25.04.2024 – в Альфа Банке появились категории повышенного кэшбэка на май. У меня вот такие:
Также, есть скидки в сервисах Яндекса:
Кроме того, в барабане суперкэшбэка:
- Дом и ремонт – 10%
- Сервис Маркет – 10%
- Развлечения – 5%
- Сервис Трэвел – 7%
- Продукты – 100%
- Здоровье – 7%
Если у вас ещё нет бесплатной карты Альфа-Банка с кэшбэком, это легко исправить:
- Выбор категорий и суперкэшбэк
- Где выбрать категории и покрутить барабан?
- Когда можно будет выбрать категории и покрутить барабан?
- Кэшбэк по Альфа-карте и новая бонусная программа
- Нюансы и подводные камни
- “Округление” до 100 рублей
- Ограничение на сумму операции
- Совмещение категорий суммируется
- Не забывайте выбрать категории
- Выводы
- Другие карты Альфа-банка
- Полный список категорий кэшбэка
- Как правильно сделать выбор, нюансы
- В каких банках есть ещё выбор категорий повышенного кэшбэка?
- Новости
- Кэшбэк у партнеров
Выбор категорий и суперкэшбэк
В разделе “Весь ваш кэшбэк” есть две независимые плашки:
- Выбор 4 категорий кэшбэка 5% из 6 предложенных +1% на всё
- Суперкэшбэк – случайный выбор дополнительной категории из ещё 5 с разным кэшбэком. “Крутите барабан”.
В случае пересечения категории с суперкэшбэком, оба кэшбэка будет суммироваться.
Где выбрать категории и покрутить барабан?
- Android: мобильное приложение Альфа-Банка любой версии
- iOS: Деньги пришли, Деньги всем, мобильное приложение Альфа-Банка (если было установлено ранее).
- Для всех: Альфа-Онлайн – личный кабинет (интернет-банк)
Когда можно будет выбрать категории и покрутить барабан?
- Выбрать категории и покрутить барабан суперкэшбэка можно начиная с 25 числа каждого месяца, а получать кэшбэк – с 1-го числа следующего месяца. Например, категории с повышенным кэшбэком на март можно выбрать с 25 февраля.
Кэшбэк по Альфа-карте и новая бонусная программа
Итого, что получилось с бонусной программой в Альфа-банке.
- 4 категории на выбор: 5% в 3 повышенных категориях + 1% за остальные покупки или 5% в 4 категориях и 0% на остальное. Максимальный кэшбэк тот же – 5000 рублей в месяц. Если не выбрать категории в конце месяца, то будет начисляться только 1% кэшбэка за любые покупки.
- У премиальных карт повышенный размер кэшбэка составит 7%, максимум – 15000 руб. в месяц.
Для карты Premium предлагается 6+1 категорий, из которых тоже нужно выбрать 4, но в повышенных категориях кэшбэк идёт 7% вместо 5%.
Нюансы и подводные камни
“Округление” до 100 рублей
“Округление” суммы операции с шагом 100 рублей в сторону уменьшения:
Ограничение на сумму операции
При покупках на сумму более 100000 рублей кэшбэк будет начислен только на первые 100 тысяч, на превышение кэшбэка не будет.
При наличии премиальной подписки лимит в 5 раз больше – 500к.
Совмещение категорий суммируется
Если вы выберете ту же категорию, что выпала в барабане, то кэшбэк суммируется. Например, в январе у меня была категория “Аптеки” и суперкэшбэк выпал тоже 5% на аптеки.
В итоге оба кэшбэка просуммировались и получилось 10%:
Однако, у суммы каждой операции учитываются только целые сотни рублей. Т.е. на операции до 99.99 ₽ кэшбэка не будет, на 993₽ начислят как на 900₽ и т.д.
Не забывайте выбрать категории
Разумеется, повышенный кэшбэк начинает работать только после того, как вы его включите. Забыли включить – только 1% на всё.
В Альфе нужно сразу выбрать все 4 категории, но не обязательно до начала месяца
Выводы
Альфа-банк явно решил произвести небольшой фурор на рынке дебетовых карт с кэшбэком с категориями, хоть в чём-то опередив конкурентов – Тинькофф и Хоумкредит. Среди преимуществ – хороший набор категорий и их доступность. Альфа-карта с 1 февраля стала явно выгоднее чем раньше.
Пока банк не требует “разбавлять” покупки в категориях обычными покупками с кэшбэком 1%, но рекомендую соблюдать чувство меры.
Другие карты Альфа-банка
Перечисленные условия с категориями касаются не только Альфа-карты, но и следующих карт Альфа-банка:
- Альфа-Премиум (тоже решили перевести на лотерейный кэшбэк, теперь 7% на категории и больше не будет 3% на всё),
- Перекресток,
- Пятерочка,
- Next,
- FIFA,
- Яндекс.Плюс,
- Яндекс.Такси,
- Wargaming,
- РЖД,
- Доходная,
- Фотокарта с преимуществами
Карты Альфа-Тревел и Аэрофлот – у них ничего не меняется.
C 04.07.2023 эта программа распространена и на новые кредитные карты “Целый год без процентов“.
Полный список категорий кэшбэка
Всего на ноябрь 2023 года существует 21 категория повышенного кэшбэка
Название категории | Описание категории | Список MCC-кодов |
Авто | Покупка автозапчастей, оплата услуг в автосервисах, на СТО и автомойках и оплата проезда по платным дорогам |
4784 — пополнение транспондера на сайте avtodor-tr.ru, 5013, 5271, 5511, 5521, 5531-5533 (запчасти для автомобилей), 5551, 5561, 5571, 5592, 5598, 5599, 7511, 7523, 7531, 7534, 7535, 7538, 7542, 7549, 3991 (Мир+Сбер) |
АЗС | Оплата бензина и другого топлива на заправочных станциях, а также покупки в магазинах и кафе при АЗС | 5172, 5541, 5542, 5552, 5983, 9752, 3990 при оплате картой Платежной системы «МИР» в экосистеме потребительских сервисов Яндекс |
Алкоголь | Оплата в магазинах с продажей спиртных напитков навынос (Красное и белое, Бристоль, Ароматный мир и др.) | 5921 |
Альфа-путешествия | Сервис Альфа-Банка для оплаты туров, проживания в отелях, покупок авиабилетов и ж/д билетов. | 4722 (покупки на сайте travel.alfabank.ru или в Разделе Путешествия мобильного банка) |
Аренда авто | Оплата автомобилей напрокат в дилерских центрах, долгосрочная аренда автомобилей и каршеринг | 3351-3398, 3400-3410, 3412-3423, 3425-3439, 3441, 7512, 7513, 7519, 3990 (Мир+Яндекс), 3991 (Мир+Сбер) |
Билайн | Покупки в салонах связи и интернет-магазине Билайн | 4812, 5732 |
Дом и ремонт | Покупки в магазинах для ремонта и обустройства дома, а также в мебельных салонах | 0780, 1520, 1711, 1731, 1740, 1750, 1761, 1771, 2842, 5021, 5039, 5046, 5051, 5072, 5074, 5085, 5198, 5200 (Все Инструменты.Ру), 5211, 5231, 5251, 5261 (Леруа Мерлен, ОБИ, Касторама, хозмаги, магазины инструментов и т.д.), 5712 (Мебель, кухни, матрасы), 5713, 5714, 5718, 5719, 5950, 5996, 7217, 7641, 7692, 7699, 3990 при оплате картой Платежной системы «МИР» в экосистеме потребительских сервисов Яндекс |
Животные | Оплата в зоомагазинах и ветклиниках | 0742, 5995 |
Здоровье | Покупки в аптеках, профильных медицинских магазинах и медицинских учреждениях |
4119, 5047, 5122, 5912, 5975, 5976, 8011 (медицинские центры), 8021 (стоматология), 8031, 8041, 8042, 8043, 8044, 8049, 8050, 8062, 8071, 8099 |
Kassir.ru | Оплата билетов на любые мероприятия на сайте KASSIR.RU | |
Кафе и рестораны | Оплата в ресторанах, кафе, барах (кроме фастфуда) | 5811, 5812, 5813 |
Книги | Покупки в книжных и канцелярских магазинах, в газетных киосках | 2741, 5111, 5192, 5942 (книжные магазины), 5943, 5994 |
Красота | Оплата в салонах красоты и SPA-салонах | 5977, 7230, 7297 |
Образование | Оплата обучения в государственных и частных образовательных учреждениях, а также оплата курсов и обучения на онлайн-платформах |
8211 (школы), 8220 (колледжи и университеты), 8241 (дистанционное обучение), 8244, 8249, 8299, 8351, 3990 при оплате картой Платежной системы «МИР» в экосистеме потребительских сервисов Яндекс
.wpremark--aNGD{background-color:#fff4d4;padding:20px;margin:20px 0px;border-radius:5px}.wpremark--aNGD .wpremark-icon{color:#f58128;width:32px;flex:0 0 auto;max-width:100%;max-height:32px;margin-right:16px;align-self:center} Важно: при оплате по реквизитам кэшбэк не начисляется! |
Одежда и обувь | Онлайн и офлайн покупки одежды, обуви, аксессуаров и украшений |
5137, 5139, 5611, 5621, 5631, 5641, 5651, 5661, 5681, 5691, 5697, 5698, 5699, 5931, 5948, 7251, 7296, 7631 |
Оплата мобильной связи Билайн | Оплата связи через Альфа-Онлайн, в приложениях Альфа-Банка и Билайн. Максимальный кэшбэк – 500 ₽ в месяц | |
Подписки | Оплата подписок Яндекс плюс, Иви, Premier, OKKO, Литрес, START, More.tv, Яндекс 360, Wink, Whoosh, VK Музыка | |
Продукты | Покупки в онлайн- и офлайн-супермаркетах, а также в продуктовых магазинах | 5310, 5311, 5331, 5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 7278, 9751, 3990, 3991 |
Путешествия | Оплата туров, проживания в отелях, покупка авиабилетов онлайн, в офисах авиакомпаний и кассах аэропортов | 3000 – 3302, 3500 – 3838, 4411, 4511, 4722, 4723, 5962, 7011, 7033 |
Развлечения | Оплата билетов, товаров и услуг в кинотеатрах, покупки в фитнес-клубах, парках аттракционов, музеях и других местах досуга, отдыха и спорта |
5733, 5945 – 5947, 5949, 5970 – 5972, 5998, 7032, 7221, 7395, 7829, 7832, 7841, 7911, 7922, 7929, 7932, 7933, 7941, 7991-7994, 7996-7999 |
Связь, интернет и ТВ | Оплата мобильной связи, интернета и домашнего телевидения |
4813, 4814, 4815, 4816, 4821, 4899, 7372, 7375 |
Спортивные товары | Покупки в спортивных магазинах | 5655 (спортивная одежда, Спортмастер), 5940, 5941 (Спортмастер, Кант, АльпИндустрия, Триал-спорт и др.) |
Супермаркеты | Покупки в онлайн и офлайн супермаркетах и маркетплейсах, а также в продуктовых магазинах |
5262, 5300, 5310, 5311, 5331, 5399, 5411 (все продуктовые магазины и супермаркеты – Ашан, Пятерочка, Перекресток, Магнит, Вкусвилл и т.д.), 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 7278, 9751, 3990 (Мир+Яндекс), 3991 (Мир+Сбер) |
Такси | Оплата поездок в такси и чаевых водителям такси | 4121, 3990 при оплате картой Платежной системы «МИР» в экосистеме потребительских сервисов Яндекс |
Техника | Покупки в магазинах электроники, а также оплата услуг ремонта, сборки, монтажа электронного оборудования |
4812, 5044, 5045, 5065, 5722 (DNS, Эльдорадо, Ситилинк), 5732 (Яндекс.Маркет, Мегамаркет, Никс, Чип и Дип), 5978, 5997, 7379, 7622 (ремонт техники и сервисные центры), 7623, 7629, 3990 (Мир+Яндекс), 3991 (Мир+Сбер) |
Транспорт | Покупка ж/д билетов, оплата проезда в метро, наземном городском транспорте и пригородных поездах |
4011-4111 – пополнение карты “Тройка” в метро, электрички, 4112, 4131, 4729, 4789, 3990 при оплате картой Платежной системы «МИР» в экосистеме потребительских сервисов Яндекс |
Фастфуд, кафе, рестораны | Оплата в ресторанах быстрого питания | 5814, 3990 при оплате картой Платежной системы «МИР» в экосистеме потребительских сервисов Яндекс |
Цветы | Оплата в цветочных магазинах, салонах флористики и магазинах для садоводов |
5193, 5992 |
Цифровые товары | Оплата подписок на онлайн-сервисы, кино и музыку |
5734, 5735, 5815-5818 |
Ювелирные изделия | Покупки в ювелирных магазинах | 5094, 5944 |
Яндекс Плюс | Оплата подписки на сервисе Яндекс Плюс | |
Hoff | Оплата в магазинах Hoff | |
Sunlight | Оплата в магазинах Sunlight |
Также, с 1 октября 2023 добавились категории: ВкусВилл, Зоозавр, Motherbear, Билайн (MCC 4812, 5732), ЧекСкан, «А деньги», «Альфа-капитал».
Вы спросите – “а при чём тут везде Яндекс и Сбер?”. Дело в том, что в 2022 году под оплату в сервисах Яндекса был выделен отдельный MCC-код 3990 – Заправки, Такси, Доставка и т.д., но только при оплате картами Мир. Т.е. при заправке через приложение Яндекса картой МИР будет MCC 3990, а картой VISA – обычный 5541. Поэтому оба варианта включены в категории кэшбэка в Альфа-банке. Аналогично, летом 2023 MCC-код 3991 выделен для экосистемы Сбера.
При вращении барабана для “суперкэшбэка” есть категории с кэшбэком не только 5%, и набор периодически меняется:
- Такси – 5%
- Аптеки – 5%
- Кафе и рестораны – 7%
- Фастфуд – 100%
- Одежда и обувь – 10%
- Супермаркеты – 5%
На промо-странице Альфа-банка про новый кэшбэк можно увидеть видеосюжет про барабан, на котором выпадает кэшбэк “100% на такси”.
Это реклама, фейк и дезинформация, такого пункта в реальной жизни там нет.
Как правильно сделать выбор, нюансы
Итак, 25 числа каждого месяца предоставляют выбор категорий повышенного кэшбэка: Альфа-банк, Хоум кредит, Озон. В Тинькофф категории появляются позже, за 2-3 дня до конца месяца, 27-28 числа.
В каких банках есть ещё выбор категорий повышенного кэшбэка?
- Тинькофф, там такой механизм появился впервые. Причем не обязательно выбирать все категории сразу, можно выбрать 1-2, а остальные подключить “по ходу пьесы” .
- Позже его скопировали в банке Хоум кредит почти в точности, как и тарифы дебетовой карты.
- Банк “Открытие” – категории появились для карты Opencard с 1 июля 2023.
- Уральский банк (УБРиР) – категории для карты My Life с 1 августа 2023.
- В ИПБ нужно выбрать категории в конце предыдущего месяца, иначе вообще не будет никакого кэшбэка, даже 1%.
- OZON Card – тоже есть категории
- ВТБ – с мая 2024 года для всех, уже можно выбирать.
Дополнительные источники информации:
- Промо-страница банка про новый кэшбэк – alfa.me/newcash .
- Полный список категорий на февраль 2024 (PDF)
- Правила проведения Акции “Категорийный кэшбэк” для клиентов, являющихся держателями расчетных карт Альфа-Карта.
Новости
01.06.2023 – Архивные карты с постоянным кэшбэком 5% на АЗС и 10% на кафе и рестораны переведены на общую бонусную программу с выбором категорий. Владельцы таких карт недовольны:
Кэшбэк у партнеров
Это более распространённая фишка, в которой, очевидно, привлекаются и магазины-партнеры в индивидуальном порядке, поэтому кэшбэк назначается не в зависимости от MCC-кода, а именно по наименованию ТСП (торгово-сервисного предприятия).
10.02.2024 – выяснилось неприятное обстоятельство. Чтобы кэшбэк от партнера был начислен, необходимо предварительно найти в приложении или в интернет-банке нужного партнера и просмотреть это предложение (как в Тинькофф).
22.12.2023 – вниманию новых клиентов. Акция “Любимые категории на 3 месяца” при оформлении по специальной ссылке (подробности):
Вы получите 3 месяца подряд гарантированного кэшбэка 5% в 2-х категориях одного из 4 акционных блоков на ваш выбор:
- Модный кэшбэк — для покупок на маркетплейсах, магазинах одежды и обуви;
- Вкусный кэшбэк — супермаркеты, кафе и рестораны;
- Автомобильный кэшбэк — заправки, автомагазины и сервисы;
- Молодежный кэшбэк — развлечения и фастфуд.
04.07.2023 – в Альфа-банке кэшбэк с категориями 5% теперь доступен и для новых пользователей кредитки “365 дней без %” .
01.02.2023 – Альфа-банк поменял бонусную программу для большинства дебетовых карт, включая Альфа-карту. Теперь в ней есть категории повышенного кэшбэка 5%. Механика почти полностью аналогична категориям в банках Тинькофф и Хоумкредит.
Теперь 25-го числа каждого месяца в Альфа-Банке можно выбирать категории на следующий месяц.
Слева – главный экран приложения. Справа – раздел про повышенный кэшбэк.
Какой кэшбэк по затратам на ритуальные усдуги
Здравствуйте!
Насколько я вижу, такой категории повышенного кэшбэка – нет. Поэтому вы можете получить 1% при выборе “1% за все покупки”.
Сейчас добавлена категория “Продукты”. Там многие коды ТТ аналогичны категории “Супермаркеты”. Каким образом определяется в данном случае категория при покупке, например, в Магните или Пятёрочке? Если код подходит под обе категории.
Здравствуйте, Сергей.
В Магните и Пятерочке MCC 5411, он входит в обе категории. Как я понял, категория “Продукты” есть в барабане, а “Супермаркеты” бывает в предложенных. Насколько известно, эти кэшбэки складываются, если код попал в обе. Табличку я обновил и ссылку на первоисточник на ноябрь.
Если у вас в предложенных обе – думаю, что зачислят один раз.
уже месяц нету баннера с выбором категорий кэшбэка, как выбирать теперь не понятно