Дебетовая Мультикарта ВТБ МИР (карта для жизни)

ВТБ приведи друга 1000 руб. Дебетовые карты

Мультикарта – это флагманская дебетовая карта банка ВТБ, в 2023 году новые карты выпускаются только системы МИР.

С апреля 2023 в ВТБ решили сделать небольшой ребрендинг и назвать Мультикарту просто “Дебетовая карта ВТБ“:

Дебетовая карта ВТБ

А с июня 2023 – “Дебетовая карта для жизни

Карта для жизни ВТБ

Всё это одно и тоже, это и есть бывшая Мультикарта, условия по ней не менялись, обслуживание по-прежнему бесплатное.

21.12.2023 – в ВТБ началась акция для новых клиентов – “Приведи друга”. ВТБ дарит 1000 рублей за бесплатную дебетовую “карту для жизни” (только для клиентов 18+).

Условия очень простые: при оформлении заявки по ссылке , можно получить 1000₽, если получить карту и сделать покупку на любую сумму (кроме исключений).

В акции могут участвовать клиенты, у которых минимум год не было Мастер-счёта в “ВТБ”.

По карте предоставляется кэшбэк до 30% у партнеров банка и 2% в топ-категориях:

– супермаркеты (MCC 5411, 5422, 5441, 5451, 5499, 9751);
– рестораны и кафе (MCC 5462, 5811-5814);
– транспорт и такси (MCC 4111, 4121, 4131, 4789);

За остальные покупки – 1%.

Условия и тарифы дебетовой карты ВТБ (карта для жизни)

  • Выпуск, и обслуживание – бесплатно, до 5 карт
  • Доставка в 90 городов – бесплатно
  • Переводы по СБП до 100000₽ в месяц – бесплатно
  • Снятие наличных в банкоматах ВТБ и Почта-банка – бесплатно
  • Снятие наличных в других банкоматах для зарплатных клиентов и получающих пенсию на карту – бесплатно
  • Уведомления по карте (СМС или Push), пакет “Карты плюс”, он же “нотификация” – 79₽ в месяц
  • Платёжная система – МИР
  • Кэшбэк – 2% баллами в категориях, у партнеров ВТБ – до 50%, 1% на остальное кроме списка исключений.

ВТБ с 1 июня улучшает условия по тарифам по переводам. Новые тарифы выглядят следующим образом:

По межбанковским переводам:

  • По реквизитам себе на счет – БЕСПЛАТНО И БЕЗ ЛИМИТА. Было: бесплатно до 30 млн руб. и 0,5% min 10₽ max 3000₽ свыше 30 млн руб;
  • По реквизитам другим лицам – БЕСПЛАТНО И БЕЗ ЛИМИТА. Было: 0,5% min 10₽ max 3000₽

Кэшбэк в ВТБ

19.03.2024 – ВТБ заканчивает тестирование новой бонусной программы с категориями повышенного кэшбэка – 3-4-5%, до 15%.

Старая программа ВТБ Мультибонус опубликована на сайте ВТБ. Она касается как дебетовой карты Мир, так и кредитной “карты возможностей”. Вот её суть:

  • Кэшбэк начисляется только бонусами, в течение 5-ти дней после покупки
  • Лимит – 2000 мультибонусов в месяц.
  • Срок действия бонусов – 1 год неиспользования с момента начисления. Но обнуление может произойти из-за отсутствия операций по картам и бонусному счёту в течение 6 месяцев
  • Бонусы можно обменять на товары партнёров и сертификаты через сайт https://multibonus.ru .
  • Можно превратить бонусы в рубли в любой момент по курсу 0.85

Кэшбэк:

Мультикарта ВТБ Категории кэшбэка 2%

  • 2% – в категориях:
    – супермаркеты (MCC 5411, 5422, 5441, 5451, 5499, 9751);
    – рестораны и кафе (MCC 5462, 5811-5814);
    – транспорт и такси (MCC 4111, 4121, 4131, 4789);
  • До 50% у партнеров ВТБ
  • На остальные покупки – 1%

Как подключить кэшбэк

В приложении и в новом личном кабинете online.vtb.ru на главной странице справа вверху раздел “Мультибонус”, в него нужно зайти и 1 раз подключить, без этого бонусы не будут начислять.

01.10.2022 – теперь доступен прямой обмен бонусов на рубли в приложении “Мультибонус” по курсу 0.85. Т.е. 1 бонус = 0.85 рубля.

Как поменять бонусы на рубли

Перевод мультибонусов в рубли по курсу 0.85

Как пополнить Мультикарту

Пополнение наличными

У ВТБ хорошие банкоматы, можно пополнять в них. Также годятся банкоматы партнера: Почта-банк.
Карта банкоматов есть в приложении – Профиль – Прочее – Банкоматы.

Кстати, вы знаете, что в банкоматах ВТБ можно пополнить карты Мир любого банка без комиссии?

Пополнение с карты другого банка

Пополнение с карты другого банка, в личном кабинете или в приложении. Перед “стягиванием” вы должны убедиться, что второго банка нет в “черном” списке карт с платным moneysend. Ограничения со стороны ВТБ по с2с на пополнение карты:

  • лимит на операцию – 100 тыс. руб
  • лимит на сутки – 500 тыс.руб
  • лимит на месяц – 5 млн.руб

Накопительный счёт

На декабрь 2023 г. наиболее интересен новый “Накопительный счёт ВТБ” с начислением процентов на ежедневный остаток (а не на минимальный за месяц). Ставка с 15.12 – 16% годовых на первые 3 месяца.

Также ослаблено требование, теперь стать “новичком” для получения повышенной ставки можно не 1 раз в жизни, а многократно, достаточно сделать паузу в 90 дней.

Как вывести деньги из ВТБ

  • Переводы СБП по номеру телефона – до 100000₽ в месяц без комиссии, с превышения комиссия 0.5%, лимит на 1 перевод – 150к.
  • Стягивание с Мультикарты – стало платным с 01.05.2023 (1.25%, мин. 30₽), теперь ВТБ – антидонор.
  • Переводы внутри банка другому клиенту – бесплатные. Лимит – до 1 млн. в сутки.
  • Переводы межбанком по реквизитам счета – с комиссией 0.5%, не менее 10 руб, максимум 3000 руб.
  • Лимиты по Мультикарте на снятие наличных через кассу и банкоматы — 350 т.р. / день, 2 млн.р. / месяц.

Снятие наличных

Наличными можно снимать 350 тыс. в сутки, 2 млн. в месяц. Лимит общий на все карты.

Без комиссии можно снимать наличные в банкоматах группы ВТБ, т.е. еще в Почта-банке. За снятие в остальных банкоматах ВТБ возьмет комиссию 1%, но не менее 300 рублей.

Выдача наличных по Мультикарте ВТБ

Запрос баланса даже в банкомате партнера – Почта банка не бесплатный.

Переводы через СБП по номеру телефона в ВТБ

Чтобы включить переводы через СБП по номеру телефона, нужно зайти в приложении ВТБ-онлайн в настройки профиля (человечек слева вверху), и в разделе “Система быстрых платежей” включить движок “Переводы по номеру телефона”.

Если СБП выключены, то при попытке отправить вам перевод в ВТБ по номеру телефона отправитель получит сообщение типа “Свяжитесь с получателем средств и уточните реквизиты для зачисления денежных средств”. А получателю придет вот такая СМС от ВТБ:

Вам отправили перевод на счет в ВТБ по номеру телефона, но мы не смогли его зачислить – привяжите свой счет в мобильном приложении ВТБ Онлайн: https://online.vtb.ru/i/sbp

Вам отправили перевод на счет в ВТБ по номеру телефона, но мы не смогли его зачислить

Если вы хотите получать переводы по номеру телефона в ВТБ, то функцию СБП придется включить. Но если вы ее включите, то все желающие, введя ваш номер телефона, еще до перевода узнают ваше имя, первую букву фамилии и что у вас есть карта в этом банке. Обычно такая информация может быть интересна мошенникам для дальнейшего использования, будьте бдительны.

Как оформить дебетовую карту ВТБ карту (карта для жизни)

Тут всё очень просто, нужно заполнить форму на сайте банка vtb.ru .

Оформить Мультикарту ВТБ

При заполнении анкеты нужно выбрать, в каком отделении банка вы будете получать карту или заказать доставку курьером (специалистом банка). Карта выпускается именная, по умолчанию системы МИР, мне делали пластик примерно неделю. По готовности придет СМС от абонента “VTB” с адресом офиса.
Карта ВТБ готова к выдачеПолучение карты в офисе было небыстрым, несмотря на отсутствие очереди.

Активация Мультикарты

Активировать Мультикарту можно тремя способами:

  1. В банкомате ВТБ
  2. В мобильном приложении ВТБ-онлайн
  3. В личном кабинете online.vtb.ru.

Я выбрал второй вариант, бесконтактный (но лучше это сделать прямо в банке). Придя домой, я запустил приложение, и ввел номер карты:

Первый запуск ВТБ-онлайн

Затем я согласился на УКБО, чтобы все заработало удаленно, тут нужно ввести код для согласия на присоединение к “правилам”.

Затем мне пришла СМС с временным паролем.

СМС с временным паролем для первого входа в ВТБ-онлайн

И дальше все получилось, я попал в свой личный кабинет ВТБ-онлайн.

Личный кабинет ВТБ-онлайн

В 2022 году в связи с санкциями, мобильное приложение ВТБ исчезло из Google Play и App Store. Но его можно скачать для Android с сайта vtb.ru. Разумеется, как и в других банках, в ВТБ есть интернет-банк. Доступ в него – с главной страницы сайта vtb.ru справа вверху:

ВТБ-онлайн вход

Рекомендую прочитать правила безопасности на сайте и заходить в интернет-банк ВТБ-онлайн с правильным адресом:

online.vtb.ru – только так, и никак иначе

Важно, чтобы основной домен был vtb.ru. Если вы ошибётесь и зайдете на какой-то другой фишинговый сайт, сделанный мошенниками, то можете лишиться всех ваших денег.

В личном кабинете ВТБ вы увидите, что Мультикарта автоматически привязывается к мастер-счету в рублях.

Обслуживание Мультикарты бесплатное. Но если ей долго не пользоваться, и на счете менее 100 рублей, то деньги через полгода спишут в пользу банка, см. тут прим.6.

В чём подвох Мультикарты ВТБ, мелкие недостатки

  1. “Стягивание” стало платным с 01.05.2023. Например, нельзя просто взять и пополнить счёт в приложении “Озон” с карты ВТБ, будет комиссия ВТБ, которую не покажет приложение Озон. Пополнить карту любого другого банка без комиссии так тоже не получится. Необходимо делать перевод из приложения ВТБ через СБП по номеру телефона.
  2. Проценты на остаток – 0% годовых
  3. Мульти – не означает “мультивалютный”, у карты счет только в одной валюте, по умолчанию – в рублях.
  4. Мультибонусы теперь можно обменять на рубли не 1:1, а по курсу 0.85 – с потерей 15%.
  5. Межбанк – платный, 0.4%, не менее 20 руб, максимум 1000. Но межбанк в сторону Почта-банка бесплатный, а далее в самом Почта-банке бесплатно в любой банк (с февраля 2024).
  6. Расширенный пакет уведомлений. “Первый  месяц – бесплатно”. Но если его подключить, сразу спишут 79 рублей как предоплату за следующий месяц.
  7. Невыгодно делать покупки в валюте (в 2023 году это уже не так важно)
  8. Операции через кассу наказываются. Если вы захотите снять со счёта без использования карты сумму менее 100000 руб., а при этом в отделении есть рабочие банкоматы, и ваша карточка исправна, это будет вам стоить 1000 руб.

Вопросы и ответы по дебетовой карте ВТБ

Можно ли снять наличные с дебетовой карты для жизни без самой карты? Причем телефон без NFC
Да, можно, по QR-коду.

Чтобы снять наличные с карты ВТБ по QR-коду, необходимо выбрать в банкомате ВТБ меню «Услуги без карты», ввести нужную сумму в операции «Снять наличные по QR-коду» и перейти на экран, где сформируется QR-код. Затем войти в приложение ВТБ Онлайн на телефоне и отсканировать QR-код с экрана банкомата. Для подтверждения операции пользователь должен ввести пароль на телефоне (pass-код, Face ID, отпечаток — в зависимости от настроек в приложении). После чего операция подтверждается, а клиент получает деньги и чек. Максимальный лимит на снятие составляет 150 тыс. рублей в месяц и 10 тыс. — в сутки.

Какая комиссия будет, если я, к примеру, с карты ВТБ переведу на Тинькофф 500 рублей?

Все будет зависеть от способа перевода, а их минимум 4.

  1. Со стороны ВТБ перевод по номеру карты Тинькофф – комиссия
  2. Со стороны ВТБ по реквизитам счета Тинькофф – комиссия 0.4%, не менее 20 руб.
  3. Со стороны ВТБ через систему быстрых платежей (СБП), по номеру телефона (у получателя в Тинькофф должен быть настроен прием переводов СБП именно в этот банк). До 100000 в месяц другому лицу – без комиссии. 01.05.2024 лимит самому себе – до 30 млн. в месяц и до 1 млн за один перевод.
  4. Со стороны Тинькофф – пополнить карту Тинькофф с карты другого банка (ВТБ) – ВТБ возьмёт комиссию за “стягивание”, это “антидонор”.
Сколько карт можно выпустить в рамках пакета Мультикарта?
  • 3 виртуальных
  • обычных пластиковых – 5 дебетовых именных + одна неименная и кредиток 5 именных +одна неименная

При этом, программа лояльности для пакета “Мультикарта единая”. И опция вознаграждения выбирается для всех карт, которые вы выпускаете в рамках этого пакета.

Новости

15.05.2022  – Подключить или сменить опцию Cash back / Коллекция / Путешествия / Сбережения / Заемщик / Инвестиции больше нельзя!

24.08.2021 – Стала доступна детская Мультикарта. Родитель может заказать отдельную карту для ребенка с 6 лет как дополнительную к счету родителя.

19.07.2021 – Если оформить получение пенсии на “Мультикарту” платежной системы МИР, то после первого зачисления можно рассчитывать на кэшбэк в 10% за оплату услуг ЖКХ (МСС 4900) и в аптеках (МСС 5912), максимум 1000 руб./мес., акция продлится до 31.12.2021. Еще появится бесплатное снятие в любых банкоматах и начисление 6% годовых на ежедневный остаток на карте до 100000 руб. Оформить заявление на перевод пенсии можно в “ВТБ-Онлайн”, в отделениях “ВТБ”, через Госуслуги, в МФЦ, в ПФР.

31.03.2021 – ВТБ запустил собственную курьерскую службу по доставке дебетовых карт в 30 городах России. При оформлении карты на сайте банка в разделе “Способ доставки” можно выбрать “Курьер”, и в течение двух дней вы получите карту по указанному адресу. При этом в ВТБ-Онлайн доступен заказ виртуальных (цифровых) карт и недавно стало возможным заказать виртуальную карту МИР – бесплатную, на базе тарифа «Мультикарта».

16.03.2021 – Сумма разового перевода через СБП увеличена с 50000 до 150000 рублей. Месячный лимит вырос с 300к до 2 млн рублей. Тарифы прежние.

24.02.2021 – Push-уведомления стали платными. С 24 февраля 2021 года меняются тарифы по пакету оповещений «Карты+». Теперь стоимость пакета будет составлять 59 руб. в месяц независимо от способа доставки оповещений (СМС или Push).

Оцените статью
Денег накопи и квартиру купи
Добавить комментарий или отзыв

Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.

  1. Саша

    Не вздумайте подключать карту для жизни. Все переводы с комиссией!! Перевёл в озон банк 224 рубля, комиссия 30 рублей!!! На СБЕР закинул 800 рублей, комиссия 51 рубль!!!! В описании карты сказано, что все переводы в банки бесплатные и без комиссии. Зачем так в открытую врать?!! Учитывая, что у каждого из нас есть по 2-3 и более карт, платить такие деньги по мне грабеж! Поэтому всем обладателям карты втб – рекомендую зайти в приложение (или сайт втб онлайн) и внимательно посмотреть не снимают ли с вас деньги

    Ответить
    1. Константин Левашов автор

      Саша, минуточку. Недостаточно прочитать только “описание карты”, тем более, что фразы “все переводы в банки бесплатные и без комиссии” вы не найдёте нигде.
      Вы же пополняли карту Озона не в приложении ВТБ, верно?
      Вы просто “стянули” средства с карты ВТБ в приложении Озона.
      Точно так же было и с пополнением карты Сбера. Так ведь было дело?
      Из ВТБ бесплатные переводы только одного вида – по номеру телефона через СБП в приложении ВТБ (или в ВТБ.онлайн).

      Поэтому всем обладателям карт ВТБ рекомендую делать переводы только из приложения ВТБ и только через СБП.
      Комиссию за “стягивание” в ВТБ ввели с 01.05.2023, про это написано и в данной статье: “Стягивание с Мультикарты – стало платным с 01.05.2023 (1.25%, мин. 30₽), теперь ВТБ – антидонор.”
      Среди топ-15 банков все стали “антидонорами” за последние пару лет.

  2. Дмитрий

    ВТБ продлил акцию “2000 к пенсии” до 31.05.2022г.

    Ответить