Условия подписки Tinkoff Premium

Карты T-Bank Premium Тинькофф (Т-Банк)

Что такое Тинькофф Премиум

С 2020 года в Тинькофф (теперь Т-банк) предлагается платная подписка Premium (за 1990₽ в месяц или бесплатно при выполнении условий). Подписка Тинькофф Премиум позволяет обладателю обычной карты Т-Банка получить все привилегии и сервис, предусмотренные для владельцев премиальных карт.

Бесплатный пробный месяц?

Раньше всем желающим попробовать T-Premium банк предоставлял 1 месяц бесплатной подписки. К августу 2024 ситуация изменилась:

Сейчас банк предоставляет премиальный сервис на месяц бесплатно не всем клиентам, а индивидуально на своё усмотрение. Мы не называем критерии, на основании которых принимаем решение о предоставлении льготы.

Рекомендую подключать подписку только если вы собираетесь пользоваться её преимуществами, а это возможно только при активном использовании продуктами банка.

 

Подписка на Premium через категорию кэшбэка

Условия бесплатности подписки Premium

Если вы уже использовали бесплатный месяц, то для бесплатности подписки T-Premium необходимо выполнять условия, они аналогичны условиям по обслуживанию премиальных карт Black Metal и т.п., варианта три:

  1. Совершать покупки от 200 000 ₽ в месяц при балансе на счетах от 1 млн рублей.
  2. Поддерживать общий остаток на счетах, включая вклады и брокерские счета — от 3 млн рублей.
  3. Получать зарплату на карту Т-Банка от 400 000 руб в месяц (учитываются только поступления от юрлиц с пометкой «Заработная плата»).

Общий баланс включает остатки собственных средств на всех карточных и накопительных счетах, включая брокерские счета и инвесткопилку

Как банк проверяет условия бесплатности?

  • При первом подключении премиального сервиса, сначала проверяется наличие льготы (бесплатный месяц). Если её нет, то банк проверяет баланс по счетам за вчерашний день, а покупки — за последние 30 дней, которые предшествуют дате подключения, не включая ее.
  • Если ранее уже был подключен «Премиум», при повторном подключении баланс проверяется за предыдущие 30 дней.

Неснижаемый баланс и сумму покупок проверяем за последние 30 дней, которые идут до даты подключения сервиса, не включая её. Если условия за этот период не выполнили, мы спишем плату за Premium.

Что даёт подписка Premium Т-Банка

  1. Бесплатное обслуживание всех карт, если у вас есть и Black, и кредитка, вы сэкономите больше.
  2. Бесплатное СМС-оповещение по всем картам. Выгоднее, если у вас несколько карт (не считая дополнительных).
  3. Медицинская страховка для выездов за границу, распространяющаяся на вас + любых 4-х людей (а не только супруг/супруга/детей, как у всех), и она покрывает активный спорт. Она работает и по территории РФ на расстоянии более 90км. от вашего места жительства, но только пока включена подписка Премиум.
    Бесплатная страховка через Tinkoff Premium
  4. Бесплатные проходы в бизнес-залы аэропортов и вокзалов (2 раза в месяц и более, в зависимости от остатков на счетах).
  5. Увеличенные лимиты кэшбэка — 30000 ₽ в месяц вместо 3000 ₽ + еще 30000 руб. на спецпредложения (вместо 6000₽), итого до 60000₽ в месяц.
  6. Больше выбор категорий повышенного кэшбэка, а иногда и значительно бОльший процент кэшбэка — до 15% вместо обычных 5% (но такое бывает не каждый месяц)
  7. 14% годовых по накопительному счету вместо 13% с подпиской Pro (10% без подписок), что всё равно маловато. Ставки по вкладам сейчас не зависят от наличия подписок.
  8. Лимит бесплатных пополнений через партнеров Т-банка 500 000 ₽ вместо 150 000 ₽.
  9. Лимит бесплатных переводов по номеру карты — 100 000 ₽/месяц вместо 20 000 ₽.
  10. Снятие наличных в банкоматах Т-Банка без комиссии — без ограничений. Снятие наличных в других банкоматах без комиссии — до 500000₽ в месяц вместо 100000₽.
  11. Брокерский счет в Тинькофф Инвестиции — отсутствие ежемесячной комиссии за тариф «Трейдер», доступ к внебиржевым инструментам, комиссия от 0,03% за сделку, помощь в формировании портфеля, инвестконсультации (остальным 390₽/мес).
  12. Консьерж-сервис — сервис личных помощников, которые могут предоставить нужную информацию или различные услуги. Специальные сотрудники организуют ваш деловой график и досуг, поездку или праздник.
  13. Мобильная связь — безлимитные звонки на мобильные и городские номера в Тинькофф Мобайл.
  14. Бесплатный выпуск платежного стикера Тинькофф вместо 700 руб.
  15. Предоставляется одна бесплатная рассрочка «по кнопке» на любую покупку при наличии кредитной карты.
  16. С подпиской Premium услуга «Перевод баланса» по кредитным картам предоставляется на 180 дней

Перевод баланса Тинькофф на 180 дней

Как подключить подписку Тинькофф Премиум?

Премиальную подписку можно подключить к имеющейся у вас дебетовой или кредитной карте, например Black. Другой вариант — выпустить отдельную премиальную карту, например — дополнительную карту Black Premium к вашей карте Black, при этом подписка подключится автоматически.

Важно: в обоих случаях почти наверняка это будет вам стоить 1990₽ в месяц

Подключение подписки к имеющейся дебетовой карте Т-Банка

Если у вас уже есть расчётная (т.е. дебетовая) карта — Tinkoff Black или All Airlines или S7 — Tinkoff , и на ней один из тарифных планов: ТПС 3.0 (стандартный для карты Black), ТПС 3.12, ТПС 6.2 (безусловно бесплатное обслуживание), ТПС 6.7 (зарплатная), то на время включения подписки Premium расчетная карта переводится на премиальный тариф ТПС 5.3.

Чтобы подключить подписку Premium, найдите у себя в приложении Т-Банка на главном экране желтую кнопку «Все продукты»:

Т-Банк все продукты

В длинном списке продуктов найдите Premium:

Подключение Тинькофф Премиум как подписки

На следующих экранах вы можете внимательно ознакомиться с интересующими вас преимуществами премиальной подписки. Лучше в этом месте не спешить:

При нажатии на кнопку «Подключить за 1990 ₽/мес» пакет подключится и спишется плата за обслуживание

Разумеется, если у вас на счетах постоянно находится от 3 млн. ₽, подписка будет бесплатной. Подписка активируется не сразу, обычно в течение суток.

После её подключения название карты Black должно измениться на Black Premium:

Tinkoff Black Premium

Точно так же вы можете подключить подписку к карте All Airlines, и она станет All Airlines Premium.

Измененные тарифные лимиты на пополнения, снятия и переводы по номеру карты вы можете проверить, нажав на дебетовый счет над картами, затем прокрутив до конца вниз — Тарифные лимиты.

Тарифные лимиты дебетовых карт Тинькофф с подпиской Premium

Посмотреть, до какой даты у вас включена подписка, можно в мобильном приложении от главного экрана:

«Кэшбэк и бонусы» → «Tinkoff Premium» → ⚙️ справа вверху

Если не собираетесь продлевать акционную бесплатную подписку после её окончания за деньги, не забудьте потом ее отключить через чат.

Премиальные карты Т-Банка

Второй вариант подключения подписки премиум действующему клиенту — это выпуск премиальной карты (в пластике или металлической).

Карта Black Premium

Среди премиальных дебетовых карт самая популярная — Black Premium. Причина, видимо, в том, что кэшбэк выплачивается рублями.

Вы можете выпустить дополнительную карту к имеющейся Black. В разделе «Все продукты» среди карт премиальная Black Premium будет идти первой. Если на неё нажать, вы сразу увидите желтую кнопку «Оформить карту», но лучше сначала прочитайте текст, в конце указана стоимость — 1990 ₽

Карта Т-Банк Black Premium за 1990₽

 

С 2024 года изменился дизайн премиальных карт, в заявке вы можете выбрать пластиковую (слева) или металлическую карту (справа):

Карты T-Bank Premium

Как получить премиальную металлическую карту Black?

Вы можете заказать карту не в пластике (он бесплатный), а сразу в лимитированном металлическом исполнении после подключения подписки. Если подписка будет подключена 3 месяца подряд, то выпуск металлической карты останется бесплатным. Если отключить подписку Премиум раньше, то за выпуск карты возьмут 1990 ₽.

  • Чтобы выпустить металлическую карту, нужно в приложении на главной странице в самом низу нажать желтую кнопку — «Открыть новый счёт или продукт» — «Заказать доп. карту»

Там для ПС «МИР» нужно не выбирать по умолчанию пластик, а прокрутить до конца вниз и выбрать металлическую карту Black Premium:

Металлическая карта Tinkoff Premium (Black Metal)

Металлическая карта будет бесплатной при условии включения подписки Premium на 3 месяца.

К карте привезут мягкий чёрный кардхолдер (из свиной кожи).

Кардхолдер к металлической карте Black Premium

Как отключить подписку Тинькофф Премиум?

Отключить подписку Тинькофф Премиум можно в личном кабинете или в мобильном приложении:

Отключение в приложении Тинькофф:

Вверху: Профиль — Premium сервисы — справа вверху: шестеренка (настройки) — Отключить Premium

На главном экране вверху слева ваше имя с пометкой Premium, переходим в профиль, первая плашка:

Профиль с подпиской Premium

Жмём её → ⚙️ в верхнем правом углу экрана → «Отключить Premium».

Еще вариант: «Кэшбэк и бонусы» → «Premium Сервисы» → ⚙️ в верхнем правом углу экрана → «Отключить Premium».

Premium в бонусах

Там же написан и срок действия подписки:

Отключение подписки Premium

После заявки на отключение все преимущества подписки Premium будут действовать до конца оплаченного периода.

Второй способ — написать в чат Т-банка, что вы хотите отключить подписку. Вам обязательно зададут вопрос — почему хотите отключить (нет желания платить и т.п., вы найдёте, что ответить).

Окупается ли подписка Premium?

Если вы собрались в путешествие заграницу, например в отпуск, то премиальная подписка отобъётся легко только на страховке. Можно даже оформить подписку на 2 месяца (из них первый месяц новички могут получить бесплатно по ссылке «приведи друга»). Даже если вы заплатите 4000 за два месяца, вы сможете получить:

  1. Страховку за 0 рублей вместо 5-6 тыс.
  2. Посетить бесплатно бизнес зал на пути туда и обратно.
  3. Немного сэкономить на бесплатном обслуживании всех карт и СМС.
  4. Получить надбавку к ставке по накопительному счёту.

Кредитная карта Tinkoff Platinum + Premium = ?

Если у вас есть кредитка Тинькофф Платинум и вы подключите подписку Premium, то сможете воспользоваться вот таким предложением Т-банка: рублёвый кэшбэк и повышенные категории как у карты Black:

Получайте кэшбэк рублями, а не баллами: смените программу лояльности вашей кредитки «Тинькофф Платинум».

Что будет в новой программе:
— Кэшбэк до 15% в 4 повышенных категориях на ваш выбор каждый месяц.
— 5000 ₽ в месяц — максимальная сумма кэшбэка.
— Возможность оформить рассрочку на покупки в магазинах-партнерах.

Приблизительный аналог кредитки и премиальной подписки — карта Platinum Premium с кэшбэком рублями.

Стоит ли подключать Premium или достаточно Pro?

Премиальный сервис предназначен прежде всего для состоятельных граждан, кто:

  • хранит достаточные суммы в банке (1-2 млн. и выше),
  • много тратит по картам (100-200 тыс. и выше),
  • путешествует,
  • возможно, активно инвестирует на бирже.

Если вы никак не входите в эту категорию, то подписка Premium скорее всего не окупит себя. Рассмотрите подписку Pro за те же 1990₽, но в год.

Уровни премиального обслуживания

Клиенты с подпиской Premium дополнительно сегментируются банком по количеству «плюшек» в зависимости от минимального остатка на счёте.

По слухам, с января 2025 г. T-Premium будет включать четыре уровня: Bronze (начальный), Silver (3М), Gold (5М) и Diamond (10М).

По факту, эти уровни были и раньше, но теперь они имеют свои названия и дополнительные привилегии – такси и страхование имущества.

Bronze

– 2 бизнес-зала в меcяц

Уровень стартовый, дается как и раньше за:
– покупки от 200 тыс ₽ в месяц + остаток от 1 млн ₽
– зарплата от 400 тыс ₽ в месяц
– или платно 1990 ₽ в месяц

Silver

– требует остатки от 3 млн ₽ – дает 4 БЗ в месяц (тут тоже без изменений)

Gold

– требует остатки от 5 млн ₽ – дает 6 БЗ в месяц (было 4 БЗ), а также новшество – 1 компенсацию такси в месяц (максимум 2500 ₽) и страхование имущества.

Diamond

– требует остатки от 10 млн ₽ – дает как и прежде безлимит по БЗ, но теперь еще и 2 компенсации такси в месяц по 2500 ₽ и страхование имущества.

Остальные привилегии остаются без изменений. Говорят, такси уже доступны, а лимиты БЗ пока еще старые. Детали лучше спрашивать напрямую в чате у вашего менеджера.

Градации и уровни T-Premium

Новости

02.12.2022 — важное улучшение для владельцев кредитных карт. Подписка Тинькофф Премиум расширяет лимит бесплатных переводов с кредитки до 200000₽ в месяц:

Перевод с кредитки Тинькофф до 200к в месяц без процентов и в грейс с подпиской Premium

За расходованием этого лимита можно следить и в приложении:

Лимиты переводов с кредитной карты Тинькофф с подпиской Premium

Нужно зайти в кредитку, промотать вниз — «Лимиты на переводы и снятия».

FAQ

Как получить расширенную страховку в путешествиях?
Для этого нужно подключиться к сервису Тинькофф Премиум и оформить полис перед путешествием. Найдите в мобильном приложении в профиле плашку «Premium», среди других фишек есть и страховка:

Страховка через Tinkoff Premium

Премиальные клиенты получают страховку путешественника в подарок — Т-банк сам оплачивает ее.

Страховое покрытие включает:

  • Медицинские расходы до 100 000 $ на каждого застрахованного человека, указанного в полисе, на каждую поездку в течение года, независимо от количества страховых случаев. В полис кроме себя можно вписать еще четыре любых человека. После возвращения домой страховая сумма обнуляется и вновь становится 100 000 $.
  • Оплату франшизы по арендованному авто (ущерб, который не покроет страховка прокатной компании) — до 3000 $.
  • Расходы из‑за потери багажа или его задержки свыше 6 часов — до 1000 $.

В полис включены расходы на лечение, в том числе COVID-19, лекарства, транспортировку и международные звонки, возвращение детей, оставленных без присмотра, экстренную стоматологию и возвращение домой.

Страховка подходит для активного отдыха — например, для горных лыж и сноуборда на специально оборудованных трассах. Полный перечень видов спорта, которые входят в опцию «Активный отдых», можно посмотреть в программе страхования.

Страховка действует только пока включена подписка Премиум и только первые 45 дней каждой поездки, но количество поездок за год не ограничено. На территории России она тоже распространяется (но только при удалении на расстояние более 300 км от места постоянного проживания). Однако, страховка за границей не действует в странах, в которых вы находились более 90 дней за последние 365 дней, во всех странах Шенгена, если вы находились там в общей сложности более 90 дней, а также в стране, в которой у вас есть гражданство или вид на жительство.

Если отключить подписку Tinkoff Premium, то страховка действовать перестанет

Поддержку оказывает сервис компания «Европ-ассистанс». Если что-то случилось, нужно звонить по номеру +74957716411. или в мессенджере +79629471673.  Все операторы говорят на русском языке и отвечают круглосуточно.

Также в страховку входит также «Причинение ущерба третьим лицам» с лимитом в 3000$ (речь идёт, например, о компенсации стоимости франшизы при аренде авто и каршеринге), а также задержка/потеря багажа с лимитом в 1000$.

Как активировать расширенную страховку в путешествиях?
Если вы оформляете полис впервые, это можно сделать несколькими способами:

  • в личном кабинете: «Главная» → вкладка «Премиум» → «Страховка для путешествий» → «Оформить полис» → укажите данные загранпаспорта и эл. почту → если с вами едут еще люди, нажмите «Добавить еще одного туриста» и введите его данные → «Оформить»;
  • в мобильном приложении: «Главная» → «Бонусы» → Tinkoff Premium → «Страховка для путешествий по всему миру» → «Оформить страховку» → укажите данные загранпаспорта и эл. почту → если с вами едут еще люди, нажмите «Добавить туриста» и введите его данные → «Оформить»;
  • в чате: напишите в чат — вам ответит сотрудник премиальной поддержки.
Что будет, если в нужную дату на карте не окажется 1990Р для списания платы за подписку Premium?
Если на договоре не хватает денег, подписка или сервис переходит в статус ожидания подключения. Все преимущества отключаются. Т-Банк в течение 30 дней раз в день проверяет наличие денег на счете. При появлении средств сразу списывается плата и подключается подписка. Дату продления подписки или сервиса банк при этом устанавливает через месяц от даты фактического списания. При отсутствии денег по прошествии 30 дней банк прекращает попытки списать деньги и подключить подписку.

Т-Банк не может гарантировать списание с накопительного счета. Выбрать счета при подключении подписки нельзя, так как его банк автоматически выбирает по приоритету:
— дебетовая карта, на которой самый большой баланс, который равен или больше стоимости подписки;
— кредитная карта, на которой есть собственные деньги клиента;
— дебетовая карта с наибольшим балансом;
— далее на усмотрение банка.

В какие бизнес-залы дает доступ премиум-сервис Т-банка?
Премиальные клиенты Тинькофф могут несколько раз в месяц бесплатно посещать бизнес‑залы федеральной сети Grey Wall Pass и международной сети Every Lounge. Их лаунджи есть в аэропортах и на железнодорожных вокзалах в нескольких десятках городов России и в сотнях городов за рубежом.
Как найти бизнес-зал, который можно посетить?

Залы Grey Wall Pass и города, где они расположены, можно посмотреть на сайте сети, а также в приложении Т-Банка: «Главная» → «Кэшбэк и бонусы» → Tinkoff Premium → «Премиальные сервисы» → Grey Wall Pass.компенсация прохода в бизнес-зал и кэшбэк

Выбрать бизнес‑зал Every Lounge можно на сайте сети, в их приложении и в приложении Тинькофф: «Главная» → «Кэшбэк и бонусы» → Tinkoff Premium → «Премиальные сервисы» → Every Lounge.

Есть ли компенсация такси?
Нет, в подписку Premium не входит возмещение за поездки на такси. Компенсация есть у конкурента — Alfa Only
Можно ли получить подписку Премиум бесплатно навсегда?
Можно, если постоянно соблюдать условия по размещению средств и/или ежемесячному обороту по картам.
Как вернуть деньги за подписку Премиум?
Со второй половины 2024 г. Т-Банк не любит делать возвраты списаний по 1990 рублей за подписку Премиум, даже если вы её подключили «по ошибке» или забыли отключить продление.
Что насчёт персонального менеджера?
«Выделяем персонального менеджера только в том случае, если остаток на счетах не менее 5 млн. рублей.»

Персональный менеджер в Tinkoff Premium

Константин Левашов

Вкладчик с 2004 года, пережил крах 5 банков без потерь.
Пользуется 6-8 кредитными картами, никогда не платил проценты.
Высшее финансовое образование.

Оцените автора
Денег накопи и квартиру купи
Добавить комментарий или отзыв

Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.