- Газпромбанк — бесплатная карта МИР
- Тарифы и условия карты Мир Газпромбанка
- Как пополнить карту Газпромбанка без комиссии?
- Снятие наличных
- Премиальная карта Газпромбанка Mir Supreme
- Получение дебетовой карты МИР
- Зарплатная карта МИР Газпромбанка
- Как закрыть карту Газпромбанка?
- Программа лояльности
- Опция «Умный кэшбэк»
- Подводные камни
- Опция «Понятный кэшбэк»
- Пакет «ГПБ Плюс»
- Новости
Газпромбанк — бесплатная карта МИР
Флагманская дебетовая карта Газпромбанка ранее называлась «Умная карта», у нее бесплатное обслуживание. Теперь она называется «Бесплатная Газпромбанк карта «Мир»», а один из вариантов бонусной программы — «Умный кэшбэк». Есть несколько вариантов карты: обычная МИР, с элементами премиальности — МИР Supreme, для поездок заграницу — UnionPay Gold и Diamond, как в рублях, так и в юанях.
Тарифы и условия карты Мир Газпромбанка
- Выпуск и обслуживание — бесплатно.
- СМС-информирование — 59 руб/месяц, но первые 3 месяца — бесплатно (не забудьте отключить, если оно не нужно)
- Снятие наличных — в банкоматах любого банка до 3 раз в месяц бесплатно. Суточный лимит в банкоматах Газпромбанка для карт категории Gold — 200 000 руб., месячный — 1 500 000 руб., в сторонних банкоматах — 100к в сутки.
- Процент на остаток — нет. Но есть накопительный счет
- Переводы по реквизитам счета — бесплатный межбанк через интернет-банк и мобильное приложение. Но всего 30к/мес.
- «Стягивание» с умной карты — комиссия 2%, минимум 30 руб. Это «антидонор».
- Пополнение с карт других банков — есть
Как пополнить карту Газпромбанка без комиссии?
- В мобильном приложении Газпромбанка с карты стороннего банка. Выберите карту для пополнения — Нажмите «Пополнить» — Выберите «С карты другого банка» — Введите реквизиты карты. Важно, чтобы банк не присутствовал в списке «антидоноров«, Сбер, ВТБ и Альфа — не годятся.
- В мобильном приложении Газпромбанка с карты или счета в Газпромбанке. Выберите карту для пополнения — Нажмите «Пополнить» — Выберите «Со своего счета в Газпромбанке» — Выберите карту или счет для списания
- В мобильном приложении Газпромбанка со своего счета в другом банке через СБП — Выберите карту для пополнения — Нажмите «Пополнить» — Выберите «Со своего счета в другом банке» — Выберите банк и введите сумму. В месяц можно отправить из другого банка по СБП не менее 100000 рублей без комиссии. Из некоторых банков — больше (Тинькофф, Ренессанс, и др.)
- В банкоматах Газпромбанка и банков-партнеров.
- В отделениях Газпромбанка через кассу.
Снятие наличных
- Вы можете снимать наличные с «умной карты» 3 раза в месяц в любом банкомате, но не более 100000 рублей в сумме — без комиссии. При сумме от 100 тыс. ₽ до 1 млн ₽ в месяц — комиссия 1% (мин. 300 ₽)
- В банкоматах Газпромбанка — до 1000000 в месяц. При сумме от 1 млн ₽ до 2 млн ₽ в месяц — комиссия 1% (мин. 300 ₽)
- Жёсткий лимит — 2 млн ₽ в сутки/месяц.
Премиальная карта Газпромбанка Mir Supreme
Карта MIR Supreme более высокого класса. И хотя её наличие ещё не означает премиального набора услуг, но позволяет увеличить лимиты на снятие наличных и получить доступ к бесплатному межбанку. Поскольку карта и обслуживание — бесплатные, поэтому нет причин не выпустить сразу её.
- Выпуск — бесплатно, через заявку на сайте банка
- Обслуживание — бесплатно без дополнительных условий
- Снятие наличных — 250000 руб./мес., без комиссии в любых банкоматах РФ
- Оплата смартфоном — привяжите карту к кошельку Мир Pay (для устройств на базе Android)
- Надбавки по вкладам — +0,2%
- Скидки и специальные предложения — от платежной системы «Мир» на privetmir.ru
- 4 программы лояльности на выбор (как для карты Unionpay Diamond)
- бесплатный межбанк — удобно для вывода денег с крупного накопительного счета или вклада.
Получение дебетовой карты МИР
Заявка подается на сайте Газпромбанка и подразумевает карту платежной системы МИР. На сайте предусмотрена доставка представителем банка.
Зарплатная карта МИР Газпромбанка
Как получить зарплатную карту Газпромбанка?
- Оформите зарплатную карту Газпромбанка онлайн
- Посмотрите реквизиты счёта карты в личном кабинете
- Заполните заявление на перечисление зарплаты на карту Газпромбанка (скачать)
- Передайте заявление в вашу бухгалтерию
- Получайте зарплату на карту и пользуйтесь преимуществами зарплатного клиента
Что даёт зарплатная карта Газпромбанка?
- Дополнительный кэшбэк от партнёров деньгами, а не бонусами до 50%
- Надбавка 0,2% к ставке по вкладам в рублях «Копить» и «Управлять»
- Надбавка 0,3% к ставке Накопительного счета
- Скидка 0,6% по ипотечным программам
- Скидка до 3,5% годовых по кредиту на покупку автомобиля
Как закрыть карту Газпромбанка?
Если вы хотите не заблокировать карту, а именно закрыть её вместе со счётом, необходимо
- Если карта кредитная — погасить долг. Если дебетовая — лучше вывести собственные средства в другой банк, убедившись что нет вкладов и накопительных счетов. Это можно сделать в мобильном приложении.
- Посетить офис банка с паспортом. Иметь при себе саму карту — не обязательно
- Сообщить сотруднику банка о желании закрыть карту и её счёт.
-
Оформить заявление на закрытие карты, один экземпляр остается в банке, другой у клиента.
-
После принятия заявления карта Газпромбанка блокируется, а её счет закроется через 45 дней.
-
По истечении срока закрытия счета обратиться к сотруднику офиса обслуживания и получить справку, подтверждающую отсутствие задолженности перед банком.
Программа лояльности
По «Умной карте» предлагается несколько вариантов начисления кэшбэка или бонусов. Поменять можно в офисе банка 1 раз в месяц.
- Умный кэшбэк — Повышенный кэшбэк до 10% начисляется в одной категории, в которой в этом месяце было больше всего трат 1% на все остальное деньгами. Но есть нюансы, см. ниже.
- Мильный кэшбэк «Газпромбанк-Travel» — от 1 до 4% на все покупки, в зависимости от оборота. Накопленными милями можно полностью или частично оплатить авиа- и ж/д билеты, а также бронирование отелей на сайте gazprombank.onetwotrip.com. При этом минимальная доля оплаты милями должна быть не ниже 50%.
- Понятный кэшбэк — На этой опции при обороте трат от 5000 руб. положен кэшбэк в 1,5% на все покупки, месячный лимит 3000 руб., вознаграждение положено за каждые полные 100 руб. покупки.
- Процент+ — дополнительный доход до 2% годовых по накопительному счету «Трать и копи» и вкладам «Ваш успех», «Корпоративный», «Копить» при совершении покупок по карте
Менять опции можно только в отделении банка, новый вариант начнет действовать со следующего месяца.
Опция «Умный кэшбэк»
Категорию повышенного кэшбэка не нужно выбирать заранее. Кэшбэк автоматически начислится в той, где вы потратили больше всего за месяц. Теоретически может доходить до 10%.
- 3% – при общей сумме покупок по карте от 5 000 ₽ до 14 999 ₽,
- 5% – при общей сумме покупок по карте от 15 000 ₽ до 74 999 ₽,
- 10% – при общей сумме покупок по карте от 75 000 руб.
На остальные покупки — 1%, но на эти остальные покупки нужно потратить не менее 5 000 ₽.
Подводные камни
- Покупки в категории не должны превышать 20%, т.е. нужно и потратить в этой категории больше всего и в то же время не больше 20%;
- Мелким шрифтом в правилах приписано: кэшбэк не начисляется, если Среднемесячный остаток на счетах клиента в течение Отчетного периода был менее 30 000 руб.
- Бонусные баллы начисляются за каждые полные 100 руб., т.е. есть округление вниз суммы покупки с точностью 100 рублей.
- Максимальный лимит — 3000 баллов за отчётный период.
С учетом всех этих ограничений, путём простых расчетов получаем, что максимальный кэшбэк достигается при покупках на сумму от 75000 до 107143, из них ровно 20% в какой-то одной категории (повышенной) — и он составляет 3000/107143 = 2.8% , а не 10%.
Опция «Понятный кэшбэк»
На этой опции при обороте трат от 5000 руб. полагается кэшбэк в 1.5% на все покупки. Лимит — 3000 руб. в месяц, вознаграждение положено за каждые полные 100 руб. покупок.
Кэшбэк удвоится, если воспользоваться акцией «двойной кэшбэк и % на остаток по карте». Однако, на покупки в социально значимых категориях из списка ЦБ РФ будет начисляться только 0,5*2=1%. И 1,5*2=3% на всё остальное.
Пакет «ГПБ Плюс»
Это платная опция за 199 ₽/мес. ГПБ плюс даёт:
- бесплатное смс-информирование;
- бесплатный лимит в 150 000 ₽/мес. на исходящие переводы через СБП (по номеру телефона);
- увеличенный лимит кэшбэка в 5000 ₽/мес. (вместо 3000 ₽/мес.);
- бесплатное «толкание» (исходящие переводы по номеру карты с лимитом в 30000 ₽/мес.;
- возможность снять наличные в любых банкоматах без комиссии в рамках лимита 100 000 ₽/мес. не 3 раза в месяц, а 5.
Проблема в том, что этот пакет незаметно впаривают при оформлении дебетовой карты. Первые 2 месяца услуга «ГПБ плюс» бесплатная, если не нужна — отключайте.
Ещё вариант — по телефону.
Позвонил по номеру 8 800 100 07 01, представился, назвал кодовое слово, попросил отключить услугу. Прислали смс со ссылкой на отключение услуги. Открыл, подтвердил, удалил. Вуаля: Услуга ГПБ отключена. Время потратил только на ожидание свободно оператора — порядка 7 минут.
Новости
01.05.2023 — Увеличены лимиты снятия наличных в собственных ПВН и банкоматах до 1 000 000 руб./мес.
09.03.2023 — Платёжный стикер ГПБ для бесконтактной оплаты. Для устройств Apple оплата стикером будет работать без помех, для устройств иного типа лучше отключить бесконтактную оплату.
- Наклеив стикер на смартфон, можно оплачивать покупки в одно касание.
- стикер выпускается как дополнительная карта платежной системы «Мир» к основной карте любой платежной системы.
- Выпуск и обслуживание в первый месяц бесплатные, а далее 50 рублей в месяц. Но можно продолжить пользоваться стикером бесплатно, подключив сервис ГПБ Плюс или выполняя условия премиального обслуживания.
- Оформить стикер можно в отделениях Газпромбанка. Подробнее.
01.02.2023 — Газпромбанк сообщил, что с 01.02 подключает услугу «Мобильное информирование» стоимостью 99₽/мес, первые 2 месяца — бесплатно. Проверяйте и отключайте. В Мобильном приложении справа внизу Ещё — Настройки — Настроить уведомления. Должны быть отключены.
28.10.2022 — В App Store появилось приложение, очень напоминающее Газпромбанк. За изменившимся фасадом — привычный дизайн, обычный функционал банка и знакомые баннеры. Кажется, всем клиентам ГПБ и тем, кто хочет стать ими, не помешает срочно его установить.