- Что такое Тинькофф Премиум
- Бесплатный пробный месяц?
- Условия бесплатности подписки Premium
- Что даёт подписка Premium Т-Банка
- Как подключить подписку Тинькофф Премиум?
- Подключение подписки к имеющейся дебетовой карте Т-Банка
- Премиальные карты Т-Банка
- Карта Black Premium
- Как получить премиальную металлическую карту Black?
- Как отключить подписку Тинькофф Премиум?
- Окупается ли подписка Premium?
- Кредитная карта Tinkoff Platinum + Premium = ?
- Стоит ли подключать Premium или достаточно Pro?
- Уровни премиального обслуживания
- Bronze
- Silver
- Gold
- Diamond
- Новости
- FAQ
Что такое Тинькофф Премиум
С 2020 года в Тинькофф (теперь Т-банк) предлагается платная подписка Premium (за 1990₽ в месяц или бесплатно при выполнении условий). Подписка Тинькофф Премиум позволяет обладателю обычной карты Т-Банка получить все привилегии и сервис, предусмотренные для владельцев премиальных карт.
Бесплатный пробный месяц?
Раньше всем желающим попробовать T-Premium банк предоставлял 1 месяц бесплатной подписки. К августу 2024 ситуация изменилась:
Сейчас банк предоставляет премиальный сервис на месяц бесплатно не всем клиентам, а индивидуально на своё усмотрение. Мы не называем критерии, на основании которых принимаем решение о предоставлении льготы.
Рекомендую подключать подписку только если вы собираетесь пользоваться её преимуществами, а это возможно только при активном использовании продуктами банка.
Условия бесплатности подписки Premium
Если вы уже использовали бесплатный месяц, то для бесплатности подписки T-Premium необходимо выполнять условия, они аналогичны условиям по обслуживанию премиальных карт Black Metal и т.п., варианта три:
- Совершать покупки от 200 000 ₽ в месяц при балансе на счетах от 1 млн рублей.
- Поддерживать общий остаток на счетах, включая вклады и брокерские счета — от 3 млн рублей.
- Получать зарплату на карту Т-Банка от 400 000 руб в месяц (учитываются только поступления от юрлиц с пометкой «Заработная плата»).
Общий баланс включает остатки собственных средств на всех карточных и накопительных счетах, включая брокерские счета и инвесткопилку
Как банк проверяет условия бесплатности?
- При первом подключении премиального сервиса, сначала проверяется наличие льготы (бесплатный месяц). Если её нет, то банк проверяет баланс по счетам за вчерашний день, а покупки — за последние 30 дней, которые предшествуют дате подключения, не включая ее.
- Если ранее уже был подключен «Премиум», при повторном подключении баланс проверяется за предыдущие 30 дней.
Неснижаемый баланс и сумму покупок проверяем за последние 30 дней, которые идут до даты подключения сервиса, не включая её. Если условия за этот период не выполнили, мы спишем плату за Premium.
Что даёт подписка Premium Т-Банка
- Бесплатное обслуживание всех карт, если у вас есть и Black, и кредитка, вы сэкономите больше.
- Бесплатное СМС-оповещение по всем картам. Выгоднее, если у вас несколько карт (не считая дополнительных).
- Медицинская страховка для выездов за границу, распространяющаяся на вас + любых 4-х людей (а не только супруг/супруга/детей, как у всех), и она покрывает активный спорт. Она работает и по территории РФ на расстоянии более 90км. от вашего места жительства, но только пока включена подписка Премиум.
- Бесплатные проходы в бизнес-залы аэропортов и вокзалов (2 раза в месяц и более, в зависимости от остатков на счетах).
- Увеличенные лимиты кэшбэка — 30000 ₽ в месяц вместо 3000 ₽ + еще 30000 руб. на спецпредложения (вместо 6000₽), итого до 60000₽ в месяц.
- Больше выбор категорий повышенного кэшбэка, а иногда и значительно бОльший процент кэшбэка — до 15% вместо обычных 5% (но такое бывает не каждый месяц)
- 14% годовых по накопительному счету вместо 13% с подпиской Pro (10% без подписок), что всё равно маловато. Ставки по вкладам сейчас не зависят от наличия подписок.
- Лимит бесплатных пополнений через партнеров Т-банка 500 000 ₽ вместо 150 000 ₽.
- Лимит бесплатных переводов по номеру карты — 100 000 ₽/месяц вместо 20 000 ₽.
- Снятие наличных в банкоматах Т-Банка без комиссии — без ограничений. Снятие наличных в других банкоматах без комиссии — до 500000₽ в месяц вместо 100000₽.
- Брокерский счет в Тинькофф Инвестиции — отсутствие ежемесячной комиссии за тариф «Трейдер», доступ к внебиржевым инструментам, комиссия от 0,03% за сделку, помощь в формировании портфеля, инвестконсультации (остальным 390₽/мес).
- Консьерж-сервис — сервис личных помощников, которые могут предоставить нужную информацию или различные услуги. Специальные сотрудники организуют ваш деловой график и досуг, поездку или праздник.
- Мобильная связь — безлимитные звонки на мобильные и городские номера в Тинькофф Мобайл.
- Бесплатный выпуск платежного стикера Тинькофф вместо 700 руб.
- Предоставляется одна бесплатная рассрочка «по кнопке» на любую покупку при наличии кредитной карты.
- С подпиской Premium услуга «Перевод баланса» по кредитным картам предоставляется на 180 дней
Как подключить подписку Тинькофф Премиум?
Премиальную подписку можно подключить к имеющейся у вас дебетовой или кредитной карте, например Black. Другой вариант — выпустить отдельную премиальную карту, например — дополнительную карту Black Premium к вашей карте Black, при этом подписка подключится автоматически.
Важно: в обоих случаях почти наверняка это будет вам стоить 1990₽ в месяц
Подключение подписки к имеющейся дебетовой карте Т-Банка
Если у вас уже есть расчётная (т.е. дебетовая) карта — Tinkoff Black или All Airlines или S7 — Tinkoff , и на ней один из тарифных планов: ТПС 3.0 (стандартный для карты Black), ТПС 3.12, ТПС 6.2 (безусловно бесплатное обслуживание), ТПС 6.7 (зарплатная), то на время включения подписки Premium расчетная карта переводится на премиальный тариф ТПС 5.3.
Чтобы подключить подписку Premium, найдите у себя в приложении Т-Банка на главном экране желтую кнопку «Все продукты»:
В длинном списке продуктов найдите Premium:
На следующих экранах вы можете внимательно ознакомиться с интересующими вас преимуществами премиальной подписки. Лучше в этом месте не спешить:
При нажатии на кнопку «Подключить за 1990 ₽/мес» пакет подключится и спишется плата за обслуживание
Разумеется, если у вас на счетах постоянно находится от 3 млн. ₽, подписка будет бесплатной. Подписка активируется не сразу, обычно в течение суток.
После её подключения название карты Black должно измениться на Black Premium:
Точно так же вы можете подключить подписку к карте All Airlines, и она станет All Airlines Premium.
Измененные тарифные лимиты на пополнения, снятия и переводы по номеру карты вы можете проверить, нажав на дебетовый счет над картами, затем прокрутив до конца вниз — Тарифные лимиты.
Посмотреть, до какой даты у вас включена подписка, можно в мобильном приложении от главного экрана:
«Кэшбэк и бонусы» → «Tinkoff Premium» → ⚙️ справа вверху
Если не собираетесь продлевать акционную бесплатную подписку после её окончания за деньги, не забудьте потом ее отключить через чат.
Премиальные карты Т-Банка
Второй вариант подключения подписки премиум действующему клиенту — это выпуск премиальной карты (в пластике или металлической).
Карта Black Premium
Среди премиальных дебетовых карт самая популярная — Black Premium. Причина, видимо, в том, что кэшбэк выплачивается рублями.
Вы можете выпустить дополнительную карту к имеющейся Black. В разделе «Все продукты» среди карт премиальная Black Premium будет идти первой. Если на неё нажать, вы сразу увидите желтую кнопку «Оформить карту», но лучше сначала прочитайте текст, в конце указана стоимость — 1990 ₽
С 2024 года изменился дизайн премиальных карт, в заявке вы можете выбрать пластиковую (слева) или металлическую карту (справа):
Как получить премиальную металлическую карту Black?
Вы можете заказать карту не в пластике (он бесплатный), а сразу в лимитированном металлическом исполнении после подключения подписки. Если подписка будет подключена 3 месяца подряд, то выпуск металлической карты останется бесплатным. Если отключить подписку Премиум раньше, то за выпуск карты возьмут 1990 ₽.
- Чтобы выпустить металлическую карту, нужно в приложении на главной странице в самом низу нажать желтую кнопку — «Открыть новый счёт или продукт» — «Заказать доп. карту»
Там для ПС «МИР» нужно не выбирать по умолчанию пластик, а прокрутить до конца вниз и выбрать металлическую карту Black Premium:
Металлическая карта будет бесплатной при условии включения подписки Premium на 3 месяца.
К карте привезут мягкий чёрный кардхолдер (из свиной кожи).
Как отключить подписку Тинькофф Премиум?
Отключить подписку Тинькофф Премиум можно в личном кабинете или в мобильном приложении:
Отключение в приложении Тинькофф:
Вверху: Профиль — Premium сервисы — справа вверху: шестеренка (настройки) — Отключить Premium
На главном экране вверху слева ваше имя с пометкой Premium, переходим в профиль, первая плашка:
Жмём её → ⚙️ в верхнем правом углу экрана → «Отключить Premium».
Еще вариант: «Кэшбэк и бонусы» → «Premium Сервисы» → ⚙️ в верхнем правом углу экрана → «Отключить Premium».
Там же написан и срок действия подписки:
После заявки на отключение все преимущества подписки Premium будут действовать до конца оплаченного периода.
Второй способ — написать в чат Т-банка, что вы хотите отключить подписку. Вам обязательно зададут вопрос — почему хотите отключить (нет желания платить и т.п., вы найдёте, что ответить).
Окупается ли подписка Premium?
Если вы собрались в путешествие заграницу, например в отпуск, то премиальная подписка отобъётся легко только на страховке. Можно даже оформить подписку на 2 месяца (из них первый месяц новички могут получить бесплатно по ссылке «приведи друга»). Даже если вы заплатите 4000 за два месяца, вы сможете получить:
- Страховку за 0 рублей вместо 5-6 тыс.
- Посетить бесплатно бизнес зал на пути туда и обратно.
- Немного сэкономить на бесплатном обслуживании всех карт и СМС.
- Получить надбавку к ставке по накопительному счёту.
Кредитная карта Tinkoff Platinum + Premium = ?
Если у вас есть кредитка Тинькофф Платинум и вы подключите подписку Premium, то сможете воспользоваться вот таким предложением Т-банка: рублёвый кэшбэк и повышенные категории как у карты Black:
Получайте кэшбэк рублями, а не баллами: смените программу лояльности вашей кредитки «Тинькофф Платинум».
Что будет в новой программе:
— Кэшбэк до 15% в 4 повышенных категориях на ваш выбор каждый месяц.
— 5000 ₽ в месяц — максимальная сумма кэшбэка.
— Возможность оформить рассрочку на покупки в магазинах-партнерах.
Приблизительный аналог кредитки и премиальной подписки — карта Platinum Premium с кэшбэком рублями.
Стоит ли подключать Premium или достаточно Pro?
Премиальный сервис предназначен прежде всего для состоятельных граждан, кто:
- хранит достаточные суммы в банке (1-2 млн. и выше),
- много тратит по картам (100-200 тыс. и выше),
- путешествует,
- возможно, активно инвестирует на бирже.
Если вы никак не входите в эту категорию, то подписка Premium скорее всего не окупит себя. Рассмотрите подписку Pro за те же 1990₽, но в год.
Уровни премиального обслуживания
Клиенты с подпиской Premium дополнительно сегментируются банком по количеству «плюшек» в зависимости от минимального остатка на счёте.
По слухам, с января 2025 г. T-Premium будет включать четыре уровня: Bronze (начальный), Silver (3М), Gold (5М) и Diamond (10М).
По факту, эти уровни были и раньше, но теперь они имеют свои названия и дополнительные привилегии – такси и страхование имущества.
Bronze
– 2 бизнес-зала в меcяц
Уровень стартовый, дается как и раньше за:
– покупки от 200 тыс ₽ в месяц + остаток от 1 млн ₽
– зарплата от 400 тыс ₽ в месяц
– или платно 1990 ₽ в месяц
Silver
– требует остатки от 3 млн ₽ – дает 4 БЗ в месяц (тут тоже без изменений)
Gold
– требует остатки от 5 млн ₽ – дает 6 БЗ в месяц (было 4 БЗ), а также новшество – 1 компенсацию такси в месяц (максимум 2500 ₽) и страхование имущества.
Diamond
– требует остатки от 10 млн ₽ – дает как и прежде безлимит по БЗ, но теперь еще и 2 компенсации такси в месяц по 2500 ₽ и страхование имущества.
Остальные привилегии остаются без изменений. Говорят, такси уже доступны, а лимиты БЗ пока еще старые. Детали лучше спрашивать напрямую в чате у вашего менеджера.
Новости
02.12.2022 — важное улучшение для владельцев кредитных карт. Подписка Тинькофф Премиум расширяет лимит бесплатных переводов с кредитки до 200000₽ в месяц:
За расходованием этого лимита можно следить и в приложении:
Нужно зайти в кредитку, промотать вниз — «Лимиты на переводы и снятия».
FAQ
Премиальные клиенты получают страховку путешественника в подарок — Т-банк сам оплачивает ее.
Страховое покрытие включает:
- Медицинские расходы до 100 000 $ на каждого застрахованного человека, указанного в полисе, на каждую поездку в течение года, независимо от количества страховых случаев. В полис кроме себя можно вписать еще четыре любых человека. После возвращения домой страховая сумма обнуляется и вновь становится 100 000 $.
- Оплату франшизы по арендованному авто (ущерб, который не покроет страховка прокатной компании) — до 3000 $.
- Расходы из‑за потери багажа или его задержки свыше 6 часов — до 1000 $.
В полис включены расходы на лечение, в том числе COVID-19, лекарства, транспортировку и международные звонки, возвращение детей, оставленных без присмотра, экстренную стоматологию и возвращение домой.
Страховка подходит для активного отдыха — например, для горных лыж и сноуборда на специально оборудованных трассах. Полный перечень видов спорта, которые входят в опцию «Активный отдых», можно посмотреть в программе страхования.
Страховка действует только пока включена подписка Премиум и только первые 45 дней каждой поездки, но количество поездок за год не ограничено. На территории России она тоже распространяется (но только при удалении на расстояние более 300 км от места постоянного проживания). Однако, страховка за границей не действует в странах, в которых вы находились более 90 дней за последние 365 дней, во всех странах Шенгена, если вы находились там в общей сложности более 90 дней, а также в стране, в которой у вас есть гражданство или вид на жительство.
Если отключить подписку Tinkoff Premium, то страховка действовать перестанет
Поддержку оказывает сервис компания «Европ-ассистанс». Если что-то случилось, нужно звонить по номеру +74957716411. или в мессенджере +79629471673. Все операторы говорят на русском языке и отвечают круглосуточно.
Также в страховку входит также «Причинение ущерба третьим лицам» с лимитом в 3000$ (речь идёт, например, о компенсации стоимости франшизы при аренде авто и каршеринге), а также задержка/потеря багажа с лимитом в 1000$.
- в личном кабинете: «Главная» → вкладка «Премиум» → «Страховка для путешествий» → «Оформить полис» → укажите данные загранпаспорта и эл. почту → если с вами едут еще люди, нажмите «Добавить еще одного туриста» и введите его данные → «Оформить»;
- в мобильном приложении: «Главная» → «Бонусы» → Tinkoff Premium → «Страховка для путешествий по всему миру» → «Оформить страховку» → укажите данные загранпаспорта и эл. почту → если с вами едут еще люди, нажмите «Добавить туриста» и введите его данные → «Оформить»;
- в чате: напишите в чат — вам ответит сотрудник премиальной поддержки.
Т-Банк не может гарантировать списание с накопительного счета. Выбрать счета при подключении подписки нельзя, так как его банк автоматически выбирает по приоритету:
— дебетовая карта, на которой самый большой баланс, который равен или больше стоимости подписки;
— кредитная карта, на которой есть собственные деньги клиента;
— дебетовая карта с наибольшим балансом;
— далее на усмотрение банка.
Залы Grey Wall Pass и города, где они расположены, можно посмотреть на сайте сети, а также в приложении Т-Банка: «Главная» → «Кэшбэк и бонусы» → Tinkoff Premium → «Премиальные сервисы» → Grey Wall Pass.
Выбрать бизнес‑зал Every Lounge можно на сайте сети, в их приложении и в приложении Тинькофф: «Главная» → «Кэшбэк и бонусы» → Tinkoff Premium → «Премиальные сервисы» → Every Lounge.