Премиальная металлическая карта Black Premium

Дебетовая карта Black Premium Т-Банка — это карта с премиальным обслуживанием. Раньше она называлась Tinkoff Black Premium, до этого Tinkoff Black Metal, а ещё раньше — Tinkoff Black Edition.

С 2022 года  платежная система только — МИР, класс карты — Supreme (Суприм). При оформлении карты Black Premium Т-Банка или подписки Premium к уже имевшейся карте Black, вы получаете доступ к Т-Банк Premium — единому премиальному сервису банка.

Также дебетовая карта Premium отличается от обычной Black повышенными лимитами, повышенными ставками по вкладам, накопительному счету и массой других преимуществ.

При заказе премиальной карты вы можете выбрать металлический вариант, на начало 2025 года он выглядит так:

Металлическую карту привозят вместе с чёрным кардхолдером из мягкой коровьей кожи (но только первую):

Также до сих пор актуальны ещё 2 варианта металлической карты с медведем и быком (для инвесторов), они доступны для действующих клиентов банка как дополнительные карты, но на платной основе (3000 руб.):

Карты выполнены из того же сплава, содержащего сталь. Он тяжелее алюминия, слегка магнитится, название банка и платежной системы — выгравировано на металле, остальной рисунок выполнен чёрной краской методом трафаретной печати.

Ещё был вариант некрашенной «стальной» лимитированной карты, которая выпускалась по акции:

Преимущества премиального сервиса Premium Т-Банка

Наличие премиальной карты подразумевает и премиальную подписку, которая даёт следующие преимущества:

1. Страховка для выездов за границу и по РФ, ещё на любых четверых людей (а не только супруг/супруга/дети, как у всех), и она покрывает активный спорт.
2. Бесплатные проходы в бизнес-залы аэропортов (2 раза в месяц и более).
3. Лимит кэшбэка увеличивается до 60000₽ в месяц: 30000 ₽ вместо 3000₽ на повышенные категории. Ещё 30000 руб. на спецпредложения (вместо 6000₽).
4. Повышенный процент по накопительному счету по сравнению с базовой ставкой или с подпиской Pro (18% годовых на январь 2025).
5. Тарифный лимит бесплатных пополнений через партнеров банка 500000 рублей вместо 150000.
6. Тарифный лимит бесплатных переводов по номеру карты — 100000 рублей/месяц вместо 20000.
7. Снятие наличных в банкоматах Т-Банка без комиссии — без ограничений.
8. Снятие наличных в других банкоматах без комиссии — до 500000 в месяц вместо 100000.
9. Брокерский счет — отсутствие ежемесячной комиссии за тариф «Премиум», доступ к внебиржевым инструментам, комиссия от 0,025% за сделку, помощь в формировании портфеля, инвестконсультации.
10. Мобильная связь — безлимитные звонки на мобильные и городские номера в Т-Мобайл.

Примерно те же привилегии даёт и подписка Premium при наличии обычной Black.

Теперь рассмотрим эти моменты поподробнее, и сколько всё это стоит.

Стоимость выпуска карты в металле — 2990₽ или бесплатно

Обслуживание металлической карты ничего не стоит.

Выпуск металлической карты будет бесплатным в двух случаях:

1. Если вы пользовались сервисом Premium более 3-х расчетных периодов
2. Если в течение 1 месяца (периода действия сервиса по дате включения) держали на всех счетах в Т-Банке, включая брокерский не менее 3 млн. руб. или потратили 200 000 руб. со всех карт Т-Банка, включая кредитные и непремиальные при сумме от 1 млн. на счетах.

Стоимость обслуживания подписки Premium — 2990₽ в месяц или бесплатно

Да, 2990 рублей в месяц — удовольствие недешевое. Но если хотя бы одно условий бесплатного обслуживания выполнено, то ежемесячная плата не берется:

• При наличии на картах, вкладах, накопительных или брокерских счетах суммарного остатка не менее 3 000 000 ₽ за расчетный период.
• Или при сумме покупок от 200 000 ₽ по всем картам клиента + одновременно при наличии на картах, вкладах, накопительных или брокерских счетах суммарного остатка не менее 1 000 000 ₽ за расчетный период.

Это условие касается и сервиса Premium и самой карты Black Premium.

Основные преимущества подробнее

По кэшбэку

Вместо стандартных 6 категорий раз в месяц предлагается выбор из 7 категорий повышенного кэшбэка (как правило, 5%). Лимит кэшбэка — 30000 рублей в месяц. Поэтому, можно отовариваться, не оглядываясь на лимит. Для 5% кэшбэка это покупки на 600000 рублей.

Кроме этого, разумеется, доступен кэшбэк от партнеров Т-Банка по спецпредложениям — до 30% и даже до 50% у некоторых партнеров.

У премиальных карт — максимальный кэшбэк за покупки и бронь в Т-Путешествиях — www.tbank.ru/travel/:

• отели — 10% за бронь через tbank.ru/travel;
• аренда авто — 10%;
• билеты на самолеты
• через tbank.ru/travel — 7%;
• готовые туры — 5%.

Проход в бизнес-залы

Клиентам с премиальными картами, в том числе All Airlines Premium, банк компенсирует проходы в бизнес-залы аэропортов в пределах лимитов — от 2 проходов в месяц.

По России — в залы Grey Wall Pass и Every Lounge: скажите сотруднику, что вы клиент Т-Банка, и оплатите проход по QR-коду, а сумма автоматически вернется на карту в течение нескольких дней (кэшбэк никто отбирать не будет).

В других странах оплатите проход наличными и пришлите в банк фотографию чека в чат с поддержкой. Банк компенсирует проход.

Бесплатное страхование всей семьи в путешествии

Вместе с картой банк подарит расширенную страховку для визы и путешествий по всему миру.

Страховое покрытие — до 100000$ .

В него включены расходы на лечение, лекарства, транспортировку и международные звонки. В полис можно включить себя и ещё 4 любых человек в возрасте до 75 лет: например, супруга и трёх детей. Или 4 друзей/коллег/подруг. Страховка подходит для активного отдыха: например, горных лыж и сноуборда и бесплатно продлевается каждый год. Количество поездок — неограниченно.

Чтобы получить страховку, после первой расходной или приходной операции по карте нужно написать в чат, чтобы полис выслали на вашу электронную почту. Страховка от «Т-Страхование».

Все фишки от карты Блэк

Разумеется, у карты Премиум сохраняются все бесплатные фишки и условия, которые есть у карты Black:

• бесплатный неограниченный межбанк
• бесплатные переводы по номеру телефона через СБП

Нюансы и подводные камни карты Блэк Метал

• Нельзя одновременно иметь 2 дебетовых счета и 2 разных карты — Блэк и Блэк Премиум (информация от представителя банка на август 2021). Если у вас уже есть обычная Black, то можно перейти на подписку Premium, а затем выпустить дополнительную металлическую карту.
• Ехать в короткую поездку за границу желательно на стыке двух месяцев, чтобы воспользоваться четырьмя проходами в бизнес-зал (например, 2 в январе и 2 в январе).
• В страховку надо ЗАРАНЕЕ включить людей, с кем вы путешествуете.
• Компенсация за проход в бизнес-зал приходит в течение 5 дней. Вы проходите, у вас списывают деньги и потом они возвращаются.

Как выпустить металлическую карту Black Premium (ранее Black Metal)?

Обычно эта задача возникает у тех, кто уже является клиентом Т-Банка, поэтому обычная дебетовая карта Блэк у вас скорее всего уже есть. В этом случае нужно действовать по шагам

1. Подключить подписку Premium.
2. Дождаться включения всех сервисов и лимитов (обычно 1-2 дня)
3. В приложении на главной странице в самом низу желтая кнопка — «Открыть новый счёт или продукт» — «Заказать доп. карту» — Выбрать счёт, к которому вы хотите выпустить карту (можно к дебетовому или к кредитному).
   На экране выбора вариантов вы увидите выбор платежной системы (МИР или MasterCard) и разные дизайны. Нужно оставить МИР (по умолчанию). Но далее, по умолчанию будет предложен пластиковый вариант карты, он бесплатный (не считая обслуживания подписки Premium после двух бесплатных месяцев)

Также будут предложены различные варианты дизайнов карты Black, как бесплатные так и платные (по 500 руб.). Нужно прокрутить в самый низ, и вот она — металлическая карта:

Также, на декабрь 2024 предлагаются лимитированные варианты карт с лыжником и сноубордистом:

Цена — 2000 рублей, доступны в приложении как дополнительные карты.

А также архивные карты, посвященные летним видам активностей: с мотоциклом, кроссовками и яхтой.

На всех картах есть гравировка LIMITED и MIR Supreme.

Их цена — 5000 рублей.

Из какого сплава сделаны металлические карты Т-Банка?

Сначала у меня были некоторые сомнения насчет надёжности и практичности стальной карты. Ведь если сделать карту железной, то:

• Не будет работать магнитная полоса на обратной стороне карты
• Карта будет очень тяжёлой: железо в 3 раза тяжелее алюминия
• Наконец, при возможном воздействии влаги карта начнет ржаветь, вид может подпортиться.

P.S. Стальную карту принесли, и она оказалась точно такого же веса как и старая металлическая — те же 17-18 грамм, материал тот же. Обычная покрашена в чёрный цвет, но новая, видимо, не покрашена.

Как выпустить металлическую карту бесплатно?

Нужно соблюдение одного из условий:

• Оформленная подписка Premium сроком от 3 месяцев (2990₽ в месяц);
• Наличие в совокупности на всех вкладах, накопительных счетах, картсчетах и брокерских счетах клиента банка неснижаемого остатка не менее 3 000 000 руб. за расчетный период;
• При сумме покупок от 200 000 руб. за расчетный период по всем картам клиента + остаток от 1 млн. рублей.
• Первый месяц Premium можно получить бесплатно. Далее нужно выполнять условие бесплатности или заплатить за металлическую карту 2990₽.

Можно ли, получив металлическую карту, затем перейти на обычный тариф ТПС 3.0 и бесплатно сохранить за собой работающую премиальную карту Black Metal?

Да, можно. Если пользоваться подпиской Premium от 3 месяцев, и после уже вернуться обратно на обычный тариф, металлическую карту можно оставить бесплатно и привязать к ней базовый тариф (она действительно прикольная). Если подписка выключена раньше, придется доплатить 2990₽ за саму карту.

Сколько металлических карт можно выпустить бесплатно с подпиской Premium?

При подключении подписки Premium к одному из продуктов (дебетовой или кредитной карте), можно бесплатно выпустить до 3 металлических карт. За выпуск четвёртой карты будет взята комиссия 2990₽. Можно подключить 2 подписки Premium к разным картам, тогда можно выпустить до 6 металлических карт без комиссии за выпуск.

Выводы из отзыва

Металлическая карта Блэк Премиум (ранее Блэк Метал) интересна активным людям, кто хорошо зарабатывает, много тратит, имеет существенные накопления и/или регулярно путешествует. В этом случае отбить ежемесячное обслуживание вполне реально.

Самые экономные могут открыть премиальную карту только на время своего путешествия. Всего за 2000 рублей вы получаете бесплатную страховку, проход в бизнес-зал на 2 человек. Только на попить/поесть + страховке вы уже отобьете примерно 4000. Заодно, можно ей пользоваться для покупок во время поездки и получить больше кэшбэка.

Также стоит для путешествий рассмотреть кредитную премиальную карту All Airlines Premium, в ней нет округления миль с шагом 3000.

Новости о премиальных картах Т-Банка

01.01.2025 — Металлическая карта теперь в том же дизайне, что и пластик, надписи T-BANK тоже нет. Но на пластике надписи краской, а на металле — гравировка, см. фото:

01.11.2024 — Новые дизайны стандартных премиальных карт: слева пластик, справа — металл

06.02.2023 — банк сделал отдельные дизайны кредитных карт Platinum для клиентов Premium и Private:

09.03.2022 — внутри страны и за границей перестал работать Lounge Key. Но если лаунж-зона примет оплату наличными, банк Тинькофф возместит стоимость прохода. Просто отправьте чек в чат. Число проходов такое же, как и прежде на вашем тарифе.

23.11.2021 — снижена плата за выпуск металлической карты — с 5000₽ до 2000₽ (выпускается для премиальных клиентов, такая же плата берётся в случае сохранения карты при смене тарифа). Выпуск металлических карт стал доступен для расчетных и кредитных карт ALL Airlines Black Edition.

Отзывы клиентов