премиум (тоже решили перевести на лотерейный кэшбэк, теперь 7% на категории и больше не будет 3% на всё),
• Перекресток,
• Пятерочка,
• Next,
• FIFA,
• Яндекс.Плюс,
• Яндекс.Такси,
• Wargaming,
• РЖД,
• Доходная,
• Фотокарта с преимуществами

Карты Альфа-Тревел и Аэрофлот — у них ничего не меняется.

Полный список категорий кэшбэка

Всего на июль 2024 года существует 21 категория повышенного кэшбэка

Также, с 1 октября 2023 добавились категории: ВкусВилл, Зоозавр, Motherbear, Билайн (MCC 4812, 5732), ЧекСкан, «А деньги», «Альфа-капитал».

Вы спросите — «а при чём тут везде Яндекс и Сбер?». Дело в том, что в 2022 году под оплату в сервисах Яндекса был выделен отдельный MCC-код 3990 — Заправки, Такси, Доставка и т.д., но только при оплате картами Мир. Т.е. при заправке через приложение Яндекса картой МИР будет MCC 3990, а картой VISA — обычный 5541. Поэтому оба варианта включены в категории кэшбэка в Альфа-банке. Аналогично, летом 2023 MCC-код 3991 выделен для экосистемы Сбера.

При вращении барабана для «суперкэшбэка» есть категории с кэшбэком не только 5%, и набор периодически меняется:

• Такси — 5%
• Аптеки — 5%
• Кафе и рестораны — 7%
• Фастфуд — 100%
• Одежда и обувь — 10%
• Супермаркеты — 5%

На промо-странице Альфа-банка про новый кэшбэк можно увидеть видеосюжет про барабан, на котором выпадает кэшбэк «100% на такси».

Это реклама, фейк и дезинформация, такого пункта в реальной жизни там нет.

Список исключений по кэшбэку

Некоторые думают, что категория «1% на все покупки» относится ко всем остальным покупкам. Но это не совсем так, как и в других банках есть список исключений, это покупки, за которые кэшбэк не начисляется совсем.

Вот полный список исключений и MCC-кодов операций:

• Расчёты в казино, азартные игры, оплата ставок на тотализаторе, покупка лотерейных билетов. МСС-код: 7800, 7801, 7802, 7995, 9406, 9754
• Брокерские операции, сделки по финансированию покупка или продажа ценных бумаг, дорожных чеков, облигаций, драгоценных металлов и т. д. МСС-код: 6211, 7273, 6540
• Выдача наличных денежных средств. МСС-код: 6010, 6011
• Операции по денежным переводам со счёта на ваши иные счета или счета третьих лиц, как открытые в банке, так и в других кредитных организациях, а также переводы с карты на карту и квази-кэш. МСС-код: 4829, 6012, 6531, 6532, 6533, 6534, 6536, 6537, 6538
• Оплата телекоммуникационных услуг и телекоммуникационного оборудования. Например, оплата мобильного телефона и покупка телекоммуникационного оборудования, в том числе телефонов, факсов, пейджеров, сотовых телефонов и др. МСС-код: 4812, 4813, 4814, 4816
• Перевод денег для увеличения остатка электронных денежных средств — «электронные кошельки» Яндекс-Деньги, WebMoney, QIWI Кошелек, RBK Money и другие. МСС-код: 6050, 6051
• Платежи по залогам и облигациям, местные, региональные и федеральные штрафы и пени, расходы на ведение дел и судебные издержки, алименты, налоговые платежи, агентства взыскания долгов. МСС-код: 7322, 9211, 9311, 9222, 9223
• Рекламные услуги, в том числе оплата на сайте WWW.WIMDU.COM. МСС-код: 7311
• Стоянка грузового транспорта. МСС-код: 7511
• Неклассифицированные услуги. МСС-код: 7299, 7399
• Профессиональные услуги, нигде более не классифицированные. МСС-код: 8999
• Операции, квалифицируемых банком или платёжными системами как мошеннические
• Операции, содержащие признаки необычных операций в соответствии с нормативными документами Банка России
• Оплата государственных услуг на единый казначейский счёт (ЕКС) при организации платежей в Федеральной государственной информационной системе «Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)» (ГИС ЕПГУ). МСС-код: 9390
• Операции в точках, которые одалживают деньги в обмен на личную собственность, которая остаётся в точке в качестве обеспечения (ломбарды). МСС-код: 5933, 6009
• Операции, связанные с правом требования на ценности. МСС-код: 6535
• Операции, связанные с переплатами (авансовыми платежами). МСС-код: 6611
• Покупка облигаций сберегательного займа и платежи по государственному займу. МСС-код: 6740, 9411
• Операции, связанные с платежами в гражданских, социальных и братских ассоциациях, политических организациях и религиозных организациях. МСС-код: 8641, 8651, 8661
• Перевод денежных средств с банковских счетов (вкладов) физического лица на специальный счёт оператора финансовой платформы (ОФП) для зачисления в пользу такого физического лица. МСС-код: 9400

Как правильно сделать выбор, нюансы

Итак, 25 числа каждого месяца предоставляют выбор категорий повышенного кэшбэка: Альфа-банк, Хоум кредит, Озон. В Тинькофф категории появляются позже, за 2-3 дня до конца месяца, 27-28 числа.

В каких банках есть ещё выбор категорий повышенного кэшбэка?

• Тинькофф, там такой механизм появился впервые. Причем не обязательно выбирать все категории сразу, можно выбрать 1-2, а остальные подключить «по ходу пьесы» .
• Позже идею с категориями скопировали в банке Хоум кредит почти в точности, как и тарифы дебетовой карты (банк присоединен к Совкомбанку).
• Уральский банк (УБРиР) — категории для карты My Life .
• В ИПБ нужно выбрать категории в конце предыдущего месяца, иначе вообще не будет никакого кэшбэка, даже 1%.
• OZON Card — тоже есть категории.
• Яндекс.Банк (карта Яндекс.Pay) — 29-го числа.
• ВТБ — с мая 2024 года, выбор категорий 26-го числа каждого месяца.
• Сбербанк — категории СберСпасибо, можно выбрать 1 числа каждого месяца.

Дополнительные источники информации:

• Промо-страница банка про новый кэшбэк — alfa.me/newcash .
• Правила проведения Акции «Категорийный кэшбэк» для клиентов, являющихся держателями расчетных карт Альфа-Карта.

Новости

01.10.2024 — Теперь превращать баллы кэшбэка в рубли можно только накопив 500 баллов и более.

22.08.2024 — с сентября 4 категории можно будет выбрать только тем, кто подключил подписку Альфа-Смарт. Первый месяц — бесплатно, далее 299₽ или 399₽ в месяц, в зависимости от суммы покупок.

26.07.2024 — Поддержка заявляет, что Альфа-Банк теперь не будет бонусировать покупки на маркетплейсах, если выбрана категория «1% на всё» (MCC 5262, 5300, 5399, 5964, 3990, 3991). Это касается клиентов на универсальной линейке карт (обычных клиентов), и не касается премиальных клиентов Alfa Only.

Таким образом, если вы выбрали такую категорию и хотите оплатить картой Альфы любую покупку на маркетплейсе, то даже 1% не начислят.

25.07.2024 — В список исключений попала онлайн-оплата топлива, а также покупок в магазине и кафе на АЗС через сторонние приложения (МСС 5172, 5541, 5542, 5552, 5983, 9752, 3990), за исключением отдельных акций от банка или партнёров.

Таким образом, теперь кэшбэка не будет при оплате через Яндекс Заправки/Навигатор, Бензубер, Турбо. Только при оплате через свой сервис Альфа-Заправки.

01.06.2023 — Архивные карты с постоянным кэшбэком 5% на АЗС и 10% на кафе и рестораны переведены на общую бонусную программу с выбором категорий. Владельцы таких карт недовольны:

Кэшбэк у партнеров

Это более распространённая фишка, в которой, очевидно, привлекаются и магазины-партнеры в индивидуальном порядке, поэтому кэшбэк назначается не в зависимости от MCC-кода, а именно по наименованию ТСП (торгово-сервисного предприятия).

10.02.2024 — выяснилось неприятное обстоятельство. Чтобы кэшбэк от партнера был начислен, необходимо предварительно найти в приложении или в интернет-банке нужного партнера и просмотреть это предложение (как в Тинькофф).

22.12.2023 — вниманию новых клиентов. Акция «Любимые категории на 3 месяца» при оформлении по специальной ссылке (подробности):

Вы получите 3 месяца подряд гарантированного кэшбэка 5% в 2-х категориях одного из 4 акционных блоков на ваш выбор:

• Модный кэшбэк — для покупок на маркетплейсах, магазинах одежды и обуви;
• Вкусный кэшбэк — супермаркеты, кафе и рестораны;
• Автомобильный кэшбэк — заправки, автомагазины и сервисы;
• Молодежный кэшбэк — развлечения и фастфуд.

04.07.2023 — в Альфа-банке кэшбэк с категориями 5% теперь доступен и для новых пользователей кредитки «365 дней без %» .

01.02.2023 — Альфа-банк поменял бонусную программу для большинства дебетовых карт, включая Альфа-карту. Теперь в ней есть категории повышенного кэшбэка 5%. Механика почти полностью аналогична категориям в банках Тинькофф и Хоумкредит.

Теперь 25-го числа каждого месяца в Альфа-Банке можно выбирать категории на следующий месяц.

Слева — главный экран приложения. Справа — раздел про повышенный кэшбэк.

Если у вас ещё нет бесплатной карты Альфа-Банка с кэшбэком, это легко исправить: