Дебетовая карта ВТБ МИР (карта для жизни)

Дебетовая карта для жизни — это бесплатная дебетовая карта банка ВТБ системы МИР.

С апреля 2023 вместо старого названия «Мультикарта» она стала называться просто «Дебетовая карта ВТБ«:

А с июня 2023 — «Дебетовая карта для жизни»

Всё это одно и тоже, это и есть бывшая Мультикарта, условия по ней не менялись, обслуживание по-прежнему бесплатное.

21.12.2023 — в ВТБ началась акция для новых клиентов — «Приведи друга». ВТБ дарит 1000 рублей за бесплатную дебетовую «карту для жизни» (только для клиентов 18+).

Условия очень простые: можно получить 1000₽, если оформить карту по специальной ссылке и сделать покупки за месяц на сумму от 5000 руб. (кроме исключений).

В акции могут участвовать клиенты, у которых минимум год не было Мастер-счёта в «ВТБ», т.е. новые клиенты ВТБ и те, кто ранее полностью закрыд все счета в банке.

По карте предоставляется кэшбэк до 30% у партнеров банка и до 15% в категориях повышенного кэшбэка, которые нужно выбирать на каждый месяц.

Карта выпускается в двух видах:

1. обычный пластик синего цвета, все реквизиты на обратной стороне
2. платёжный стикер, реквизиты на отделяемой базовой пластине

Сейчас (ноябрь-декабрь 2024) в офисах банка активно предлагают вместе с картой получить и «бесплатный» платёжный стикер. Он довольно крупный, мне дали 54х29 мм (есть варианты и поменьше)

Но главное, он полностью бесплатный только до 31.12.2024. Дальше для его бесплатности необходимо делать покупки по нему на сумму от 10000₽ в месяц (а у меня Андроид, поэтому не буду им пользоваться, взял для коллекции), иначе будут брать 49₽ в месяц.

Поэтому если вам такой стикер впарили, а вы не собираетесь пользоваться, лучше заблокировать и закрыть в декабре прямо в приложении.

Условия и тарифы дебетовой карты ВТБ (карта для жизни)

• Выпуск и обслуживание — бесплатно, до 5 карт
• Доставка в 90 городов — бесплатно
• Переводы по СБП до 30 млн. ₽ в месяц на свои счета в других банках — бесплатно
• Снятие наличных в банкоматах ВТБ и Почта-банка — бесплатно
• Снятие наличных в других банкоматах для зарплатных клиентов и получающих пенсию на карту — бесплатно
• Уведомления по карте (СМС или Push), пакет «Карты плюс», он же «нотификация» — 79₽ в месяц
• Платёжная система — МИР
• Кэшбэк — 2% баллами в категориях, у партнеров ВТБ — до 50%, 1% на остальное кроме списка исключений.

ВТБ с 1 июня улучшает условия по тарифам по переводам. Новые тарифы выглядят следующим образом:

По межбанковским переводам:

• По реквизитам себе на счет — БЕСПЛАТНО И БЕЗ ЛИМИТА. Было: бесплатно до 30 млн руб. и 0,5% min 10₽ max 3000₽ свыше 30 млн руб;
• По реквизитам другим лицам — БЕСПЛАТНО И БЕЗ ЛИМИТА. Было: 0,5% min 10₽ max 3000₽

Кэшбэк в ВТБ

19.03.2024 — ВТБ заканчивает тестирование новой бонусной программы с категориями повышенного кэшбэка — 3-4-5%, до 15%.

Новый вариант программы ВТБ Мультибонус опубликован на сайте ВТБ. Она касается как дебетовой карты Мир, так и кредитной «Карты возможностей». Вот её суть:

• Кэшбэк начисляется только бонусами, в течение 5-ти дней после покупки
• Лимит — 3000 мультибонусов в месяц.
• Срок действия бонусов — 1 год неиспользования с момента начисления. Но обнуление может произойти из-за отсутствия операций по картам и бонусному счёту в течение 6 месяцев

Как пополнить дебетовую карту ВТБ

Пополнение наличными

У ВТБ хорошие банкоматы, можно пополнять в них. Также годятся банкоматы партнера: Почта-банк.
Карта банкоматов есть в приложении — Профиль — Прочее — Банкоматы.

Пополнение с карты другого банка

Пополнение с карты другого банка, в личном кабинете или в приложении.

Перед «стягиванием» вы должны убедиться, что второго банка нет в «черном» списке карт с платным moneysend, почти все банки берут комиссию за «стягивание».

Ограничения со стороны ВТБ по с2с на пополнение карты:

• лимит на операцию — 100 тыс. руб
• лимит на сутки — 500 тыс.руб
• лимит на месяц — 5 млн.руб

Накопительный счёт

На декабрь 2024 г. наиболее интересен новый «Накопительный счёт ВТБ» с начислением процентов на ежедневный остаток (а не на минимальный за месяц). Ставка — до 24% годовых на первые 3 месяца.

Также ослаблено требование, теперь стать «новичком» для получения повышенной ставки можно не 1 раз в жизни, а многократно, достаточно сделать паузу в 90 дней.

Как вывести деньги из ВТБ

• Переводы СБП по номеру телефона самому себе — до 30 млн. в месяц без комиссии.
• Переводы СБП по номеру телефона третьим лицам — до 100000₽ в месяц без комиссии, с превышения комиссия 0.5%, лимит на 1 перевод — 150к.
• Стягивание с Мультикарты — стало платным с 01.05.2023 (1.25%, мин. 30₽), теперь ВТБ — антидонор.
• Переводы внутри банка другому клиенту — бесплатные. Лимит — до 1 млн. в сутки.
• Переводы межбанком по реквизитам счета — с комиссией 0.5%, не менее 10 ₽, максимум 3000 ₽.
• Лимиты по Мультикарте на снятие наличных через кассу и банкоматы — 350 т.р. / день, 2 млн.р. / месяц.

Снятие наличных

Наличными можно снимать 350 тыс. в сутки, 2 млн. в месяц. Лимит общий на все карты.

Без комиссии можно снимать наличные в банкоматах группы ВТБ, т.е. еще в Почта-банке. За снятие в остальных банкоматах ВТБ возьмет комиссию 1%, но не менее 300 рублей.

Если карта участвует в зарплатном проекте, то до 50000₽ можно снимать в любом банкомате без комиссии.

Условия снятия наличных указаны на странице карты на сайте vtb.ru,

а также в тарифе в формате PDF:

Внимание: если посмотреть тариф в приложении ВТБ-онлайн, там неверная информация об отсутствии комиссии для всех, а не только для зарплатных клиентов:

Переводы через СБП по номеру телефона в ВТБ

Чтобы включить переводы через СБП по номеру телефона, нужно зайти в приложении ВТБ-онлайн в настройки профиля (человечек слева вверху), и в разделе «Система быстрых платежей» включить движок «Переводы по номеру телефона».

Если СБП выключены, то при попытке отправить вам перевод в ВТБ по номеру телефона отправитель получит сообщение типа «Свяжитесь с получателем средств и уточните реквизиты для зачисления денежных средств». А получателю придет вот такая СМС от ВТБ:

Вам отправили перевод на счет в ВТБ по номеру телефона, но мы не смогли его зачислить – привяжите свой счет в мобильном приложении ВТБ Онлайн: https://online.vtb.ru/i/sbp

Если вы хотите получать переводы по номеру телефона в ВТБ, то функцию СБП придется включить. Но если вы ее включите, то все желающие, введя ваш номер телефона, еще до перевода узнают ваше имя, первую букву фамилии и что у вас есть карта в этом банке. Обычно такая информация может быть интересна мошенникам для дальнейшего использования, будьте бдительны.

Как оформить дебетовую карту ВТБ карту (карта для жизни)

Лучше всего оформить бесплатную карту ВТБ с бонусом 1000₽ по программе «Приведи друга», но бонус дадут только совсем новым клиентам, у кого ещё нет мастер-счёта.

При заполнении анкеты нужно выбрать, в каком отделении банка вы будете получать карту или заказать доставку курьером (специалистом банка). Карта выпускается именная, по умолчанию системы МИР, мне делали пластик примерно неделю. По готовности придет СМС от абонента «VTB» с адресом офиса.
Получение карты в офисе было небыстрым, несмотря на отсутствие очереди.

Активация дебетовой карты ВТБ

Активировать карту можно тремя способами:

1. В банкомате ВТБ
2. В мобильном приложении ВТБ-онлайн
3. В личном кабинете online.vtb.ru.

Я выбрал второй вариант, бесконтактный (но лучше это сделать прямо в банке). Придя домой, я запустил приложение, и ввел номер карты:

Затем я согласился на УКБО, чтобы все заработало удаленно, тут нужно ввести код для согласия на присоединение к «правилам».

Затем мне пришла СМС с временным паролем.

И дальше все получилось, я попал в свой личный кабинет ВТБ-онлайн.

Личный кабинет ВТБ-онлайн

В 2022 году в связи с санкциями, мобильное приложение ВТБ исчезло из Google Play и App Store. Но его можно скачать для Android с сайта vtb.ru. Разумеется, как и в других банках, в ВТБ есть интернет-банк. Доступ в него — с главной страницы сайта vtb.ru справа вверху:

Рекомендую прочитать правила безопасности на сайте и заходить в интернет-банк ВТБ-онлайн с правильным адресом:

Важно, чтобы основной домен был vtb.ru. Если вы ошибётесь и зайдете на какой-то другой фишинговый сайт, сделанный мошенниками, то можете лишиться всех ваших денег.

В личном кабинете ВТБ вы увидите, что Карта для жизни автоматически привязывается к мастер-счету в рублях.

Обслуживание дебетовой карты ВТБ бесплатное. Но если ей долго не пользоваться, и на счете менее 100 рублей, то деньги через полгода спишут в пользу банка, см. тут прим.6.

В чём подвох карты для жизни ВТБ, мелкие недостатки

1. «Стягивание» стало платным с 01.05.2023. Например, нельзя просто взять и пополнить счёт в приложении «Озон» с карты ВТБ, будет комиссия ВТБ, которую не покажет приложение Озон. Пополнить карту любого другого банка без комиссии так тоже не получится. Необходимо делать перевод из приложения ВТБ через СБП по номеру телефона.
2. Проценты на остаток — 0% годовых
3. Мульти — не означает «мультивалютный», у карты счет только в одной валюте, по умолчанию — в рублях.
4. Мультибонусы теперь можно обменять на рубли не 1:1, а по курсу 0.85 — с потерей 15%.
5. Межбанк — платный, 0.4%, не менее 20 руб, максимум 1000. Но межбанк в сторону Почта-банка бесплатный, а далее в самом Почта-банке бесплатно в любой банк (с февраля 2024).
6. Расширенный пакет уведомлений. «Первый  месяц — бесплатно». Но если его подключить, сразу спишут 79 рублей как предоплату за следующий месяц.
7. Невыгодно делать покупки в валюте (в 2023 году это уже не так важно)
8. Операции через кассу наказываются. Если вы захотите снять со счёта без использования карты сумму менее 100000 руб., а при этом в отделении есть рабочие банкоматы, и ваша карточка исправна, это будет вам стоить 1000 руб.

Вопросы и ответы по дебетовой карте ВТБ

Новости

15.05.2022  — Подключить или сменить опцию Cash back / Коллекция / Путешествия / Сбережения / Заемщик / Инвестиции больше нельзя!

24.08.2021 — Стала доступна детская Мультикарта. Родитель может заказать отдельную карту для ребенка с 6 лет как дополнительную к счету родителя.

19.07.2021 — Если оформить получение пенсии на «Мультикарту» платежной системы МИР, то после первого зачисления можно рассчитывать на кэшбэк в 10% за оплату услуг ЖКХ (МСС 4900) и в аптеках (МСС 5912), максимум 1000 руб./мес., акция продлится до 31.12.2021. Еще появится бесплатное снятие в любых банкоматах и начисление 6% годовых на ежедневный остаток на карте до 100000 руб. Оформить заявление на перевод пенсии можно в «ВТБ-Онлайн», в отделениях «ВТБ», через Госуслуги, в МФЦ, в ПФР.

31.03.2021 — ВТБ запустил собственную курьерскую службу по доставке дебетовых карт в 30 городах России. При оформлении карты на сайте банка в разделе «Способ доставки» можно выбрать «Курьер», и в течение двух дней вы получите карту по указанному адресу. При этом в ВТБ-Онлайн доступен заказ виртуальных (цифровых) карт и недавно стало возможным заказать виртуальную карту МИР — бесплатную, на базе тарифа «Мультикарта».

16.03.2021 — Сумма разового перевода через СБП увеличена с 50000 до 150000 рублей. Месячный лимит вырос с 300к до 2 млн рублей. Тарифы прежние.

24.02.2021 — Push-уведомления стали платными. С 24 февраля 2021 года меняются тарифы по пакету оповещений «Карты+». Теперь стоимость пакета будет составлять 59 руб. в месяц независимо от способа доставки оповещений (СМС или Push).