Бесплатная дебетовая карта Мир Газпромбанка с кэшбэком

Газпромбанк – бесплатная карта МИР

Основная дебетовая карта в ГПБ для использования в России так и называется: “Бесплатная Газпромбанк карта «Мир»”, у нее бесплатный выпуск и обслуживание. Ранее она называлась “Умная карта”.

Акция 25% на супермаркеты, АЗС, одежду и обувь, такси/транспорт, аптеки

С 6 февраля 2024 по 31 июля в Газпромбанке по дебетовой карте МИР проходит акция “Карта для мечты” для новых и действующих клиентов, по которой банк выплачивает:

• кэшбэк 25% на популярные категории: супермаркеты, АЗС, одежду и обувь, такси/транспорт, аптеки
• 10% годовых на остаток по карте от 30 000 ₽ до 100 000 ₽

Дополнительно начисляется стандартный кэшбэк по программе лояльности. Лимит кэшбэка – 5000 ₽ в месяц, итого – 30000 ₽. При наличии подписки “Газпромбанк Привилегии” лимит удваивается.

Кэшбэк выплачивается баллами. Как потратить баллы:

• Конвертация баллов в рубли. Курс 1 балл=0,8 рублей. Минимальная сумма конвертации – 700 руб.
• Компенсация покупки. В приложении автоматически будут подбираться подходящие для компенсации покупки. Период покупки – 1 месяц. Компенсация – 100% суммы покупки.

Условия акции:

• Минимальные траты по карте для получения кэшбэка – 5 000 ₽/мес.

MCC-коды категорий с кэшбэком 25%:

• супермаркеты: 5411, 5422, 5441, 5451 и 5499;
• одежда и обувь: 5137, 5139, 5611, 5621, 5631, 5651, 5661, 5691, 5699, 5948, 5931 и 5681;
• АЗС: 5541, 5542 и 5983;
• Такси и общественный транспорт: 4111, 4112, 4121 и 4131;
• Аптеки: 5912, 5122, 5976 и 8043.

При заполнении заявок на дебетовые карты “Газпромбанка” можно (и нужно) нажать на слово “согласие” и убрать все лишние галочки,

оставив только первую и последнюю: заявку на дебетовую карту и подтверждение, что вы гражданин РФ.

Также есть дебетовая карта с элементами премиальности – МИР Supreme, она тоже с бесплатным обслуживанием.

Тарифы и условия карты Мир Газпромбанка

• Выпуск и обслуживание – бесплатно.
• СМС-информирование – 59 руб/месяц, но первые 3 месяца – бесплатно (не забудьте отключить, если оно не нужно)
• Снятие наличных – в банкоматах любого банка до 3 раз в месяц бесплатно. Суточный лимит в банкоматах Газпромбанка для карт категории Gold — 200 000 руб., месячный — 1 500 000 руб., в сторонних банкоматах – 100к в сутки.
• Процент на остаток – нет. Но есть накопительный счет
• Переводы по реквизитам счета – бесплатный межбанк через интернет-банк и мобильное приложение. Но всего 30к/мес.
• “Стягивание” с умной карты – комиссия 2%, минимум 30 руб. Это “антидонор”.
• Пополнение с карт других банков – есть

Как пополнить карту Газпромбанка без комиссии?

• В мобильном приложении Газпромбанка с карты стороннего банка. Выберите карту для пополнения – Нажмите «Пополнить» – Выберите «С карты другого банка» – Введите реквизиты карты. Важно, чтобы банк не присутствовал в списке “антидоноров“, Сбер, ВТБ и Альфа – не годятся.
• В мобильном приложении Газпромбанка с карты или счета в Газпромбанке. Выберите карту для пополнения – Нажмите «Пополнить» – Выберите «Со своего счета в Газпромбанке» – Выберите карту или счет для списания
• В мобильном приложении Газпромбанка со своего счета в другом банке через СБП – Выберите карту для пополнения – Нажмите «Пополнить» – Выберите «Со своего счета в другом банке» – Выберите банк и введите сумму. В месяц можно отправить из другого банка по СБП не менее 100000 рублей без комиссии. Из некоторых банков – больше (Тинькофф, Ренессанс, и др.)
• В банкоматах Газпромбанка и банков-партнеров.
• В отделениях Газпромбанка через кассу.

Снятие наличных

• Вы можете снимать наличные с “умной карты” 3 раза в месяц в любом банкомате, но не более 100000 рублей в сумме – без комиссии. При сумме от 100 тыс. ₽ до 1 млн ₽ в месяц — комиссия 1% (мин. 300 ₽)
• В банкоматах Газпромбанка – до 1000000 в месяц. При сумме от 1 млн ₽ до 2 млн ₽ в месяц — комиссия 1% (мин. 300 ₽)
• Жёсткий лимит – 2 млн ₽ в сутки/месяц.

Премиальная карта Газпромбанка Mir Supreme

Карта MIR Supreme более высокого класса. И хотя её наличие ещё не означает премиального набора услуг, но позволяет увеличить лимиты на снятие наличных и получить доступ к бесплатному межбанку. Поскольку карта и обслуживание – бесплатные, поэтому нет причин не выпустить сразу её.

• Выпуск – бесплатно, через заявку на сайте банка
• Обслуживание – бесплатно без дополнительных условий
• Снятие наличных – 250000 руб./мес., без комиссии в любых банкоматах РФ
• Оплата смартфоном – привяжите карту к кошельку Мир Pay (для устройств на базе Android)
• Надбавки по вкладам – +0,2%
• Скидки и специальные предложения – от платежной системы «Мир» на privetmir.ru
• 4 программы лояльности на выбор (как для карты Unionpay Diamond)
• бесплатный межбанк – удобно для вывода денег с крупного накопительного счета или вклада.

Получение дебетовой карты МИР

Заявка подается на сайте Газпромбанка и подразумевает карту платежной системы МИР. На сайте предусмотрена бесплатная доставка карты на дом представителем банка.

Зарплатная карта МИР Газпромбанка

Как получить зарплатную карту Газпромбанка?

1. Оформите зарплатную карту Газпромбанка онлайн
2. Посмотрите реквизиты счёта карты в личном кабинете
3. Заполните заявление на перечисление зарплаты на карту Газпромбанка (скачать)
4. Передайте заявление в вашу бухгалтерию
5. Получайте зарплату на карту и пользуйтесь преимуществами зарплатного клиента

Что даёт зарплатная карта Газпромбанка?

• Дополнительный кэшбэк от партнёров деньгами, а не бонусами до 50%
• Надбавка 0,2% к ставке по вкладам в рублях «Копить» и «Управлять»
• Надбавка 0,3% к ставке Накопительного счета
• Скидка 0,6% по ипотечным программам
• Скидка до 3,5% годовых по кредиту на покупку автомобиля

Программа лояльности

По “Умной карте” предлагается несколько вариантов начисления кэшбэка или бонусов. Поменять можно в офисе банка 1 раз в месяц.

• Умный кэшбэк – Повышенный кэшбэк до 10% начисляется в одной категории, в которой в этом месяце было больше всего трат 1% на все остальное деньгами. Но есть нюансы, см. ниже.
• Мильный кэшбэк “Газпромбанк-Travel” – от 1 до 4% на все покупки, в зависимости от оборота. Накопленными милями можно полностью или частично оплатить авиа- и ж/д билеты, а также бронирование отелей на сайте gazprombank.onetwotrip.com. При этом минимальная доля оплаты милями должна быть не ниже 50%.
• Понятный кэшбэк – На этой опции при обороте трат от 5000 руб. положен кэшбэк в 1,5% на все покупки, месячный лимит 3000 руб., вознаграждение положено за каждые полные 100 руб. покупки.
• Процент+ – дополнительный доход до 2% годовых по накопительному счету «Трать и копи» и вкладам «Ваш успех», «Корпоративный», «Копить» при совершении покупок по карте

Менять опции можно только в отделении банка, новый вариант начнет действовать со следующего месяца.

Опция “Умный кэшбэк”

Категорию повышенного кэшбэка не нужно выбирать заранее. Кэшбэк автоматически начислится в той категории, где вы потратили больше всего за месяц. Теоретически может доходить до 10%.

• 3% – при общей сумме покупок по карте от 5 000 ₽ до 14 999 ₽,
• 5% – при общей сумме покупок по карте от 15 000 ₽ до 74 999 ₽,
• 10% – при общей сумме покупок по карте от 75 000 руб.

На остальные покупки – 1%, но на эти остальные покупки нужно потратить не менее 5 000 ₽.

Подводные камни

• Покупки в категории не должны превышать 20%, т.е. нужно и потратить в этой категории больше всего и в то же время не больше 20%;
• Мелким шрифтом в правилах приписано: кэшбэк не начисляется, если Среднемесячный остаток на счетах клиента в течение Отчетного периода был менее 30 000 руб.
• Бонусные баллы начисляются за каждые полные 100 руб., т.е. есть округление вниз суммы покупки с точностью 100 рублей.
• Максимальный лимит – 3000 баллов за отчётный период.
• Для компенсации подходят далеко не все операции, см. выше.

Опция “Понятный кэшбэк”

На этой опции при обороте трат от 5000 руб. полагается кэшбэк в 1.5% на все покупки. Лимит – 3000 руб. в месяц, вознаграждение положено за каждые полные 100 руб. покупок.

Кэшбэк удвоится, если воспользоваться акцией “двойной кэшбэк и % на остаток по карте”. Однако, на покупки в социально значимых категориях из списка ЦБ РФ будет начисляться только 0,5*2=1%. И 1,5*2=3% на всё остальное.

Как превратить бонусы в рубли

Превратить баллы в рубли в Газпромбанке можно двумя способами:

1. Выгоднее всего компенсировать бонусами ранее сделанную покупку по курсу 1:1. В приложении автоматически будут подбираться подходящие для компенсации покупки. Покупка должна быть не из списка исключений и совершенная не ранее 30 дней назад. Минимальная сумма покупки для компенсации – 1000 ₽. Баллов должно хватить на компенсацию полной суммы покупки.
2. Конвертация баллов в рубли напрямую по курсу: 1 балл = 0,8 ₽. Минимальная сумма конвертации – 700₽.

Какие операции можно компенсировать 1:1

Не все операции можно компенсировать, это также зависит и от MCC-кода. Например, покупки в супермаркетах, АЗС, транспорте – не годятся для компенсации. В файле с программой лояльности в Приложении 3 (стр. 25-26) приведена таблица, что можно компенсировать, а что – нет:

Операция становится доступной для компенсации по проводке, когда есть на ней бонусы т.е. проведено уже покупок на сумму 5000₽, но не позднее 30 дней до компенсации.

Дебетовая карта Газпромбанка как “флагомер”

Вы можете узнать MCC-код магазина, не совершая самой операции картой ГПБ. Для этого карта может быть пустая, например:

Даже в случае отказа по операции, в мобильном приложении сразу будет виден её MCC-код.

Как закрыть карту Газпромбанка?

Если вы потеряли карту, её нужно заблокировать. Для блокировки карты необходимо:

1. Зайти в мобильное приложение
2. Зайти в нужную карту
3. “Настроить”
4. Внизу последний пункт красным – “Заблокировать”

Если вы хотите не просто заблокировать карту, а именно закрыть её вместе со счётом, необходимо:

1. Если карта кредитная – погасить долг. Если дебетовая – лучше вывести собственные средства в другой банк, убедившись что нет вкладов и накопительных счетов. Это можно сделать в мобильном приложении.
2. Посетить офис банка с паспортом. Иметь при себе саму карту – не обязательно
3. Сообщить сотруднику банка о желании закрыть карту и её счёт.
4. Оформить заявление на закрытие карты, один экземпляр остается в банке, другой у клиента.
5. После принятия заявления карта Газпромбанка блокируется, а её счет закроется через 45 дней.
6. По истечении срока закрытия счета обратиться к сотруднику офиса обслуживания и получить справку, подтверждающую отсутствие задолженности перед банком.

Накопительные счета

Как и у большинства других карт, по карте МИР Газпромбанка проценты на остаток не начисляются. Но вы можете открыть накопительный счёт со ставкой до 16.5% годовых.

Лимиты на СБП до 30.04.2024

С каждой карты Газпромбанка можно отправить по 150000 руб. в месяц. Поэтому лучше иметь не одну, а пару карт и к ним ещё можно открыть виртуальные карты.

С 1 мая 2024 во всех банках лимиты СБП без комиссии должны увеличить до 30 млн. в месяц.

Пакет “ГПБ Плюс”

Это платная опция за 199 ₽/мес. ГПБ плюс даёт:

• бесплатное смс-информирование;
• бесплатный лимит в 150 000 ₽/мес. на исходящие переводы через СБП (по номеру телефона);
• увеличенный лимит кэшбэка в 5000 ₽/мес. (вместо 3000 ₽/мес.);
• бесплатное “толкание” (исходящие переводы по номеру карты с лимитом в 30000 ₽/мес.;
• возможность снять наличные в любых банкоматах без комиссии в рамках лимита 100 000 ₽/мес. не 3 раза в месяц, а 5.

Проблема в том, что этот пакет незаметно впаривают при оформлении дебетовой карты. Первые 2 месяца услуга “ГПБ плюс” бесплатная, если не нужна – отключайте.

Новости

01.05.2023 – Увеличены лимиты снятия наличных в собственных ПВН и банкоматах до 1 000 000 руб./мес.

09.03.2023 – Платёжный стикер ГПБ для бесконтактной оплаты. Для устройств Apple оплата стикером будет работать без помех, для устройств иного типа лучше отключить бесконтактную оплату.

• Наклеив стикер на смартфон, можно оплачивать покупки в одно касание.
• стикер выпускается как дополнительная карта платежной системы «Мир» к основной карте любой платежной системы.
• Выпуск и обслуживание в первый месяц бесплатные, а далее 50 рублей в месяц. Но можно продолжить пользоваться стикером бесплатно, подключив сервис ГПБ Плюс или выполняя условия премиального обслуживания.
• Оформить стикер можно в отделениях Газпромбанка. Подробнее.

01.02.2023 – Газпромбанк сообщил, что с 01.02 подключает услугу «Мобильное информирование» стоимостью 99₽/мес, первые 2 месяца – бесплатно. Проверяйте и отключайте. В Мобильном приложении справа внизу Ещё – Настройки – Настроить уведомления. Должны быть отключены.

28.10.2022 – В App Store появилось приложение, очень напоминающее Газпромбанк. За изменившимся фасадом — привычный дизайн, обычный функционал банка и знакомые баннеры. Кажется, всем клиентам ГПБ и тем, кто хочет стать ими, не помешает  срочно его установить.