Карты с кэшбэком на топливо (заправки, АЗС) – 2020

Банковские карты с кэшбэком на АЗС – 2020

Цена на 95 бензин к 2020 году
Цена на 95 бензин в 2018-2019 годах

Многие пользователи банковских услуг имеют автомобиль. А у некоторых работа связана с автомобилем, при этом регулярно нужно заезжать на заправки и тратить деньги (обычно собственные). Конечно, хочется на АЗС получать существенный кэшбэк, тем более что бензин постоянно дорожает. А возможностей получить кэшбэк/скидку от 5% – много, есть карты с кэшбэком 10%.

Вот какие способы и средства есть на сегодня, и их можно и нужно комбинировать.

  1. Банковские карты с кэшбэком на АЗС от 5% до 10%
  2. Приложения для заправки без похода в кассу – АЗС.Go, Газпромнефть, Турбо ап, Бензовоз. В первых двух оплата происходит непосредственно перед заправкой через привязанную карту, при этом для карт Мир бывает доступна акция privetmir.ru и Газпромнефти – 10% кэшбэка, т.е. можно получить 10% + 10% + еще баллы по бонусной карте ГПН. В приложениях Турбо апп и Бензовоз покупку топлива делают заранее и впрок: в Турбо апп покупают литры по фиксированной, но сниженной цене (выгода сильно зависит от региона), а в Бензовозе заранее пополняешь счет топливной карты банковской картой с кэшбэком, скидка около 5% дается в момент покупки по топливной карте или через приложение. Во всех случаях очень ограничен набор заправок, в Московском регионе это в основном ГазПромНефть (ГПН).
  3. Топливные карты лояльности. Например, ГПН для стандартного статуса дает примерно 2% (1 рубль на литр).

Применяя комбинации этих трех пунктов, можно получать кэшбэк до 22%. У данных пунктов всегда есть ограничения. Например, по кредиткам банка Восточный лимит кэшбэка – 1000р/мес (заправки на 10000 рублей). По акции privetmir.ru есть ограничение на минимальную сумму заправки – 1500 рублей и на кэшбэк в месяц – тоже 1500 рублей в месяц (заправки на 15000 рублей). Итак,

Банковские карты с кэшбэком от банка на АЗС

  • 12% — «Премьер» от «ИПБ» Банка
  • до 11% — «Opencard» от Банка «Открытие»
  • 10% – Карты банка “Восточный” с бонусной программой Кэшбэк и подключенной опцией “Авто”
  • 10% — кредитная «Ингосстраха» от банка «Союз»
  • до 10% — «Cash Back» от «Альфа-Банка»
  • 10% — «МИР Премиальная» от «Московского индустриального банка»
  • до 10% — «UltraCard» от «Связь Банка»
  • 10% — Карта «Драйв» от банка «Тинькофф»
  • 10% — «Generation» от банка «Ак Барс»
  • 10% — «Простой доход» от «Локобанка» по 30.09.2019
  • до 10% – “Четвёрка” от банка “Юникредит”
  • до 10% — «Мультикарта» от банка «ВТБ»
  • до 10% “Автокарта Platinum” от банка “Зенит”.
  • 7% – Кредитная “Urbancard” от “Кредит Европа Банка”.
  • до 6% — «Халва» от «Совкомбанка»
  • 6% — «Космическая» карта от «РосЕвроБанка» (теперь это «Совкомбанк»)
  • 5% — карта “Cachback” от «МТС Банка»
  • 5% — карты банка «Русский Стандарт» с программой «RS Cashback»
  • 5% — карты МИР от «Геобанк»
  • 5% — Кредитная «Карта хозяина» от «Россельхозбанка»
  • 5% — «Автокарта» от «Росбанка»
  • 5% — «Автокарта» от банка “Открытие”
  • 5% — «Карта Плюсов» от “Кредит Европа” банка

Выбор оптимального способа решения задачи зависят от ее масштаба, т.е. от расходов на топливо в месяц. Возьмем несколько типичных вариантов.

  1. Человек ездит на работу на общественном транспорте, а на своем автомобиле 1-2 раза в неделю ездит в супермаркет за покупками и еще куда-нибудь. Назовем этот вариант – минимальный. Пробег – 30 км/неделю или 130 км/месяц. При расходе 9л/100км это 12л бензина или около 500р/месяц, т.е. человек ездит на АЗС даже не каждый месяц. Тут даже при 10% кэшбэка речь идет максимум об экономии 50р/месяц, поэтому в данном случае париться по этому поводу вообще не следует, можно платить любой картой, на семейном бюджете это никак не скажется.
  2. Человек ездит каждый день на работу (или мамаша развозит детей по детским садам, школам и кружкам), а в выходные – в магазин. Пробег – 35км/день или 1000 км/месяц, 90л бензина или 3800 рублей/месяц – это уже серьезно, два полных бака в месяц. Наверное, это самый типичный и популярный вариант, назовем его – автолюбитель. Тут уже стоит выбрать карту с кэшбэком хотя бы 5%, экономия минимум 190р/месяц, а то и 300 с гаком.
  3. Водитель на своем грузовике (3-5т) развозит канцтовары или что-то подобное по Москве и области, назовем его – водитель грузовичка. Пробег – 200км по рабочим дням. 2500км/месяц при расходе 18л/100 км – это 450л дизеля. Итого, 19000р/месяц на топливо. Экономия – от 950р/месяц.
  4. Вариант “Таксист” на своем или арендованном авто заправляет его все равно сам. Допустим, за 12-часовую смену 250км, 20 смен в месяц – 5000 км при расходе 8л/100. 400л/мес – 17000р. Экономия – от 850р/месяц.
  5. Дальнобойщик на фуре или “паровозе”. Этот вариант мы рассмотрим только для примера. В день можно проехать 700км, пусть 24 дня в месяц. Расход топлива фуры – около 35л/100км. Итого, в месяц выходит 5880 литров или 240 тыс. рублей. Тут уже одной картой не обойтись по причине лимитов на кэшбэк, если это не “карта хозяина” от РСХБ с лимитом 15000 руб.

Теперь посмотрим, какие есть наиболее популярные карты с кэшбэком подробнее.

  • Дебетовая или кредитная карта Tinkoff Drive – можно получить до 10% кэшбэка на заправках если еще и пользоваться автоуслугами или покупать автозапчасти, и до 6.66% на топливо если ограничиться только заправками. Система бонусов не очень удобная, нужно сначала накопить 2000 баллов. Причем есть ограничение – не более 1000 баллов в месяц. С 19.12.2018 новые правила по лимитам кэшбэка, придется пользоваться картой и для обычных покупок. Стоимость кредитной карты – 990р/год, дебетовой – 190р/месяц.
  • Кредитка “Кэшбэк” от банка Восточный (а также другие кредитки этого банка – Базовая, Восторг) – 10% на топливо (а также 3% за оплату такси, каршеринга, парковок и штрафов ГИБДД). Лимит кэшбэка на топливо – 1000р/месяц, соответственно бонусных операций – до 10000 в месяц.
  • Дебетовая карта Cash Back от «Альфа-Банка» – можно получить 10% кэшбэк за топливо на АЗС (МСС 5541, 5542, 5983, 9752). Но для такого кэшбэка нужно тратить по карте 70000р в месяц(!). Для кэшбэка 5% нужно тратить 10000р/месяц. «Альфа» также требует совершать операции в категориях без кэшбэка, иначе может заподозрить Вас в злоупотреблении правами. Месячный лимит кэшбэка по каждой категории – 5000 руб. Большинство других карт дает кэшбэк меньше – 5%, но его получить гораздо проще.
  • Карта Плюсов от КЕБ даст 5% кэшбэка реальными рублями за покупки на АЗС и в автосервисах (МСС 5169, 5172,5541, 5542, 5983, 7511, 9752). Стоимость обслуживания «Карты Плюсов» за первый год не взимается, потом 499 руб./год. Максимальная сумма кэшбэка 5000 руб./мес. – хороший кандидат для тех кто ездит много, тратить можно до 100 тыс. в месяц, это даже больше чем у таксиста или водителя грузовика.
  • Кредитная «Карта Хозяина» от «Россельхозбанка» позволяет получить 5% кэшбэк на АЗС (MCC 5541, 5542, 5983). Максимальная сумма кэшбэка — 15000 руб. в месяц – подойдет даже для дальнобойщиков. Первый год карта бесплатная.
  • Карточка «Транскапиталбанка» даст 5% баллами при активированной категории «Авто», куда входят АЗС и автомойки, дилеры, автозапчасти, ремонтные услуги (МСС: 7542, 7549, 5541, 5542, 5511, 5521, 5551, 5561, 5571, 5598, 5599, 5532, 5533, 7535, 7531, 7534, 7538). «Карта Роста» стоит 590 руб./год, либо можно получить «Расчётную карту» при открытии депозита (от 30 000 руб.). Минимальное количество баллов, которое потребуется для компенсации покупки, составляет 3000 баллов. Менять категорию для повышенного кэшбэка можно самостоятельно раз в квартал.
  • Карта Россельхозбанк – Роснефть, 5% на заправках Роснефть и ТНК. Если при оформлении карты сказать кодовое слово “Белые медведи”, первый год обслуживания будет стоить 50р, а так – 900 рублей/год.

Также можно упомянуть небанковскую карту “Бензовоз”, она действует не на всех заправках как топливная карта, но во многих регионах РФ, основной партнер – Газпромнефть. Скидка получается 5% прямо в момент расходной операции, т.е. списывается с нее на 5% меньше. С некоторыми накладками “Бензовоз” продолжают работать, причем есть функция заправки через приложение, как бы не выходя из машины. “Бензовоз” пополнять лучше, конечно, картой с большим кэшбэком на топливо.

Немного похоже на нее приложение “Турбо ап”, которое тоже позволяет заправляться через само приложение, без помощи кассирши, причем топливо приобретается тоже со скидкой тоже около 5%. “Турбо ап” пополнять лучше, конечно, картой с большим кэшбэком на топливо.

Итоговые варианты для различных категорий водителей сведены в таблицу:

 
литров/мес расходы/мес кэшбэк, рублей в месяц (в расчете на 5%) Примеры решения
Минимальный 12 500 25 не париться за кэшбэк, платить любой картой или кредиткой “Восточного”
Автолюбитель 90 3800 190 КЕБ+Turboapp = 9.75%, Tinkoff Drive+Turboapp – до 14.5%
Водитель грузовичка 450 19000 950 Тинькофф Драйв+Turboapp – до 14.5%, КЕБ+Turboapp – 9.75%
Таксист 400 17000 850 Тинькофф Драйв+Turboapp – от 10%
Дальнобойщик 5880 240000 12000 Карта хозяина РСХБ,  ,  корпоративные топливные карты

Вы можете подобрать для себя более удобный или даже более выгодный вариант, ведь еще есть масса топливных карт у сетей заправок. Например, у Татнефти, Газпромнефти. Есть и у Лукойла и BP, но у них топливо существенно дороже. Перечислим основные бонусные программы.

Газпромнефть – “Нам по пути”. Бонусная карта «Газпромнефти» стоит на АЗС 199 руб. (важно не путать с заправками «Газпром» – это другая сеть АЗС). Но здесь для скидок нужно поддерживать оборот в месяц.

  • 3% баллами – Серебряный статус (при сумме покупок от 0 до 5999,99 руб.);
  • 4% баллами – Золотой статус (при сумме покупок от 6000 до 11999,99 руб.);
  • 5% баллами – Платиновый статус (при сумме покупок более 12 000 руб.);

Чтобы не поддерживать оборот, можно приобрести кобрендовую карту «Газпромбанк-Газпромнефть», по которой положен неснижаемый Золотой статус в бонусной программе «Нам по пути».  Карточку «Газпромнефть-Газпромбанк» лучше использовать просто как бонусную (показывать кассиру перед оплатой на АЗС). Обычная цена неименной карточки «Газпромбанк-Газпромнефть» 200 руб./год. Но по акции до 31.12.2017 можно бесплатно получить моментальную карточку «Газпромбанк-Газпромнефть» Unembossed. Но придется выбрать – или бонусная карта, или топливная (Бензовоз). Гораздо проще сразу получать 5% и более через Бензовоз.

На заправках «ТНК» и «Роснефть» действует бонусная программа «Семейная команда». Для получения карты лояльности «Семейная команда» нужно совершить любую покупку на этих АЗС, карточка выдаётся бесплатно. Карточку «Семейная Команда» нужно использовать только как бонусную (показывать её кассиру перед оплатой). На бонусный счёт зачисляется 0,5 балла за приобретение каждого полного литра топлива и 1 балл за каждые 20 руб., потраченные на сопутствующие товары на заправке. На некоторых заправках ТНК действует другая бонусная программа – «Astra».

Татнефть, дисконтная карта “Фиксированная скидка”. «Татнефть» просто предлагает купить свою бонусную дисконтную карту за 170 руб. (либо 190 руб. на АЗС ООО «Татнефть-АЗС-Запад»). Срок действия карты 12 лет. Держателям дисконтной карточки положена скидка в 3% на бензин и 6% на газопродукты. Дисконтную карту «Татнефть» нужно также показывать кассиру до покупки, оплачивать бензин лучше карточкой с хорошим кэшбэком на АЗС (см. выше).

Please follow and like us:

2 комментария

  1. По карте Альфа-банка клиент жалуется:
    “Вячеслав 01.12 14:15
    У меня карта CashBack АльфаБанка. В октябре потратил 12 тыс. на бензин, 10 тыс. на другое. Кэшбек не пришел. Звоню. Отвечают – вы слишком много тратите на бензин и мы вам отключили кэшбек ВООБЩЕ ВЕСЬ. Карту закрыл.”

  2. Скидка 10% на топливо в Яндекс.Навигаторе при оплате Mastercard.
    Оплачивайте заправку картой Mastercard в Яндекс.Навигаторе и получайте скидку 10% на первые 50 литров. Для получения скидки найдите в Навигаторе категорию с подписью «Яндекс.Заправки» и выберите подходящую АЗС. При заезде на выбранную АЗС карточка оплаты откроется автоматически. Выберите номер колонки, тип топлива, количество литров и способ оплаты картой Mastercard.
    Предложение действительно с 21 октября до 31 декабря 2019 года. Можно использовать несколько карт Mastercard, покупая на каждую по 50 литров.
    Покупка проходит с МСС-кодом 5541. Повышенный кешбэк будет по «топливным» картам.

Leave a Reply